【金融基础知识】讲义：金融监管机构

金融 监管 机构 第 0 页 金融监管机构 陈小莉 金融 监管 机构 第 1 页 目录 金融监管机构 . 2 考点 1 金融监管的模式 . 2 考点 2 我国的金融 监管格局 . 2 金融 监管 机构 第 2 页 金融监管机构 考点 1 金融监管的模式 金融监管制度是金融监管当局基于信息不对称、逆向选择与道德风险等因素，对金融机构、金融市场、金融业务进行监督管理的体制模式。 按金融监管的范围分：集中统一的监管理体制、分业的监管体制和不完全集中统一监管体制。 (1)又称单一的、一元化的监管模式，即由央行或另设的专门监管机构承担对金融业集中统一监管职责的体制模式。 (2)一般用于金融混业经营的国家，因此集中统一的 监管体制又称 混业监管模式。 目前实行这种监管模式的有：英国、日本、新加坡、瑞典、丹麦等 (1)分业监管体制由多个监管机构对金融业的不同主体及其业务范围分别进行监管的组织形式。 (三 )不完全集中统一的监管体制 巴西 澳大利亚 考点 2 我国的金融监管格局 1、我国的金融监管体制：一元多头 1）金融监管权力集中在 中央政府 2）中央政府设立的金融主管机关和相关机关分别履行部分国家职能 分业经营、分业监管 3）我国的央行是 中国人民银行 （中华人民共和国中国人民银行法规定） 2、我国金融监管体系概括来说为 “一行一局三会”，分业监管模式 。具体来说主要有：人民银行、银监会、证监会、保监会、国家外汇管理局、国有重点金融机构监事会、 金融机构行业自律组织 等。 金融 监管 机构 第 3 页 【单选】 垄断货币发行权，是中央银行作为（ C）的 职能的体现。 【单选】关于我国金融监管，以下说法正确的是（ ） A我国金融业实行混业经营、混业监管 B我国金融监管权力集中在中央银行 C外管局负责确定人民币汇率政策 D农村信用社属于银监会负责监管 答案： D 金融 监管 机构 第 4 页 图 1