融通的营销基本手册

2004年3月一、融通基金管理有限公司简介-31、公司基本情况2、公司持续创新3、公司投资理念4、公司服务理念二、融通金算盘的产品特点-61、融通金算盘产品的三大优势2、融通金算盘家族新成员融通行业景气基金的三大优势三、融通金算盘的服务特点-171、日常客户服务2、个性化服务3、对代销机构的服务四、融通行业景气基金费率结构-211、管理费与托管费2、认购的有关规定3、申购的有关规定4、赎回的有关规定五、销售及客户服务方式-251、直销机构联系方式2、客户服务中心联系方式3、客户服务热线查询信息4、客户服务热线开通时间5、交易资料寄送及相关服务六、证券投资基金基础知识(附件备查) -281、证券投资基金简介2、国外基金的收益情况融通基金管理有限公司 简介本章包括以下内容：1、公司基本情况2、公司持续创新3、公司投资理念4、公司服务理念1. 公司基本情况融通基金管理有限公司于2001年5月22日在深圳正式成立，注册资本亿元人民币。公司拥有合理的法人治理结构，建立了风险控制委员会、薪酬委员会、投资决策委员会等专业委员会，对公司的运营管理进行着良性监控。公司的投资管理团队具有丰富的证券、基金从业经验，而且一贯重视投资、研究与交易的充分沟通、互动及协调。2、公司持续创新“创新”是公司持续发展的动力源泉。我公司始终在合法合规的前提下，不断开发新的基金品种、开拓新的理财服务，通过创新来赢得市场。公司的多项创新领行业之先，取得了良好的效果:u 第一家引入保险公司以外的机构投资者参与封闭式基金申购u 第一家通过中国证券登记结算公司引入证券公司进行开放式基金代销u 第一家在深圳证券交易所挂牌揭示开放式基金净值u 第一家推出认购期后端收费u 第一家提出“持续分红”理念, 分红次数在同期基金公司中名列第一(四只开放式基金累计分红次数高达17次)u 第一家采用理财的方式进行市场营销，并成立了理财俱乐部3、公司投资风格 研究推动投资；注重投资策略选择；风险控制，精选个股具体可以阐述为：公司倡导以价值为主线、趋势为主导的投资理念，强调研究推动投资。公司一贯高度重视研究，强调研究与投资之间的无缝融合，在投资与研究的交流、沟通方面积累了竞争优势，并培育了一支精干的专业研究团队。与此同时，注重对不同市场状况下投资策略的选择，灵活应对市场变化。强调对个股的精研和精选，从而达到控制风险、实现良好基金收益的目的。4、公司服务理念公司的服务理念是：以客户为中心，坚持做好投资业绩，坚持做好客户服务。我们率先提出了“大客户服务”思路，使客户服务贯穿于销售中的各个环节，以此来树立公司诚信服务的市场形象。通过不懈的努力，我们已经建成了以交通银行、建设银行和工商银行为主的成熟代销网络，以及专门针对大客户的直销网络。融通金算盘家族产品特点本章包括以下内容：1、融通金算盘产品的三大优势2、融通金算盘家族新成员融通行业景气基金的三大优势3、营销方式推荐：“一对一理财”营销和“理财套餐”的推出融通金算盘是融通公司为客户提供的理财产品和理财服务的形象代言。融通金算盘家族目前有四只开放式基金：融通新蓝筹基金、融通蓝筹成长基金、融通深证100指数基金和融通债券基金。融通金算盘家族成员具有融通金算盘家族整体净值增长率首屈一指。金算盘家族所有基金（包括封闭式基金）按基金规模加权平均后的净值增长率自2004年初以来，在所有已发行新基金的26家基金管理公司中名列前茅 。表1基金区间净值增长率数据来源：融通基金管理有限公司市场拓展部（区间：2003123120040220） 同期间，融通金算盘家族的开放式基金净值增长率名列前茅。其中融通蓝筹成长基金和融通深证100指数基金业绩增长最为迅速，净值增长率分别达到了17.25%和16.28%，进入了前三名。一贯运作稳健的融通新蓝筹净值增长率达到了9.96%。 同时，融通债券基金在纯债券基金中净值增长率名列前茅。融通金算盘家族的开放式基金整体表现突出。融通新蓝筹基金自2002年9月成立以来，截至2004年3月1日,收益率高达2%。自2003年9成立以来，截至2004年3月1日， 融通债券基金、融通深证100指数基金、融通蓝筹成长基金收益率分别为：8.00%、20.50%、19.00%。表2融通开放式基金累计净值、分红收益率一览表（2004年2月20日）数据来源：融通基金管理有限公司市场拓展部融通金算盘家族基金一贯坚持持续分红的理念，以客户利益最大化作为我们的目标。我们精心管理基金，全力提升基金业绩，保证了客户投资的长期稳定增值。在此基础上，通过持续的分红，为客户提供了实实在在的回报。持续分红不仅有效平衡了长远与现实的利益，而且免除了赎回费用和所得税费用，有利于客户最大限度地实现收益。融通金算盘家族开放式基金在一年多的时间内已实现一八次分红，分红金额超过2亿元。l 融通新蓝筹基金成立一年多以来，分红6次，累计实现分红一五%；l 融通债券基金成立四个多月以来，分红2次，累计实现分红2.1%；l 融通深证100指数基金成立四个多月以来，分红6次，累计实现分红14%；l 融通蓝筹成长基金成立四个多月以来，分红4次，累计实现分红10% 。