《商业银行经营管理学》课程标准（2023级金融专业）

商业银行经营管理学课程标准课程名称：商业银行经营管理学课程代码：xxxxxxxx课程学分：4总 学 时：72 （理论学时：36 实践学时：36 ）适用专业：金融专业使用年级：二年级 考核方式：考试（闭卷）课程类型：专业必修课 一、课程概述（一）课程定位商业银行经营管理课程作为高等职业院校金融管理专业的必修专业课程，系统介绍商业银行经营管理的基本理论、基本知识以及业务操作的基本方法，其中包括商业银行的经营原则、经营理论、业务种类以及各类业务的组织与操作程序。同时，要结合我国商业银行改革的实践探讨银行经营发展的趋势。因此，该课程有理论起点高、政策性强、联系面广和实践性强的特点，是金融专业高年级学生在学习掌握了货币银行学等基本理论基础上开设的一门实务性课程。由于本课程是一门基本理论、基本知识和基本技能相结合的课程，其主要要求有必须是在掌握了经济学的基本知识以及相关学科知识的基础上学习。因此，一般要求在学习了西方经济学、投资学、管理学、银行会计、经济法等课程的基础上开设，以马克思主义经济学的方法，运用所学的相关知识分析商业银行业务运作及其机制问题；本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养，为学生以后考取专业技能证书和将来工作实操能力奠定所必须的基础。（二）设计思路商业银行经营管理学课程设计旨在为学生提供一个全面理解商业银行经营管理理论和实践的平台。课程设计结合商业银行的实际情况和国内外金融市场的发展趋势，注重培养学生的实践能力和创新思维。通过理论讲解、案例分析、实践操作等多种教学方法，使学生能够掌握商业银行经营管理的基本理论和技能，具备分析和解决实际问题的能力。课程必须辅之以实践教学方法和多媒体教学手段，结合采用业务流程介绍、案例分析、进行课堂讨论等，同时通过校企合作、校内实训基地建设等途径，采取校内仿真模拟、工学交替等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。课程结束后，一般应安排到业务单位实习，以锻炼提高学生分析问题和解决问题的能力。二、课程目标总体目标：通过本课程的学习，使学生具备商业银行岗位职业技能和职业素养，培养学生的创新精神与团队意识，使其能够适应商业银行岗位的工作要求完成商业银行岗位工作任务，并有助于他们未来职业生涯的发展；同时以推进中国特色社会主义伟大事业、实现中华民族复兴为目标，培养能够应对金融国际化、金融证券化以及金融市场复杂化,能为我国经济建设和金融业发展贡献聪明才智的现代银行管理人才。（一） 思政目标1. 引导学生树立正确的金融观念和价值观，增强金融安全意识，防范金融风险。2. 培养学生的爱国情怀和社会责任感，使其关注国家金融安全和经济发展。3. 强化学生的法治意识和诚信意识，遵守金融法律法规和职业道德规范。（二）素质目标1. 培养学生的职业道德和社会责任感，使其具备诚信、勤勉、审慎的职业品质。2. 提高学生的综合素质，包括批判性思维、创新能力、团队协作能力等。3. 培养学生的国际化视野和跨文化沟通能力，以适应全球金融市场的变化。（三）知识目标1. 掌握商业银行的组织结构、业务种类和经营模式。2. 熟悉商业银行的资产负债管理、风险管理、市场营销和财务管理等基本理论和实践。3. 了解国内外金融市场的发展趋势和监管政策，以及商业银行的创新发展动态。（四）能力目标1. 培养学生掌握商业银行经营管理的基本理论和技能，包括资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理等。2. 提高学生运用所学知识分析和解决实际问题的能力，包括商业银行的市场定位、产品创新、风险控制等。3. 培养学生的创新思维和团队合作精神，提高他们的沟通协作能力和领导力。（五）证书目标1. 银行从业资格证三、课程内容、要求及学时安排序号课程内容教学基本要求课时教学模块（单元）教学课题（岗位群项目）能力要求知识要求课程思政融入点1商业银行概述1.商业银行的职能与地位；2.商业银行的经营管理原则；3.商业银行的设立及组织结构。对商业银行有个整体的初步认识，了解银行的运作机制和环境。1.掌握商业银行的性质；2.了解商业银行的起源与发展历程；3.掌握商业银行的职能与地位；4.掌握我国商业银行的三大经营管理原则及其关系；5.熟悉商业银行的设立条件及组织形式；6.熟悉我国商业银行法对商业银行设立的有关规定。1.增强对社会主义发展道路自信、理论自信、制度自信和文化自信；2.树立诚信意识，树立良好的信用形象；3.培养良好的职业道德，形成正确的金钱观、价值观。42商业银行财务报表1.资产负债表；2.银行损益表；3.现金流量表；4.其他报表。通过商业银行的财务报表学习，可以对商业银行进行简单的财务分析。1.掌握资产负债表，并做财务状况的分析；2.掌握损益表，并做盈利状况分析；3.掌握现金流量表和现金流量的计算；4.掌握股东权益变动表和表外业务报告表。1.培育精益求精的工匠精神和严肃认真的科学精神；2.培养细心、责任、担当的职业素养。43商业银行资本管理1.资本金的构成与功能；2.资本充足性与巴塞尔协议；3.商业银行的资本管理策略；4.我国商业银行的资本管理。对商业银行资本金有个基础的认识，并且了解巴塞尔协议对银行监管的作用，资本充足率的要求。1.了解商业银行资本的功能；2.