互联网背景下网络诈骗案件分析与防范对策
互联网背景下网络诈骗案件分析与防范对策钱颖磊 摘 要 众所周知，现代经济发展逐步融合数字技术，促使网络金融、网络银行、网上证券及 网络交易的常态化与平民化，并就此促进了现代经济体系的合理优化，行之有效地盘活了社 会资本。可以说，利用数字技术打造的数字金融体系无论对社会经济发展，抑或是民间资源 利用都具有十分积极的作用。只是，互联网在带给人们生活便利的同时，其原本的无界性与 虚拟性亦成为网络诈骗滋生的良好土壤。在虚拟网络的掩护下，网络诈骗随处可见。因此， 面对日益频发的网络欺诈案件，本文将从了解网络欺诈案件的具体特征入手，科学精准地从 拟定法律法规、打造监督体系及提升网民意识三个维度出发，探索互联网背景下网络诈骗案 的防范对策。关键词 互联网 网络欺诈 案件分析 防范对策一、分析互联网背景下网络诈骗的现实情况 当前，互联网技术的高速发展为数字技术普及营造了良好的基础环境。因此，现代社会发展 逐步应用数字网络技术，积极打造数字网络环境下的现代化发展社会。据中国互联网络信息 中心（以下简称CNNIC）发布的最新数据显示，截至2015年6月，我国网络炒股者的规模 便达到 5628 万人，而网络购物者更是突破了 3.74亿人，占据网民总数的半壁江山。对此， 进一步了解网络购物者的支付习惯后发现，有 3.59 亿的网络用户选择在线支付进行交易， 其比率占网购人数的 95.99%。由此可见，现代社会居民于网络上进行消费已然成为新常 态，网络在线支付也是购物交易的核心手段。然而，与我国互联网应用开展得如火如荼相 对，CNNIC发布的另一则统计数据却在为现代网络应用敲响警钟。在CNNIC自主研发的检测 平台上，针对我国.CN域名展开监控后发现，仅2015年一年全网便发现仿冒版中文钓鱼网 站 55063 个。其中，淘宝网钓鱼网站占比 80.7%，紧随其后的是各大银行网站，以及知名电 视台网站等。在此类钓鱼网站中，其普遍利用恶意注册和虚假中奖消息为手段，骗取网络用 户信任，欺诈网络用户钱财与个人信息。由此可见，互联网虽然为人们的生活带来了诸多的 便利，但同时其虚拟性带来的危机依然不容忽视。因此，研究现阶段网络诈骗案件的基本特 征，并就此拟定科学的防范对策是优化网络环境的当务之急，亦是本文探讨分析的核心内 容。二、分析互联网背景下网络诈骗案的基础特征一）欺诈主体的专业化 网络诈骗案的基础特征之一是其欺诈主体的专业化。在网络欺诈的全部过程中，欺诈主体首 先应具备良好的金融理财知识，并对被欺诈人的心理情况掌握透彻。因此，网络欺诈的欺诈 主体普遍具备金融知识，并有较好的心理分析能力。此外，网络诈骗等刑事犯罪随犯罪人员 的意识提升，其反侦察能力也有了一定程度的提高。无论是转移资产，或是销毁证据，对现 代网络欺诈者而言也同样是必须掌握的专业技能之一。因此，刑侦案件告破后，资产追缴及 证据收集的难度正逐渐增大。（二）犯案手段的技术化当然，除欺诈主体的专业技能过硬外，诈骗案件在整个欺诈过程中需借助高科技技术手段来 达到偷梁换柱的目的。因此，犯罪分子往往还需要具备较好的技术素养。例如，很多网民在 日常生活中可能会收到一些十分蹊跷的中奖消息，这些消息伪装成某电台或营运商号码，表 示用户已经中奖，需登陆某一网址进行兑奖。其实，详细分辨后不难发现，这些网址往往与 正规网址间存在些许差距，但总令某些用户防不胜防。对此，很多用户并不明白，为什么信 息号码相同，提供网址正确，自己却被骗了。其实，这正是诈骗者利用变号软件、盗号软件 等伪装软件推送的欺诈短信，其利用用户的疏忽大意，最终达到诈骗目的。