某公司关于流动资金贷款的调查报告

×××××××××有限公司授信50000万元人民币暨发放30000万元流动资金贷款的调查报告分行信贷管理部：××××××××有限公司（以下简称：×××或公司）系我行重点营销的优势行业重点客户，现因公司业务发展需要，我行拟为其核定50,000万元人民币授信额度，用途为中、短期信用；并为其发放30,000万元短期流动资金贷款，具体情况如下：一、授信基本情况简介（一）×××股权结构及历史沿革×××成立于1899年，注册资本14.7亿元，实收资本14.7亿元。作为国有大型企业集团、上市公司××××集团核心企业×××股份有限公司控股的全资子公司，×××凭借一流的研发能力、强大的制造能力以及高品质的产品和服务，在机车车辆制造行业处于龙头地位。经过100多年的发展，×××由一个只能修理蒸汽机车的老厂，逐步发展成为能够独立设计制造具有世界先进水平机车车辆的现代化企业。1954年，××××实现了蒸汽机车由修转造的历史性转变，成为我国第一个机车设计主导厂。1956年自行设计制造成功和平型我国第一台干线蒸汽机车，1958年又自行设计制造成功巨龙型我国第一台内燃机车，填补了我国机车工业的空白，为我国机车车辆工业的发展奠定了基础。1965年，××××实现了由制造蒸汽机车向内燃机车的历史性转变，成为我国第一个内燃机车制造厂。1969年研制成功东风4型大功率内燃机车。1974年，××××批量生产东风4型内燃机车，结束了我国不能自行设计制造大功率内燃机车的历史。1986年，××××批量制造东风4B型内燃机车，该车荣获国优金奖并被国家指定为替代进口产品，结束了我国大批进口机车的历史。1996年，××××研制成功东风4型内燃机车并大批投放到铁路市场，成为我国铁路前5次客运大提速的主力机型。（二）公司产品×××被国家领导人亲切地誉为“机车的摇篮”。 其主要产品有：内燃机车、电力机车、城市轨道车辆、大功率中速柴油机和各种机车车辆配件产品；并修理（改造）内燃机车。具有年产各类机车600台、城轨车辆300辆、柴油机500台的能力。其中电力机车产品主要有HXD3型大功率交流传动电力机车；内燃机车产品主要有HXN3型大功率交流传动内燃机车、东风4DD型调车内燃机车、GKD1A型调车内燃机车、东风10F型准高速机车、东风10DD调车内燃机车、东风6型内燃机车、东风5D调车内燃机车、东风5B型调车内燃机车、东风4DJ型交流传动内燃机车、东风4C型内燃机车、东风4B型内燃机车、 GKD1型工矿调车机车、GKD0型调车内燃机车、大连号”液力换向工矿调车机车；动车组产品主要有NZJ2型“神州”号双层内燃动车组、“普天”号内燃摆式动车组、“金轮”号双层内燃动车组；城市轨道交通系列产品主要有沈阳地铁一号线车辆、大连快轨3号线车辆、 两动两拖碳钢城轨车辆、一动一拖不锈钢城轨车辆、FG型交流传动大连城市轻轨客车等。 （三）公司经营情况近年来，公司紧紧抓住国家铁路装备现代化建设的历史机遇，“引进先进技术，联合设计生产，打造中国品牌”，与国外多家著名企业建立了技术合作关系，同时承担了内燃机车和电力机车两大产品的引进消化吸收再创新项目。和谐3型7200kW大功率交流传动电力机车、和谐3型4400kW大功率交流传动内燃机车，作为铁路货运提速的主力机型，相继投入批量制造；具有完全自主知识产权的9600KW大功率交流传动电力机车等一系列具有世界先进水平的最新产品，也将大规模装备中国铁路，为推进企业又好又快发展搭建起全新平台。2010年，注定成为具有111年历史的××××科学发展的标志年，企业经营规模日益扩大，经营绩效持续增长。主营业务收入突破百亿，同比增长35.3%、占×××集团总收入近1/5；净利润突破4个亿，同比增长43.9%，接近×××集团总利润1/4；全员劳动生产率突破百万，同比增长34.8%，排名×××集团前列。