证券期货业反洗钱培训2019

传播优秀Word版文档 ，希望对您有帮助，可双击去除！一、判断题（共10题，20.0分）金融机构应指定专人负责涉及恐怖融资监控名单的维护工作。A.对B.错标准答案:A客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。试题分析:客户身份识别章客户身份识别流程中留存A.对B.错标准答案:B3客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录中的“保存”。试题分析:客户身份识别章客户身份识别流程中留存A.对B.错标准答案:B4埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。试题分析:沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，其目的在于推进金融服面的行业标准。A.对B.错标准答案:B反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系实体经济降低洗钱、恐怖融资风险和威胁的程度试题分析:反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是金融体系和实体经济降低洗钱、恐怖融资和扩散融资风险和威胁的程度。A.对B.错标准答案:B6、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。试题分析:洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知既包括知道也包括可能知道。A.对 / B.错标准答案:B客户身份识别中识别“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”是指所有从事交易活动的客户。试题分析:客户身份识别章客户身份识别时机和要求中部分执行识别流程情况A.对B.错标准答案:B金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于金融机构洗钱和恐怖融资风及客户分类管理指引或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结试题分析:金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引（银发20132号）“工作原则A.对B.错标准答案:A随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。试题分析:反洗钱知识拓展A.对B.错标准答案:A10为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规理（）试题分析:课件内控制度第二节A.对B.错标准答案:B二、单选题（共10题，40.0分）金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法由（）制定。试题分析:中国反洗钱:体系与职责07A.中国人民银行B.中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定C.国务院D.保监会标准答案:B2公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了（）批恐怖分子和恐怖组织名单试题分析:见公安部发部的恐怖分子和恐怖组织名单A.一B.二C.三D.四标准答案:C金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括（）试题分析:客户身份识别章基本原则A.真实性B.持续性C.差异性D.审慎性标准答案:D反洗钱法的立法宗旨是为了（）试题分析:见反洗钱法A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪标准答案:A5证券期货业机构应确保客户风险评估工作流程具有（）或可追溯性。试题分析:课件，“原则和总体要求，金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性和可追溯性。A.可稽核性B.正确性C.可行性D.完整性标准答案:A6国际保险监督官协会成立于（）年。试题分析:反洗钱知识拓展A.1990B.1994C.2003D.2006标准答案:B我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（）试题分析:课件第一章反洗钱基础知识:什么是洗钱，图片14A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪标准答案:C我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（试题分析:课件第一章反洗钱基础知识:什么是洗钱，图片14A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定标准答案:A证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报试题分析:课件内控制度第二节A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度标准答案:B制止向恐怖主义提供资助的国际公约由（）发布试题分析:国际反洗钱:组织与标准10A.联合国B.亚太反洗钱组织C. OFATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织标准答案:A三、多选题（共10题，40.0分）证券期货业机构客户身份识别的流程包括（）试题分析:客户身份识别章客户身份识别流程A.了解B.核对C.登记D.留存标准答案:A，B，C，D2下列属于低风险客户的是（）试题分析:金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引（银发20132号）A.境内金融机构B.公立学校C.公立医院D.会计师事务所标准答案:A，B，C3洗钱的危害性主要体现在（）试题分析:课件第一章反洗钱基础知识:危害与方式，图片6-9A.助长更严重和更大规模的犯罪活动B.削弱国家的宏观经济调控效果C.助长和滋生腐败D.影响金融市场的稳定标准答案:A，B，C，D客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。试题分析:金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引（银发20132号），指标使用方法A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性标准答案:A，B，C，D35反洗钱保密规程的内容应当包括（）试题分析:课件内控制度第二节A.各层级、各部门在履行反洗钱义务时的保密职责B.反洗钱涉密人员范围C.反洗钱系统的使用人员范围及其使用权限D.违反反洗钱保密规定的处理措施标准答案:A，B，C，D按照金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法，金融机构发现涉恐资金交易应向（）部门报告试题分析:见金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法A.中国反洗钱监测分析中心B.中国人民银行当地分支机构C.当地公安机关D.当地安全机关标准答案:A，B客户身份识别中的“身份”是指（）试题分析:客户身份识别章读懂“客户身份识别中什么是客户身份识别A.是社会主体在社群中作为个体成员的地位B.是社会主体在特定的关系中所处的一种称谓C.是社会主体在社群中作为个体成员的标识和称谓D.是社会主体在特定的关系中所处的一种不可让与的地位或资格标准答案:C，D8、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（）。试题分析:国际反洗钱:组织与标准02A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组标准答案:A，B，C，D9国际保险监督官协会的宗旨是（）。试题分析:反洗钱知识拓展A.制定全球保险监管的指导原则和标准B.维护国际保险市场稳定和保护投保人利益C.促进全世界范围内保险业监管者的合作D.加强保险业监管方与其他金融市场监管方之间的协作标准答案:A，B，C，D10证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（）试题分析:课件内控制度第二节A.熟练掌握反洗钱技能和方法B.知悉反洗钱职责和权限C.有效履行反洗钱义务D.营造良好的反洗钱社会环境标准答案:A，B，C，D二:2019年02期阶段性测试（B类）【出现的是单选题，出现的是多选题请注意区分:】一、判断题（共10题，20.0分）洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性的大小唯一因素试题分析:洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的手段、金额、次数、主体、对象来源、目的、时间、危害结果等因素决定其社会危害性的大小。A.对B.错标准答案:B为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（）式题分析:课件内控制度第二节A.对B.错标准答案:B在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判试题分析:详见最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释第四条A.对B.错标准答案:A客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类试题分析:课件，3.1风险等级划分A.对B.错标准答案:B推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全试题分析:客户身份识别章读懂“客户身份识别”中重要意义A.对B.错标准答案:A6、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录中的“保存”。试题分析:客户身份识别章客户身份识别流程中留存A.对B.错标准答案:B中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。A.对B.错标准答案:A国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。试题分析:中国反洗钱:体系与职责03A.对B.错标准答案:A根据刑法规定，个人犯洗钱罪的，最高可处洗钱数额20的罚金。试题分析:详见反洗钱基础知识4种犯罪认定（第6章）A.对B.错标准答案:B埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会试题分析:沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，其目的在于推进金融服务领域有关“了解你的客户”、反洗钱以及打击恐怖融资方面的行业标准。A.对B.错标准答案:B二、单选题（共10题，40.0分）以下说法错误的是（）试题分析:课件内控制度第二节A.证券期货业机构可以不配合中国人民银行开展反洗钱现场检查、调查工作B.证券期货业机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C.证券期货业机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D.证券期货业机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密标准答案:A持以下身份证件的客户，哪类客户的洗钱风险相对较低？试题分析:课件，客户特性风险子项3A.军官证B.身份证C.护照D.港澳台居民身份证标准答案:B国际保险监督官协会成立于（）年试题分析:反洗钱知识拓展A.1990B.1994C.2003D.2006标准答案:B证券期货业机构与客户建立业务关系时，需要留存的客户资料有（）试题分析:客户身份识别章客户身份识别流程中留存A.客户身份证件或者其他身份证明文件B.客户身份识别工作情况