2022年担保公司业务系统业务需求分析
昆山嘉虹投资担保业务需求分析报告HUGE-ZRXJ(2007)004号南京世纪恒捷信息科技1 业务目的昆山嘉虹投资担保为企业与个人客户提供资金担保业务，并从中获得利润。由于担保业务存在一定的风险性，为了保证担保公司在提供担保的过程中获得较大的利润，必须设法归避风险。为此，关于每笔担保业务在履行前必须认真分析，在执行过程进展跟踪。1.1. 组织构造总经理室业务拓展部信誉治理部财务部组织构造图注：该组织构造图，仅包含参与担业务工作的部门，并非代表担保公司的全貌。1.1.1. 部门职责业务拓展部职责：依照公司的各项要求，承接企业或个人的资金担保业务。负责各项业务的预处理工作（包括：申报受理和处理），并对各项已执行业务进展跟踪。保证担保业务的正常进展，跟踪担保企业或个人的资金情况，减小担保风险。信誉治理部职责：针对业务拓展部承接的每个担保工程进展初审，对委托人进展调查，分析工程风险、制订反担保措施。保证公司担保业务的正常进展，减少担保风险。财务部职责：负责企业所有财务工作，同时负责担保业务在办理过程为担保人和银行出据相关通知，负责担保费用的收缴，以及业务支出的登记。1.1.2. 人员角色与职责本部分的人员角色与职责，仅包含参与担保业务工作流程的角色，其职责也主要指在担保业务中应尽的职责。实际担保公司的各部门角色与职责不限于此。业务拓展部：人员包含业务员和部门经理两类角色，他们各自的职责如下：l 业务员职责：负责承接担保业务，办理相关有续，保证成功的担保业务符合公司的有关规定。完成担保业务过程中必要的工作。负责各项业务在执行期的跟踪工作，及进理解担保企业或人员的情况，以降低担保业务的风险。l 业务拓展部经理职责：负责部门的日常治理，理解部门的担保业务的进展情况，对已受理的担保工程进展审核，即时纠正担保业务中的错误，合理分配部门中的工作。信誉治理部：该部门内的角色包含调查人员和部门经理两类角色。其各自的职责如下：l 调查人员职责：对业务拓展部承接的每笔业务进展审核，并委托人进展调查，制订反担保措施，生成反担保计划。关于当前正在执行的担保业务提出跟踪计划，并对反应结果进展分析，制订对策。l 经理职责：负责部门的日常治理，理解各担保业务的进展与执行情况，参与担保业务的审查结果的审批工作。合理调配部门人员的工作。财务部：总经理室：包含总经理。其职责如下：l 总经理职责：负责公司的全面治理。即时理解公司总体担保业务情况，以及各相关部门人员的工作情况，分析其中的征询题，提出指导意见。理解特定业务的详细情况。对每项业务进展最终审批。对担保工程的费用报销进展把关。2 当前业务分析担保公司的担保业务可分为：针对企业的担保和针对个人的担保。l 针对企业担保可分为：触资担保、履约担保、仓单质抑贷款担保l 针对个人担保主要为：房产置压担保。1.1. 主业务系统用例模型a) 依照对担保公司业务分析可知，其主营业务总体上可分为：申报与处理资金担保业务、对已实现的担保业务进展跟踪、对到期业务进展处理三大业务工作。其业务用例图如下：业务用例图b) 每笔成功的业务从开场到完毕的整个过程，均经历上述三个用例。按时间段来表示执行情况如下：业务流程图1.2. 申报与处理资金担保业务流程分析1.3. 跟踪已担保业务流程1.4. 担保业务到期处理流程到期处理1.5. 业务单据单据表格名称作用使用部门处理时机备注委托担保申报表（担保效劳申请书）记录企业信息与担保内容业务拓展部申报与受理个人贷款担保申报表记录担保个人的根本情况与担保内容业务拓展部申报与受理担保工程受理登记表记录通过初步审核并确定能够其进展担保的工程业务拓展部申报与受理担保人材料清单需要求委托人提供的有关材料清单，以对其进展审查业务拓展部申报与受理反担保人材料清单担保工程处理表记录处理过程的结果业务拓展部处理资信评价计分表记录对委托人资信评分情况业务拓展部处理担保合同审核表记录担保合同的审核情况信誉治理部审核同时设计反担保措施同意担保通知函向通过审核确定同意为其担保的委托企业发送的通知业务拓展部审核担保费认缴单办理银行承况保证担保承诺书交给银行财务部办理贷款保证担保承诺书交给银行财务部办理合同登记表记录担保合同的部分内容财务部登记归档担保工程检查表记录担保工程在执行过程中的检查跟踪情况及分析结果业务拓展部和信誉治理部检查跟踪之前有检查计划担保到期通知函向委托人发送的担保到期通知函业务拓展部、财务部到期处理担保工程撤保处理表记录到期担保工程的处理情况担保工程逾期报告表记录每个逾期工程的牏情况业务拓展部、信誉治理部逾期处理逾期工程统计表统计当前逾期工程的情况各部门随时档案借阅登记卡记录工程档案的借阅治理财务部随时1.6. 