机车最高月产105台，年产649台，平均以日产2到3台车的速度投放市场。（四）市场前景随着我国国民经济的持续快速发展，城市化进程的不断加快，城市基础设施特别是城市交通设施与城市化发展的矛盾逐渐显现。轨道交通以其运量大、速度快、安全可靠、准点舒适的技术优势在日、美、欧等国家和地区已经成为主要的城市交通工具，在我国北京、上海、广州、深圳等城市已在大规模修建地铁，并且很受市民欢迎，因此修建城市轨道交通系统将成为我国大城市公共交通的发展方向。从20世纪50年代，我国开始筹备地铁建设,规划了北京地铁网络。20世纪80年代末至90年代初,由于城市规模限制及道路等基础设施比较薄弱,北京、上海、广州等特大城市的交通问题非常突出。目前，中国城市轨道交通建设步入了快速发展的阶段，全国已有北京、上海、天津、广州、长春、大连、重庆、武汉、深圳、南京等10个城市30条线投入运营，截至2008年底，线路总长约810km。“十一五”期间，我国将把铁路和城市轨道交通的发展放在更加突出的地位。特别是在目前全球金融经济危机急剧蔓延，中国政府强力启动投资拉抬内需的背景下，中国城市轨道交通建设也随之提速。预计到2020年我国可能会建成约6,500km左右的城市轨道交通线路，按照每公里配置6辆测算，同时考虑既有线路的车辆更新及增订，预计未来我国城市轨道车辆的年均需求量应在3,000辆左右。因此，快速轨道交通的迅速崛起和快速发展，为轨道车辆的需求增加提供了广阔的市场。（五）我行与×××合作的意义此次为×××增加授信50,000万元，用途为中、短期信用，每年可为我行带来2,898万元的利息收入。此外，通过与×××的业务合作，与大型国有企业建立了良好合作关系，并以此为契机，借入公司旅顺基地项目贷款，拟为该项目提供10亿元项目贷款，并借此与企业展开全面业务合作，对于改善我行信贷客户的结构有着积极的作用。同时，为国有大型企业提供信贷支持，有利于农行在同业中树立良好的社会形象，具有一定的社会收益。 二、借款人基本情况（一）公司基本情况1、企业概况×××××有限公司始建于1899年，隶属于××××股份公司；注册地址××××；法定代表人×××；注册资金14.7亿元人民币，实收资本14.7亿元人民币；公司类型有限责任公司（法人独资）；公司经营范围包括机车车辆及配件制造、修理及技术咨询服务、起重机械设备安装、维修、铸造、热处理、机械铆焊加工、气体制造，本企业“三来一补”及自营进出口业务（限定商品之内）；承包境外铁道及相关行业工程和境内国际招标工程及其相关业务等。公司主要产品有：内燃机车、电力机车、城市轨道车辆、大功率中速柴油机和各种机车车辆配件产品；并修理（改造）内燃机车。具有年产各类机车600台、城轨车辆300辆、柴油机500台的能力。公司占地面积90万平方米，现有员工8,600余人。截至2010年12月末，公司资产总计850,676万元；负债合计583,873万元；所有者权益合计266,803万元，资产负债率68.64%。根据2011年3月15日全国组织机构代码查询平台查询结果显示，查询结果与企业提供的信息一致。2、股东、股权情况根据2010年4月22日公司章程修正案和天健光华（北京）会计师事务所有限公司大连公正分所出具的验资报告（天健光华分验【2010】NZ字第006号），股东为法人××××股份有限公司，出资额14.7亿元人民币，出资方式为货币。××××股份有限公司（以下简称××××）是经国务院同意，国务院国有资产监督管理委员会批准，由中国北方机车车辆工业集团公司联合大同前进投资有限责任公司、中国诚通控股集团有限责任公司和中国华融资产管理公司，于2008年6月26日共同发起设立的股份有限公司。公司注册资本58亿元，总部设在北京。