汇添富理财60天债券型证券投资基金

1 汇添富汇添富理财理财 60 天天债券债券型型证券投资基金证券投资基金 更新更新招募说明书招募说明书 （2016 年年第第 2 号号） 基金管理人：基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司汇添富基金管理股份有限公司 基金托管人：基金托管人：中国中国建设建设银行股份有限公司银行股份有限公司 汇添富理财 60 天债券型证券投资基金 更新招募说明书 重要提示重要提示 本基金经 2012 年 4 月 25 日中国证券监督管理委员会证监许可【2012】557号文核准募集。本基金基金合同于 2012 年 6 月 12 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险， 由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。本基金是债券型基金，属证券投资基金中的较低预期风险较低预期收益品种。投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书更新截止日为 2016 年 12 月 12 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2016 年 9 月 30 日，有关基金管理人的内容截止招书公告日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。 汇添富理财 60 天债券型证券投资基金 更新招募说明书 目目 录录 一、绪言 4 二、释义 5 三、基金管理人 10 四、基金托管人 24 五、相关服务机构 24 六、基金份额的分类 60 七、基金的募集 62 八、基金合同的生效 66 九、基金份额的申购、赎回 67 十、基金的投资 75 十一、基金的业绩 86 十二、基金的财产 89 十三、基金资产的估值 90 十四、基金的收益与分配 95 十五、基金费用与税收 97 十六、基金的会计与审计 100 十七、基金的信息披露 101 十八、风险揭示 106 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 109 二十、基金合同的内容摘要 111 二十一、基金托管协议的内容摘要 127 二十二、对基金份额持有人的服务 143 二十三、其他应披露事项 145 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 146 二十五、备查文件 147 汇添富理财 60 天债券型证券投资基金 更新招募说明书 4 一、绪言一、绪言 本招募说明书依据中华人民共和国证券投资基金法、证券投资基金运作管理办法、证券投资基金销售管理办法、证券投资基金信息披露管理办法及其他有关法律法规以及汇添富理财 60 天债券型证券投资基金基金合同编写。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和本基金合同当事人，其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受，并按照基金法、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 汇添富理财 60 天债券型证券投资基金 更新招募说明书 5 二、释义二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指汇添富理财 60 天债券型证券投资基金 2、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司 3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4、基金合同：指汇添富理财 60 天债券型证券投资基金基金合同及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之汇添富理财 60天债券型证券投资基金托管协议及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指汇添富理财 60 天债券型证券投资基金招募说明书及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指汇添富理财 60 天债券型证券投资基金份额发售公告 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、 基金法 ：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的中华人民共和国证券投资基金法及颁布机关对其不时做出的修订 10、 销售办法 ：指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实施的证券投资基金销售管理办法及颁布机关对其不时做出的修订 11、 信息披露办法 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的证券投资基金信息披露管理办法及颁布机关对其不时做出的修订 12、 运作办法 ：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施的证券投资基金运作管理办法及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构：指中国银行业监督管理委员会 15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 汇添富理财 60 天债券型证券投资基金 更新招募说明书 6 16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17、机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、社会团体或其他组织 18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定的条件，经中国证监会批准可投资于中国证券市场， 并取得中国国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者 19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 21、 基金销售业务： 指基金管理人或代销机构宣传推介基金， 发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 22、销售机构：指直销机构和代销机构 23、直销机构：指汇添富基金管理股份有限公司 24、代销机构：指符合销售办法和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议， 代为办理基金销售业务的机构 25、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 26、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 27、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为汇添富基金管理股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理注册登记业务的机构 28、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 汇添富理财 60 天债券型证券投资基金 更新招募说明书 7 30、 基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、运作期起始日：对于每份认购份额的第一个运作期起始日，指基金合同生效日；对于每份申购份额的第一个运作期起始日，指该基金份额申购确认日；对于上一运作期到期日未赎回的每份基金份额的下一运作期起始日， 指该基金份额上一运作期到期日后的下一工作日 35、运作期到期日：对于每份基金份额，第一个运作期到期日指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）次两个月的月度对日（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日） ，第二个运作期到期日为基金合同生效日或基金份额申购申请日次四个月的月度对日 （如该日为非工作日，则顺延至下一工作日） ，以此类推 36、月度对日：指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言，下同）在后续日历月中的对应日期，若该日历月实际不存在对应日期的，则顺延至下一工作日 37、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 38、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日 39、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 41、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 42、 业务规则 ：指汇添富基金管理股份有限公司开放式基金业务规则 ，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同遵守 汇添富理财 60 天债券型证券投资基金 更新招募说明书 8 43、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 46、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、 且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为 47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之