业务实体类图业务前期业务跟踪担保工程到期处理3 用户需求依照担保公司的要求，为其主营业务建立相应的信息系统，以提高治理水平。其主要需求包括：1. 建立业务信息档案，记录企业申报历史以及申报企业提供的各材料。保存相关的电子文档或纸制文档的文档。2. 以业务为核心，对每项业务从开场至完毕进展全程治理。利用信息系统对业务流程进展操纵。3. 系统提供审核过程中的审批流程。审查人员提交通过审核的担保业务给上级领导，进展逐层审批。当上级领导没有批准某项业务的审核时，可选择回退到审批流程的某个节点。4. 在审核过程中，业务员可理解其提交的业务的审核情况（包含：审核人、审核的进展和审核结果），但不能看到审查人员的详细意见。5. 系统对业务人员所承接的业务分别治理，业务有关信息不能被其他业务人员查看。除非有明确的受权。6. 业务拓展部和信誉治理部经理能够依照情况，将某一人员办理的工作转给部门内的其别人员。7. 提供企业内容治理与Internet的网上申报。8. 系统应提供业务提示机制，为每项处于执行期间的担保业务，在通过一段时间后给予提示。有助于相关人员进展跟踪调查。并在担保业务到期前一个月给予提示。4 系统需求本系统参照担保公司担保业务的特点，遵照担业务的工作流程，为其业务工作提供支持。本系统总体上可分两个部分，即：企业内部的业务治理系统和Internet电子商务系统。企业内部的业务治理系统作为担保公司的业务支撑，为业务拓展部门、信誉治理部门以及财务部门的工作提供支持。系统不仅提供各类信息的保存与记录，还按照担保公司的业务流程要求对每笔担保流程进展必要的操纵，同时还提供审查结果的审批流程，进而实现担保业务从开场到完毕的全程信息化。Internet电子商务系统可做为企业对外窗口，实现对企业的宣传，增加知名度。同时还提供客户网上申报和处理情况查询。系统构造采纳B/S架构，使用ASP进展开发。1.7. 运转环境要求l 软件环境要求1. 操作系统：客户端：Windows98、Windows2000、WindowsXP效劳器：Windows2000 Server/Advance Server、Windows2003 server/Advance Server2. 其他软件：效劳器：Oracle数据库效劳器、MS Internet Information Severl 硬件环境要求1. 效劳器：CPU P4-2.4G、内存512M、硬盘80G2. 客户端：CPU C4-2.4G、内存128M、硬盘40G、显示器分辨率10247681.8. 系统功能l 内部业务系统：1. 业务登记：该功能由业务人员使用。用于记录客户的相关信息，提交材料等。2. 业务该功能由审查人员使用，实现对担保业务的审核以及审查结果的审批。该功能记录了业务审查人员的审核意见与审核结果。同时审查人员还能够生成相关的反担保计划。3. 业务办理：该功能实现办理过程中有关数据录入，生成对银行的有关承诺书和对客户的通知。该功能由业务人员与财务人员来执行。4. 登记存档：该功能由财人员执行。对已正常履行的业务的有关材料进展存档。本系统中规定，关于已存档的内容，除非有受权否则不能修正。5. 检查跟踪：该功能可由审查人员与业务人员共同执行。在该功能共用户能够为每个正在执行的担保业务设定跟踪时间，系统自动检查指定时间是否到达，如时间到达，系统给予提示。用户能够在该功能模块内，建立跟踪计划、跟踪的反应信息和对应策略。6. 到期处理：提供对到期业务的处理。7. 业务费用登记与统计：提供财务人员登记各项业务过程中产生的费用，并能够对这些费用进展统计与查询。8. 业务查询：该功能可由所有用户执行，以查询有关的业务信息。系统依照用户的身份确定其查询的内容。9. 档案借阅治理：该功能提供记录实物材料的借阅登记与退还注消。用户可查询实物材料的当前借阅情况与借阅历史，以及某人的借阅情况。10. 组织治理：该功能为系统级功能，以维护担保公司的组织部门。只能由治理员来执行。11. 人员治理：该功能为系统级功能，用于维护本公司的人员信息。12. 用户治理：该功能为系统级功能，用于维护本系统的内部用户信息与权限分析。只能由系统治理员来执行。13. 系统治理：该功能为系统级功能，提供保证系统正常运转的根底数据和设置。只能由系统治理员来执行。l 企业门户网站：1. 企业介绍：介绍企业的情况、背景及运营理念等。2. 行业动态：介绍行业新闻、担保相关的法律法规等。3. 合作伙伴：介绍与公司合作的银行等金融机构。4. 业务概况：介绍公司的业务情况、担保产品、业务征询与成功案例等。5. 网上申报：提供用户在网上申报担保业务，并可查询业务的办理情况。5 软件约束