经营范围：铁路机车车辆（含动车组）、城市轨道车辆、工程机械、机电设备、电子设备及相关部件等产品的研发、设计、制造、修理、服务业务；产品销售、技术服务及设备租赁业务；进出口业务，与以上业务相关的实业投资；资产管理；信息咨询业务。××××现拥有两个国际领先的动车组技术平台，CRH5动车组批量投入运营，CRH3动车组创造了时速394.3公里“中华第一速”，成为奥运配套交通的重要运输工具，也将成为京沪高速铁路的主力车型；拥有国际领先的三个产品系列的大功率交流传动电力机车技术平台，和谐2型、和谐3型电力机车大批量投入运营，占和谐型电力机车总量的70%以上，担当了大秦、京沪、京广等重要线路的牵引任务；具有国际领先水平的国内首台国产化和谐3型大功率交流传动内燃机车成功下线；两个国际领先水平的大型养路机械项目也落户北车。目前，××××拥有年新造电力机车370台、内燃机车460台、铁路客车和动车组2,300辆、城市轨道车辆1,100辆、各型货车26,000辆，年修理电力机车260台、内燃机车600台、客车2,500辆、各型货车32,000辆的生产能力，同时具有较强的配件配套生产能力。3、高管情况法定代表人：×××，男，汉族，××××年××月出生山东安丘人，大学本科学历，身份证号××××××××，现任公司董事长、党委书记。主要工作简历如下表: 1968.10-1972.10 ××××县赞子河公社知青 民办教师1972.10-1974.10 ××××厂技工学校 学生1974.10-1978.10 ××××厂可控硅车间 工人1978.10-1981.12 ××××厂职工大学 学生1981.12-1988.08 ××××厂设计处助理工程师、工程师1988.08-1996.02 ××××厂设计处副处长1996.02-1998.03 ××××厂副总工程师1998.03-1999.10 ××××厂总工程师1999.10-2000.06 ××××厂党委书记兼总工程师2000.06-2001.12 ××××厂党委书记2001.12-2003.12 ××××厂党委书记兼技术副厂长2003.12-2005.03 ××××有限公司副董事长 党委书记2005.03-2008.11 ××××有限公司董事长 总经理 党委副书记2008.11-至今 ××××有限公司董事长党委书记公司副总经理：××，男，汉族，1964年2月出生，辽宁黑山县人，硕士学历，主要工作简历如下表：1986.07-1987.09 ××××厂铸铁车间 见习生1987.10-1992.08 ××××厂工艺处 工程师 1992.09-1997.08 ××××厂工会技协 工程师1997.09-1998.11 ××××厂铸铁车间 副主任1998.12-2000.07 ××××厂铸铁车间 主任2000.08-2002.10 ××××厂 副总工程师2002.10-2003.10 ××××电气设备公司 副总经理2003.10-2003.12 ××××厂 副厂长2003.12-2008.11 ××××有限公司 副总经理2008.11-至今 ××××有限公司总经理副董事长党委副书记公司总会计师：××，男，汉族，1954年10月出生，辽宁金县人，大学本科学历，主要工作简历如下表：1972.12-1975.09 ××××县三十里堡公社 知青1975.09-1976.09 ××××厂机二车间 工人1976.09-1985.01 ××××厂财务科 会计员1985.01-1992.08 ××××厂财务处 副处长1992.08-1996.01 ××××厂财务处 处长1996.01-2003.12 ××××厂 总会计师2003.12-至今 ××××有限公司 董事 总会计师鉴于上述企业人员均为大型国有企业的高级管理人