东北财经大学2022年3月《基金管理》期末考核试题库及答案参考95

东北财经大学2022年3月基金管理期末考核试题库及答案参考1. ( )对有效市场假设理论的阐述最为系统。A.法默B.法德C.法马托丽D.沃玛参考答案：A2. 经营投资管理业务达( )年以上，才有可能被委托为进行境外证券投资的投资顾问。A.5B.4C.3D.2参考答案：A3. 理论上讲，公司净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨;净值减少，股价下跌。( )T.对F.错参考答案：T4. 货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具。但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等。2016年2月1日中国证监会颁布了货币市场基金监督管理办法，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。下列对于货币市场工具的表述错误的是( )。A、流动性高B、主要由机构投资者参与C、期限一般在一年以内D、保本保收益参考答案：D5. 保本基金从本质上讲是一种( )。A.股票基金B.货币市场基金C.混合基金D.债券基金参考答案：C6. 银行体系的准备金是为应付客户提现和结算支付而保有的，是基础货币的重要组成部分，其存在方式银行体系的准备金是为应付客户提现和结算支付而保有的，是基础货币的重要组成部分，其存在方式是( )。A. 储蓄存款B. 库存现金C. 准备金存款D. 定期存款E. 专项存款参考答案：BC7. 企业所得税的抵免限额是指国家对企业来自境外的所得依法征收所得税时，允许扣除的( )。 A境外所得按中国税企业所得税的抵免限额是指国家对企业来自境外的所得依法征收所得税时，允许扣除的(  )。  A境外所得按中国税法计算的应纳所得税额  B实际取得的应纳税所得额  C实际在境外已纳的所得税额  D以上A与C中较小的数额D8. ( )是基金管理人的核心业务。A.经济业务B.投资业务C.销售业务D.研究业务参考答案：B9. 偏股型基金中的股票配置比例为( )。A.10%-30%B.30%-50%C.50%-70%D.70%-90%参考答案：C10. 通过投资资产组合，可以降低风险，也可以完全消除风险。( )A.正确B.错误参考答案：B11. 个人兼职取得的收入应按照个人所得税的( )税目缴纳所得税。 A稿酬所得 B劳务报酬所得C其他收入所得D个人兼职取得的收入应按照个人所得税的(  )税目缴纳所得税。  A稿酬所得  B劳务报酬所得C其他收入所得D偶然所得B12. 资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。A.资产类别B.财务风险C.投资风险D.资产风险参考答案：A13. 国际证监会组织(IOSCO)成立于( )。A.1980年B.1981年C.1982年D.1983年参考答案：D14. 基金管理人的合规管理目标有( )。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金管理人依法合规经营参考答案：ABCD15. 基金从业人员不得投资封闭式基金，持有的开放式基金份额的期限不得少于( )个月。A.3B.6C.9D.12参考答案：B16. 股票价格的涨跌和公司盈利的变化是同时发生的。( )A.正确B.错误参考答案：B17. 总风险由系统性风险和非系统性风险构成。( )A.正确B.错误参考答案：A18. 内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确参考答案：A19. 融资租赁的租金由( )构成。 A租赁物件购置成本(包括货价、增值税、运杂费和运输保险) B出租人购置租赁物融资租赁的租金由(  )构成。  A租赁物件购置成本(包括货价、增值税、运杂费和运输保险)  B出租人购置租赁物件垫付资金应计利息  C租赁手续费、财产保险、预计租赁物件残值  D出租人利润ABCD20. ( )证券组合以资本升值(即未来价格上升带来的价差收益)为目标。A.收入型B.避税型C.增长型D.货币市场型参考答案：C21. 根据车辆购置税税收政策的规定，下列不能作为车辆购置税计税依据的是( )。 A纳税人进口自用的应税车辆以组根据车辆购置税税收政策的规定，下列不能作为车辆购置税计税依据的是(  )。  A纳税人进口自用的应税车辆以组成计税价格为计税依据，计税价格=(关税完税价格+关税+消费税)÷(1-车辆购置税)  B纳税人进口自用的应税车辆以组成计税价格为计税依据，计税价格=关税完税价格+关税+消费税  C对已缴纳车辆购置税并办理了登记注册手续的车辆，按最低计税价格作为计税依据，若底盘和发动机同时发生更换，则最低计税价格按同类型新车最低计税价格的70%计算  D免税、减税条件消失的车辆，按最低计税价格作为计税依据，最低计税价格=同类型新车最低计税价格×1-(已使用年限÷规定使用年限)×100%A22. 