由此可见，随着 数字技术及软件设备的发展变革，现代网络欺诈正利用数字技术，于各类软件、客户端之上 发布虚假消息，骗取网民信任，最终实施诈骗。（三）犯案结果的危害大网络诈骗案除犯罪者专业素养较高，犯罪工具较为先进这两点特征外，其最为引人注目，也 是社会影响最大的另一特征便是其危害结果。当前，对于现代社会而言，信息资源是宝贵的 商机与财富，获得信息便等同于掌握了市场，因为信息资源本身便是变现的工具。此外，网 络用户个人信息及银行资料等往往互通共享，因此获取网络用户个人信息，便意味着其银行 资源唾手可得。因此，很多诈骗案不仅于小利上欺诈用户，还将用户信息随意贩售，甚至盗 取用户的银行存款，导致用户损失惨重。目前，我国诈骗案件的损失从几百元到上千万元不 等，其不仅影响了社会的和谐稳定，危害了网络用户的个人财产安全，同时也降低了网络金 融的公信力，不利于网络金融及网络交易的积极发展。三、分析互联网背景下网络诈骗防范策略（一）完善网络犯罪惩治法律 当前，网络诈骗对网络环境稳定，和谐社会发展构成了严重威胁。对此，行之有效的网络环 境改善措施，科学精准的网络诈骗防范策略应注重规章制度的拟定，即构筑完整科学的法律 法规，严查严惩网络诈骗犯罪，确保诈骗案一追到底，有效惩戒。对此，本文认为，高度认 知我国基础法律对网络欺诈的立法缺失现状，吸收各地网络诈骗案件处理经验，并在分析国 外此类案件的处理情况的基础上，依据我国基本国情，拟定科学的网络诈骗惩治法律，打击 与惩戒造成恶劣影响的网络诈骗案件。与此同时，应活用数字网络技术，规范地域协作规 程，促使网络办案一体化、无界化、协作化，从而确保网络犯罪的及时惩戒与有效侦办。（二）优化网络技术监管措施在有效建立法律规章的基础上，网络监管部门的监督管理工作同样不能落后，及早纠察处理 相关欺诈性网站，收集并向检察机关提供相应的诈骗证据，可有效降低网络诈骗案的发生 率，提升检察机关收集证据的有效性。对此，现代网络监管系统应注重网站的批复与审核， 颁发授权申请，提供运营证书，以便网络使用者凭借两者确定网站可信性，降低其开启钓鱼 网站的几率；此外，各大银行系统也应加强审核电子认证及密码保护体系，有效推广网银防 护盾等数字验证工具，加强资产调配中的审核力度，增大资产流向的监管力度；另外，网络 监督管理人员应注重组建现代化的监控体系，按部门分工监控各金融领域的资金操作，标记 可疑资金流动，从而及时掌握网络诈骗证据，及时处理网络诈骗行为。（三）提升全民网络防骗意识拥有良好的法律规章制度，构筑科学的网络监督体系后，网络诈骗的科学防范还应落实于加 大国民网络防骗意识，确保其面对网络诈骗时可以沉着冷静，及时醒悟。对此，增大网络安 全知识普及的力度，通过线上、线下等多种途径增强全民防骗意识。在小区内开展防骗讲 座，布告栏内张贴“揭露骗局小妙招”，确保民众科学认识诈骗手段，降低被骗概率。此 外，提升银行职员、银行警卫、社区民警等服务岗位的防骗知识素养，以便其可协助普通民 众揭露骗局，避免上当。四、结语互联网给人们的生活带来了便利的同时，也潜藏着令人不易察觉的威胁。对此，认清网络诈 骗案件的特征，从法律规程、监督体系、国民意识三个维度入手，拟定网络诈骗防范策略， 降低网络诈骗案件的发生概率，提升网络金融公信力，促进网络经济稳步发展。（作者单位为浙江省嘉兴市秀洲区检察院）参考文献1 周凯苹“互联网+”环境下的网络诈骗犯罪新形势及防范探讨J.辽宁警察学院学报,2016（03）：22-27.2 曲晓艳.公安机关有效应对网络诈骗犯罪案件对策研究J.辽宁公安司法管理干部学院 学报，2016(02)：24-27.3 王天奇新时期法律对网络购物诈骗的治理措施研究J 管理观察，2015 (35)： 26- 29.-全文完