融通金算盘家族基金的安全性主要是通过严格的风险控制和产品的自由转换来实现。严格的风险控制在整个风险管理体系中，我们利用了多项自行开发和外购的风险管理工具，对投资工具进行风险评估，并制定了完善的风险管理制度，有效地防范了投资风险。如下图所示，金算盘家族各只基金业绩平稳增长充分体现了我们稳健的运作风格和极强的风险控制能力。 图1融通金算盘家族各只基金累计单位净值走势图。数据来源：融通基金管理有限公司市场拓展部（区间：2003102220040220）产品的自由转换金算盘家族中的成员在不同股票市场状况下收益会有所差别，合理利用基金的转换功能可以确保资金安全，达到“避险增值”的效果。例如，在股票市场低迷时，低风险的债券基金收益可能优于高风险的股票基金和中等风险的指数基金收益。原来持有股票基金的客户可以将所持的股票基金和指数基金的份额部分地转换为债券基金份额，形成类似于低风险套餐的比例结构, 从而获得股市低迷时的最佳收益，避免风险。此外，基金转换的效果相当于赎回并申购一次，但费用则远远低于申购和赎回费用的总和。融通金算盘所有基金均可采用认购期后端收费方式，认购、申购时均可免交认购、申购费用，到赎回时再缴纳。而且基金份额每多持有一年，其后端认购、申购费率按25%递减，持有基金满四年认购费、申购费为零。同时基金赎回费随着基金持有时间的增加而减少，基金持有满三年赎回费为零。后端收费方式对客户有以下好处：u 延后交费，赚得越多费用越少（持有期越长，盈利越多，费用反而越少）。u 在银行储蓄，需要缴纳20%的利息税；投资股票，需要缴纳印花税，而购买金算盘家族内的任何基金，则无需缴纳这些税项。融通行业景气基金是融通基金管理有限公司根据市场情况设计推出的股票型基金，主要投资处于景气复苏以及上升阶段的行业。如下图所示，证券市场已经出现明显的结构性分化。处于景气上升阶段的行业组合指数能够明显战胜比较基准，而处于衰退阶段的行业的组合指数表现明显落后于基准指数。我们选择景气行业进行投资能够充分把握市场机会，符合市场的需求。图2行业分化加剧： 2003年涨幅最大的三个行业图3行业分化加剧： 2003年跌幅最大的三个行业数据来源：融通基金管理有限公司研究部我们持续考察了景气行业的模拟组合、上证指数和深成指历史收益情况，考察期为2003年1月4日至2003年12月31日。从下面的走势图中可以明显看出，景气行业的模拟组合一直保持超越上证指数、深成指的走势。图4 2003年模拟组合与上证综指、深成指的走势比较表3 模拟组合与上证综指、深成指的收益率比较收益率模拟组合上证综指深成指2003年涨幅54.84%10.27%一八.49%数据来源：融通基金管理有限公司研究部（区间：2003010120031231）此外，行业景气基金承诺坚持持续分红的理念，力求以实实在在的真金白银回报投资者。融通稳健的运作、严格的风险控制、以及对景气行业投资机会的充分把握能最大限度规避和减少投资风险，确保在安全的基础上赚钱。同时，客户可以根据股票市场的变化及自身的风险收益偏好合理调整行业景气基金与金算盘家族内的其他基金组合。债券基金收益稳定，提供了安全的保证；指数基金可获得市场平均收益；股票基金提供了享受股票市场高收益的空间。因此，行业景气基金与金算盘家族内其他基金的如意转换、自由组合能够有效避免风险，达到“避险增值”的目的。融通行业景气基金采用认购期后端收费方式，认购时可免交手续费，到赎回时再缴纳。如果持有期满四年，将不再收取手续费。而在银行储蓄需要缴纳20%的利息税；投资股票需要缴纳印花税，购买融通行业景气基金，则无需缴纳这些税项。同时基金收益无需缴纳所得税。融通行业景气基金基金经理黄盛先生，1971年出生，金融学博士，融通基金管理有限公司总经理助理。具有10年证券基金业专业经历，积累了丰富的专业投资管理经验。曾就职于博时基金管理有限公司、国信证券有限责任公司、华龙证券股份有限公司，历任投资管理部负责人、特级研究员。 融通希望客户经理主动面对面地与客户进行交流，采用“一对一理财”营销的方式向客户推荐基金。为方便客户经理进行“一对一理财”营销，融通公司理财专家利用融通金算盘旗下五只开放式基金为客户量身定制了四款风险收益各不相同的基金套餐供客户选择。金算盘理财套餐基本情况套餐名称构成比例预期年收益率快速增值行业景气比例60%12%-22%蓝筹成长比例20%新蓝筹比例20%平衡增长行业景气比例50%8%-19%深证100比例20%新蓝筹比例30%稳健收益行业景气比例40%7%-16%深证100比例30%债券比例30%避险保值行业景气比例20%5%-11%新蓝筹比例10%债券比例70%注：预期年收益率根据模拟投资组合的历史表现与基金实际历史业绩测算，仅供参考，不作为对未来收益的保证。以上举例仅为理解理财套餐之用，具有描述性质。利用金算盘理财套餐向客户进行“一对一理财”营销有三大优势：1、 金算盘理财套餐实际上就是四个全新的基金产品。它们按收益高低形成序列，简明易懂，便于客户经理根据投资环境的变化向客户推荐，无需描述比较复杂的各只基金，又便于客户根据自己的理财态度进行选购。2、 融通金算盘旗下的各只基金在交通银行