《金融法实务》17秋在线作业12

金融法实务17 秋在线作业 1-0001 试卷总分:100 得分:0 一、 单选题 (共 20 道试题,共 40 分) 1.根据我国证券法的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（ ）方式。 A.拍卖 B.公开竞价 C.集中交易 D.公开的集中竞价交易 正确答案:D2.世界第一部规范普通银行的法是： A.英国的英格兰银行特许条例 B.美国的自由银行条例 C.法国的法国银行特许条例 D.德国的自由银行条例 正确答案:B3.在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是： A.一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权 B.一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利 C.一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年 D.一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月 正确答案:B4.存款准备金的作用是： A.中央行通过存款准备金，以防止商业银行破产 B.央行通过存款准备金，以保护储户的利益 C.央行通过调整存款准备金率，达到控制货币信用总量的目的 D.央行通过存款准备金，以防止商业银行贷款风险扩大 正确答案:C5.依我国现行保险法，对保险业进行监督管理的是： A.中国人民银行 B.中国保险监督管理委员会 C.保险同业公会 D.中国人民保险公司 正确答案:B6.依照证券法 ，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：A.前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上 B.公司预期利润率可达同期银行存款利率 C.最近 3 年连续盈利，并可向股东支付股利 D.最近 3 年内财务会计文件无虚假记载 正确答案:D7.下列不属于金融监管机构的是： A.国家外汇管理局 B.保监会 C.商业银行 D.证监会 正确答案:C8.张某向王某借款 1 万元，约定年息为 15，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移 转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是 正确的？ A.如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任 B.如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任 C.该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任 D.该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责 任 正确答案:B9.汇票未记载付款地，该汇票的付款地是： A.出票人的营业场所、住所或者经常居住地 B.持票人的营业场所、住所或者经常居住 C.付款人的营业场所、住所或者经常居住地 D.出票行为发生地 正确答案:C10.甲将所持有的 A 公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同， 但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执 行上述债券。下列说法哪一个是正确的： A.质押合同无效 B.质押合同自签订书面质押合同之日生效 C.乙对该债券不享有质权 D.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持 正确答案:D11.票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原 因。票据因此得名为（ ）： A.文义证券 B.债权证券 C.流通证券 D.无因证券 正确答案:D12.根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是： A.因发行而取得票据者 B.因背书转让而取得票据者 C.因拾得而取得票据者 D.因清偿债务而取得票据者 正确答案:C13.下列关于上市公司收购的说法正确的有： A.上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式 B.投资者持有一个上市公司已发行的股份的 5%时，应当在该事实发生之日起 3 日内，向国 务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告 C.收购要约的期限不得少于 20 日，并不得超过 1 年 D.在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约 正确答案:A14.某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是： A.出票行名称及签章 B.付款人某银行乙分行 C.出票金额 50 万元人民币 D.出票地 正确答案:D15.背书人甲将一张 100 万元的汇票分别背书转让给乙和丙各 50 万元，下列有关该背书效 力的表述中，正确的是： A.背书无效 B.背书有效 C.背书转让给乙 50 万元有效，转让给丙 50 万元无效 D.背书转让给丙 50 万元无效，转让给乙 50 万元有效 正确答案:A16.下列（ ）行为属于内幕交易行为。A.内幕人员利用内幕信息买卖证券 B.内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券 C.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易 D.非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券 正确答案:C17.我国商业银行法规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币： A.3000 万元 B.5000 万元 C.1 亿元 D.10 亿元 正确答案:B18.甲向乙借款 20 万元做生意，由丙提供价值 15 万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲 因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值 6 万元的“夏 利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲 处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押 的效力： A.抵押、质押均有效 B.抵押、质押均无效 C.抵押有效、质押无效 D.质押有效、抵押无效 正确答案:B19.甲签发汇票一张，金额为 100 万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金 额改为 1100 万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。己请求付款人付款时被以票据金额 存在变造为由拒绝。下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是： A.甲、乙、丁、戊承担 100 万元的票据责任 B.甲、乙、丙、丁、戊承担 1100 万元的票据责任 C.丁、戊、己承担 1100 万元的票据责任 D.