掌握商业银行资本的来源构成；3.了解巴塞尔协议产生的背景及其发展历程；4.掌握巴塞尔协议I/II/III的主要内容及其评价；5.了解巴塞尔协议在中国的实施开展情况；6.掌握中国商业银行资本金的构成、资本充足率的计算方法；7.掌握资本管理的策略。1.培养学生审慎经营思维；2.提高学生对防范风险、实现银行可持续发展重要性的认知水平。44商业银行负债管理-存款1.商业银行负债业务概述；2.商业银行存款业务。了解商业银行是高负债的企业主体，负债是其最重要的资金来源，负债管理极其重要。1.熟悉商业银行负债的作用及原则；2.掌握商业银行负债的构成；3.掌握商业银行的传统存款业务；4.熟悉商业银行的存款创新渠道；5.掌握商业银行存款成本管理及存款管理的思路。1.树立正确的国家观和历史观；2.培养金融风险管理意识。45商业银行负债管理-借款1.商业银行借款业务；2.商业银行非存款负债管理；3.商业银行负债成本控制了解商业银行是高负债的企业主体，负债是其最重要的资金来源，负债管理极其重要。1.掌握商业银行短期借款的基本渠道；2.掌握商业银行长期借款的基本渠道。1.提高学生的金融伦理意识；2.加强对学生以公平和信用为核心的金融伦理教育，营造和培育学生积极的金融伦理文化和社会责任意识。46商业银行资产业务1.商业银行资产业务概述；2.商业银行资产业务的创新；3.现代商业银行资产负债结构管理方式。了解商业银行的资产业务是其重要利润来源。1.掌握资产业务的含义、功能和构成；2.了解资产业务的创新，重点掌握资产证券化；3.了解商业银行资产负债结构管理的四种方式。1.树立投资风险管理意识；2.严格按照相关制度开展工作。47商业银行现金资产管理1.现金资产概述；2.现金资产的管理。了解商业银行的资产业务的构成及现金管理的重要性。1.掌握现金资产的构成、作用及管理原则；2.熟悉并掌握库存现金的影响因素及库存现金需要量的预测；3.熟悉法定存款准备金的管理要点，掌握超额准备金的影响因素及管理方法；4.了解同业存款的管理目的与方法。1.培养学生风险管理思维；2.严格按照相关制度开展工作。48商业银行流动性管理1.商业银行流动性需求；2.商业银行流动性管理。掌握流动性供给的方式，熟悉并掌握流动性需求供给协调管理的方法。1.掌握流动性需求的概念、类型与预测方法；2.掌握流动性供给的方式；3.理解流动性管理的内涵；4.熟悉并掌握流动性需求供给协调管理的方法。1.培养学生风险管理思维，提高学生对防控流动性风险的认知水平；2.严格按照相关制度开展工作。49商业银行贷款业务1.贷款概述；2.贷款定价；3.贷款的信用分析；4.贷款管理制度；5.主要贷款业务的管理要点；6.贷款的质量管理。了解贷款是银行最基础的资产业务，对公对私分别掌握工商企业贷款和消费贷款两个重要种类。1.掌握贷款的定义及其分类方法；2.了解贷款定价原则，掌握并应用主要贷款定价方法；3.了解几种常见的贷款种类；4.掌握贷款信用分析技术及其主要财务指标；5.掌握不良贷款的处理方法及贷款质量监管指标。1.培养学生的社会责任感意识；2.提高学生对银行信贷工作的社会效益性的认知水平。410商业银行证券投资业务1.商业银行证券投资业务概述；2.商业银行证券投资风险与收益；3.商业银行证券投资策略。简单了解证券投资业务对银行的作用和影响。1.了解商业银行证券投资的概念与特点；2.理解商业银行证券投资的目的与类别；3.熟悉商业银行进行证券投资的收益与风险；4.掌握商业银行证券投资的策略。1.强化学生的金融风险意识，让学生认识到金融职业道德的重要性；2.培养学生养成遵守金融职业道德的习惯。411商业银行表外业务1.表外业务概述；2.中介服务类表外业务；3.代理投融资服务类表外业务；4.担保承诺类表外业务。了解表外业务对银行发展的重要意义。1.掌握商业银行表外业务的概念和分类；2.了解商业银行表外业务发展的动因、现状及创新；3.掌握中介服务类业务的定义与特点；4.掌握委托投资、代客非保本理财、代客交易及承销债券等业务的含义与类型；5.掌握银行承兑汇票、保函及贷款承诺的含义与分类；6.掌握信用证、票据发行便利及回购协议的含义与特点。1.培养学生敬畏市场、信守承诺的职业素养；2.提高学生对银行审慎开展业务认识的水平。412商业银行国际业务1.国际结算业务；2.外汇买卖业务；3.国际贸易融资业务；4.离岸金融业务；5.国际信贷业务。了解国际业务在跨境经济活动中的重要意义。1.熟悉商业银行国际业务的种类；2.掌握商业银行国际结算业务的主要方式；3.熟悉信用证等国际结算方式的业务流程；4.理解商业银行进行外汇买卖的动机；5.掌握基本的外汇交易方式；6.熟悉商业银行国际贸易融资业务；7.掌握离岸金融业务的种类和特点；8.掌握国际银团贷款的要素。1.培养学生自律守法的职业道德素养；2.提高学生对金融安全的认识水平。413商业银行市场营销管理1.市场营销概述；2.产品营销策略；3.产品定价营销策略；4.分销策略；5.市场竞争策略。能够简单了解商业银行市场营销的情况。1.理解商业银行市场营销的含义；2.掌握商业银行的产品营销策略；3.了解商业银行产品定价的影响因素；4.掌握商业银行产品的定价方法及定价营销策略；5.熟悉商业银行的分销渠道；6.掌握商业银行的市场竞争策略。1.培养学生金融创新意识；2.提高学生对金融科技的认知水平。414商业银行资产负债管理1.资产负债管理理论及其发展；2.利率敏感性缺口管理