融资租赁系统技术方案

编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第1页 共1页融资租赁系统技术方案高伟达软件技术有限公司成都软件中心版权所有 不得复制目 录1引言51.1软件名称51.2文档说明51.3文档密级51.4参考资料51.5名词与缩写52系统概述62.1功能摘要62.2用户角色定义72.3用户级别定义73业务描述（Use Case）73.1客户管理73.2资产管理模块83.3供应商管理模块83.4融资租赁产品管理83.5融资租赁业务管理83.6资产管理模块93.7情报管理模块93.8决策支持模块93.9金融机构模块93.10财务管理模块93.11人事行政管理103.12文档管理模块103.13系统管理模块104系统整体业务框架115系统架构实现126需求分析设计136.1系统公共模块136.1.1系统登陆136.1.2用户改密146.1.3退出登陆156.2业务管理模块166.2.1客户管理（承租方）166.2.2资产模块管理226.2.3供应商管理模块256.2.4融资租赁产品管理326.2.5融资租赁业务管理356.2.6金融机构管理556.2.7人事行政管理566.2.8系统管理577项目实施计划表618附注611 引言1.1 软件名称融资租赁软件系统1.2 文档说明1、 本文档将作为系统设计开发的参考文档2、 本文档中用例说明中加“*”的数据项为必须填写。1.3 文档密级机密1.4 参考资料 1.5 名词与缩写融资：也叫金融，就是货币资金的融通，当事人通过各种方式到金融市场上筹措或贷放资金的行为。间接融资是通过金融机构的媒介，由最后借款人向最后贷款人进行的融资活动，如企业向银行、信托公司进行融资等等。融资租赁：是指出租人对承租人所选定的租赁物件，进行以其融资为目的购买，然后再以收取租金为条件，将该租赁物件中长期出租给该承租人使用。融资租赁具有的基本特征是：第一，由承租人选定拟租赁投资物件，由出租人出资购买。第二，具有不可解约性，承租人无权单独提出以退还租赁物件为条件而提前终止合同。第三，中长期租赁。所有的融资租赁交易的绝对期限，在一年以上。第四，融资租赁是三方当事人，两个合同，即承租人、出租人和供货商，贸易合同和融资租赁合同。供应商：本系统租赁产品提供厂商。 代销商：由供应商委托租赁其产品业务的机构。 项目：为完成产品租赁业务所做的一次性任务。 租赁合同：进行产品租赁时需要签署的合同。 采购合同：进行产品购买时需要签署的合同。 2 系统概述本系统是一套大型的针对融资租赁公司开发的融资租赁管理系统，基于中国新型会计处理标准，立足于中国融资、租赁行业的中国国情化特点，融合了国外先进的租赁行业管理理念，并通过韩国先进的开发经验来应对中国金融环境，外加贴身式的特别服务来对融资租赁企业的风险、信息流、资金流、业务流进行全面的管理控制，从而使企业间建立系统的、完整、可靠以及快捷的信息网络，帮助各个业务部门以及相关领导及时准确地把握各种信息数据，使企业在运作、处理、存取、调用和决策过程中做出快速反应并提供支持，迅速拓展更广阔的市场空间，建立一套快速响应机制，增强自己的竞争地位。2.1 功能摘要融资租赁软件系统概要设计（第一阶段）包括以下功能模块：1、 客户管理2、 资产管理模块3、 供应商管理模块4、 融资租赁产品管理5、 融资租赁业务管理6、 金融机构模块7、 人事行政管理8、 系统管理模块2.2 用户角色定义 系统用户采用操作员ID和密码的方式，用户主要分为以下几类：用户角色基本操作权限系统管理员用户角色增加、修改、删除、查看用户角色权限分配、修改操作员增加、修改、删除、查看、赋予角色各类操作日志查询全局参数定义成都神钢人员录入员负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。审核员租赁公司人员负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。2.3 用户级别定义录入操作员：负责对基础信息的录入，修改，删除复核操作员：负责对基础信息操作过程的审核。授权员：负责对业务流程处理的审核授权3 业务描述（Use Case）3.1 客户管理客户基础资料：建立客户基础信息管理，包括增加、删除、查询、修改功能。 客户信用调查报告：系统提供客户信用调查（信用审核表）信息管理。包括增加、修改、删除、查询功能，并根据信用审核表中的相关基础信息自动生成客户信用评分。（购机前客户信用调查） 客户信用评估：3.2 资产管理模块 产品信息管理：建立产品机型等基础信息管理。包括增加、删除、查询、修改功能。 