除丙外，其他人均不承担票据责任 正确答案:C20.根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件： A.在条件成就时有票据上的效力 B.不具有票据上的效力 C.不管条件是否成就，均具有法律上的效力 D.在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力 正确答案:B二、 多选题 (共 10 道试题,共 30 分) 1.商业银行发放贷款应做到（ ）内容。 A.借款人应提供担保 B.应订立书面借款合同 C.应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率 D.自营贷款期限一般不超过 10 年 正确答案:ABCD2.和兴公司从银行贷款 1000 万美元，由中实公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中 实公司 的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定 在中实公司因承担保证责任 代和兴公司清偿债务之 后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同 签订后，由 于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起 诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走 300 万美元。下列表述中哪些正确的是： A.银行可以向中实公司请求偿还全部贷款 B.银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款 C.中实公司可以请求和兴公司偿还 300 万美元 D.中实公司可以请求兴发公司偿还 300 万美元 正确答案:ACD3.关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？ A.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重 投保人、被保险人责任的条款无效 B.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法 享有的权利的条款无效 C.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对 合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释 D.订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格 式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容 正确答案:ABD4.按照我国票据法的规定，票据行为主要指： A.出票 B.背书 C.承兑 D.保证 正确答案:ABCD5.请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是： A.学校、幼儿园、医院B.社会团体 C.国家机关 D.企业、法人的分支机构 正确答案:CD6.证券公司不得： A.向客户融资融券 B.自己买卖股票 C.利用其优势操纵股价 D.以不正当竞争手段招揽证券承销业务 正确答案:ACD7.金融法律关系的主体包括： A.中央银行 B.商业银行 C.金融监管机构 D.个人 正确答案:ABCD8.票据行为的特征有： A.要式性 B.无因性 C.独立性 D.文义性 正确答案:ABCD9.下列不属于人保的是： A.抵押 B.质押 C.保证 D.定金 正确答案:ABD10.保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。 A.某甲为自己购买的一注彩票投保 B.某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险 C.某丙为自己与女友的恋爱关系投保 D.某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保 正确答案:ABC三、 判断题 (共 10 道试题,共 30 分) 1.正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。 A.错误 B.正确 正确答案:B2.按转嫁危险的不同层次，保险分为原保险和再保险。 A.错误 B.正确 正确答案:B3.定金的数额不得超过主合同标的额的 20。 A.错误 B.正确 正确答案:B4.保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。 A.错误 B.正确 正确答案:B5.商业银行分支机构具有独立的法人资格。 A.错误 B.正确 正确答案:A6.票据是无因证券。 A.错误 B.正确 正确答案:B7.国家机关在任何情况下都不能充当保证人。 A.错误 B.正确 正确答案:A8.设立商业银行应当有符合商业银行法和公司法规定的章程。 A.错误 B.正确 正确答案:B9.中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。 A.错误 B.正确 正确答案:A10.同业拆借应当遵守中国人民银行的规定，禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于 投资。 A.错误 B.正确 正确答案:B金融法实务17 秋在线作业 2-0001 试卷总分:100 得分:0 一、 单选题 (共 20 道试题,共 40 分) 1.下列不属于金融监管机构的是： A.国家外汇管理局 B.保监会 C.商业银行 D.证监会 正确答案:C2.甲签发汇票一张，金额为 100 万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金 额改为 1100 万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。己请求付款人付款时被以票据金额 存在变造为由拒绝。下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是： A.甲、乙、丁、戊承担 100 万元的票据责任 B.甲、乙、丙、丁、戊承担 1100 万元的票据责任 C.丁、戊、己承担 1100 万元的票据责任 D.除丙外，其他人均不承担票据责任 正确答案:C3.根据我国证券法的规定， （ ） 。 A.证券公司均可以从事证券自营业务 B.证券公司均不得从事证券自营业务 C.证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务D.一部分证券公司可以从事证券自营业务 正确答案:D4.甲将所持有的 A 公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同， 但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执 行上述债券。下列说法哪一个是正确的： A.质押合同无效 B.质押合同自签订书面质押合同之日生效 C.乙对该债券不享有质权 D.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持 正确答案:D5.付款人承兑时在汇票上记载“收款人交货并验收合格后付款” 。依我国票据法，此记载的 后果是： A.视为拒绝承兑，承兑人不负付款责任 B.持票人只能在满足上述条件的情况下才可以请求付款 C.该记载只约束收款人，经背书转让取得汇票者，其票据权利不受该记载影响 D.视为没有记载，票据到期日付款人仍应无条件付款 正确答案:A6.