其他条件一致的前提下，封闭式基金的收益率会略高于开放式基金。( )A.正确B.错误参考答案：A23. 基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基金产品线的内涵一般不包括产品线的( )。A.长度B.宽度C.深度D.高度参考答案：D24. 下列不属于投资决策说明书内容的是( )。A.投资回报率目标B.业绩比较基准C.投资范围D.最低收益保障参考答案：D25. 货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具。但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等。2016年2月1日中国证监会颁布了货币市场基金监督管理办法，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。下列投资标的不属于货币基金投资范围的是( )。A、现金B、剩余期限在397天以内的资产支持证券C、期限在1年以内的同业存单D、剩余期限在1年以内的可转换债券参考答案：D26. 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。A.5B.10C.15D.20参考答案：A27. 下列金融资产中流动性最高的是( )。A.国债B.股票C.银行存单D.彩票参考答案：B28. 以下属于中国农业发展银行业务范围的是( )。 A办理有关的外国政府和国际金融机构的转贷 B办理国家粮、棉以下属于中国农业发展银行业务范围的是(  )。  A办理有关的外国政府和国际金融机构的转贷  B办理国家粮、棉、油等主要农副产品的国家专项贷款  C办理粮、棉、油等主要农副产品的收购贷款  D出口信息保险、出口信贷担保  E发行金融债券ABCE29. 股份分割往往比增加股利分配对股价上涨的刺激作用更大。( )A.正确B.错误参考答案：A30. A Marine Bill of Lading acts as: Aan acknowledgement of receipt of the goods by the camer BevideA Marine Bill of Lading acts as:  Aan acknowledgement of receipt of the goods by the camer  Bevidence of a contract of carriage  Ca document of title for the goods  Devidence of the contract between the seller and the forwarding agent  (1)( ) A and C only.  (2)( ) B and D only.  (3)( ) A, B and C only.  (4)( ) B, C and D only.(3)(×)31. 交易员的职责，不包括( )。A.向基金经理及时反馈市场信息B.以对投资者有利价格进行债券交易C.执行基金经理制定的交易指令D.及时在市场异动中做出决策参考答案：D32. 企业信用主体是指企业信用的授信方。( )企业信用主体是指企业信用的授信方。( )参考答案×33. 股票是一种高流动性资产。( )T.对F.错参考答案：F34. 偏债型基金与偏股型基金相比收益更( )。A.大B.小C.相同D.不确定参考答案：B35. 当本币有贬值倾向时，为了维持汇率稳定，本国货币当局会在外汇市场上抛出本币，增加本币供给。( )当本币有贬值倾向时，为了维持汇率稳定，本国货币当局会在外汇市场上抛出本币，增加本币供给。( )答案：对36. 基金信息披露的形式性原则不包括( )。A.规范性原则B.完整性原则C.易解性原则D.易得性原则参考答案：B37. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致。( )T.对F.错参考答案：F38. 主要由国家财政支出支撑的保障项目包括( )。 A社会救济 B社会福利 C优抚安置 D养老保险 E社区服主要由国家财政支出支撑的保障项目包括(  )。  A社会救济  B社会福利  C优抚安置  D养老保险  E社区服务ABC39. 基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。( )A.正确B.错误参考答案：A40. 在下列( )情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管。A严重违法经营B重大违约行为C可能发在下列( )情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管。A严重违法经营B重大违约行为C可能发生信用危机D擅自开办新业务正确答案：C41. 关于期权和期货，以下说法错误的是A.当事人的权