租赁物档案管理：建立租赁产品档案基础信息管理（租赁产品基本信息及配置情况）及数据的增修删查等） 租赁物活动日志： 租赁物点检巡视报告： 租赁物维修报告： 租赁物运行情况：3.3 供应商管理模块 供应商基础信息管理：建立供应商基础信息管理（基本信息、财务信息、网点信息等）。包括增加、删除、查询、修改功能。 代销商融资额度管理：实现供应商融资额度的设置、使用进度、简单预警（及各供应商融资额度的使用进度的查看）。包括增加、删除、查询、修改功能。 代销商信用管理3.4 融资租赁产品管理 产品管理：对融资租赁产品的进行设置、发布以及停用等功能。系统提供融资租赁产品的制定，设置包括融资租赁产品中的租赁适用机型、利率、期数、余值、还款方式、租金计算方式及相关参数（利率、期数、先还后还）等方式的设定。包括增加、删除、查询、修改功能。 租金运算模型1：系统建立当前业务中主要使用的融资租赁租金运算模型（固定利率等额年金法等），通过租金运算模型系统可自动生成租金列表。（租金运算模型说明见附注。） 产品辅助设计 产品审批流程 租金运算模型23.5 融资租赁业务管理 项目申请管理：建立项目申请基本信息。包括增加、删除、查询、修改功能。此时项目属于未审核状态。 项目审核管理：对已建立的申请项目进行审核 融资租赁合同管理：系统提供已生成、待生成的租赁合同的查询以及租赁合同的辅助生成、并对生成的租赁合同进行相关管理。包括增加、删除、修改、查询功能。 采购合同管理：系统提供已生成、待生成的采购合同的查询以及采购合同的辅助生成，并对生成的采购合同进行相关管理。包括增加、删除、修改、查询、汇总功能。 交车管理：系统提供已交车、待交车的租赁合同的查询以及交车单的辅助生成，并对生成的交车单进行相关管理（系统提供交车单的自动生成功能，完成交车后，由代销商进行确认，代表处核实。）包括增加、删除、修改、查询功能。 收款管理：系统提供对收款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件进行汇总。）（系统根据融资租赁合同进行款项已收、未收条件的统计汇总。） 付款管理：系统提供对付款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件件进行汇总。）（系统根据采购合同进行付款的统计汇总及对比） 还款管理：系统自动对所有的客户还款计划表和收款单进行对比，生成各个客户已还金额、期数、未还金额、期数、逾期情况等。同时提供对某个客户的还款状况明细的查询。 发票管理：对租赁合同发票的开具进行记录以及查询统计 报价管理 项目审核管理辅助审核 催收管理3.6 资产管理模块销售预测融资管理资金预测资金规划3.7 情报管理模块竞争对手租赁产品情报宏观经济信息市场信息3.8 决策支持模块风险监控分析盈利性分析固定报表3.9 金融机构模块 金融机构基础资料管理：系统建立金融机构基础信息管理，提供金融机构基础资料的增加、删除、修改、查询等功能3.10 财务管理模块3.11 人事行政管理 人员管理 组织机构管理 工作管理 绩效考核 行政管理3.12 文档管理模块文档管理3.13 系统管理模块 用户管理：系统建立用户管理模块，对用户基本信息进行管理。 系统管理员 负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。成都神钢人员 负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。租赁公司人员 负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。 角色管理 可参数化配置系统用户角色，系统提供角色的增加、删除、修改、查询、权限设置等功能 权限管理 系统对角色用户进行权限划分，并提供权限的增加、删除、修改、查询、资源设置等功能 区域管理 系统区域的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能 数据库恢复备份 系统数据的定时自动备份及数据恢复功能附注：绿色字体非第一阶段实现内容4 系统整体业务框架用户管理模块用户角色设置用户资源设置用户分配系统参数设置公共字典数据设置会计科目代码设置系统日期管理文件目录设置等系统日志管理系统日志查询系统日志分析系统管理客户管理模块客户信息管理客户信用度调查资产管理模块产品信息管理租赁物档案管理供应商管理模块供应商基础信息管理代销商融资额度管理基本信息管理部分融资租赁产品管理模块产品管理租金运算模型1金融机构管理模块金融机构信息管理融资租赁业务管理项目申请/审核租赁合同管理采购合同管理交车管理收款管理付款管理还款管理发票/凭证管理业务管理部分 租赁融资系统功能概要融资租赁平台基础数据管理融资资产管理客户管理系统管理项目流程管理信用审核管理5 系统架构实现