证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》真题及详解

证券从业资格考试证券市场基本法律法规真题及详解1.下列关于证券公司流动性风险管理目标，描述最准确的是（ ）。 单选题 *A. 建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足B. 确保具有充足的日间流动性头寸和相关融资安排，及时满足正常和压力情景下的日间支付需求C. 确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求D. 制定有效的流动性风险应急计划答案解析：1、【答案】: A【解析】:证券公司流动性风险管理的目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。2.下列关于证券公司建立的场内及场外融资渠道的做法，错误的是（ ） 单选题 *A. 运用同业拆借B. 发行短期融资券C. 发行收益凭证D. 使用客户资金答案解析：2、【答案】: D【解析】:证券公司应建立并完善融资策略，提高融资来源的多元化和稳定程度，建立包括但不限于银行借款、同业拆借、债券、收益凭证、短期融资券、证券回购等灵活的场内及场外融资渠道。证券公司动用客户资金是违规行为，并需要三方存管制度来进行管理客户资金。3.下列关于国务院期货管理机构的说法，错误的是（ ）。 单选题 *A. 设立期货公司，应当在公司登记机关登记注册，并经国务院期货监督管理机构批准B. 证券公司可以经营期货业务，不必经国务院期货监督管理机构批准C. 国务院期货监督管理机构批准期货交易所上市新的交易品种，应当征求国务院有关部门的意见D. 期货交易所的负责人由国务院期货监督管理机构任免答案解析：3、【答案】: B【解析】:B项，未经国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立或者变相设立期货公司，经营期货业务。4.下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（ ）。 单选题 *A. 普通合伙企业B. 有限责任公司C. 有限合伙企业D. 国有独资公司答案解析：4、【答案】: A【解析】:根据合伙人对合伙企业债务承担责任的不同，合伙企业可分为普通合伙企业和有限合伙企业。普通合伙企业，由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。对普通合伙人承担责任的形式有特别规定的，从其规定。有限合伙企业，由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。5.下列关于法律关系的说法，错误的是（ ）。 单选题 *A. 法律主体主要包含自然人、组织和国家B. 法律关系客体包含人格C. 法律关系由主体、客体与内容构成D. 对于自然人来说，有权利能力一定有行为能力答案解析：5、【答案】: D【解析】:法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。法律关系的主体，简称为“法律主体”，是法律关系的参加者，主要包括自然人、组织和国家三类。法律关系客体包括物、人身、人格、精神成果、行为。D项，对自然人来说，有权利能力并不一定有行为能力。6.洗钱风险管理工作基本原则中，（ ）是指证券公司应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。 单选题 *A. 风险相当原则B. 同一性原则C. 自主管理原则D. 保密原则答案解析：6、【答案】: B【解析】:A项，风险相当原则，是指证券公司应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。C项，自主管理原则，是指证券公司经评估论证后认定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的要求。D项，保密原则，是指证券公司不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。7.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（ ）的，为发行失败。 单选题 *A. 45%B. 70%C. 75%D. 80%答案解析：7、【答案】: B【解析】:股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。8.净资本是证券公司在（ ）的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。 单选题 *A. 资产收益率B. 净资产C. 总资产D. 净利润答案解析：8、【答案】: B【解析】:净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。净资本基本计算公式为：核心净资本净资产资产项目的风险调整或有负债的风险调整±中国证监会认定或核准的其他调整项目，净资本核心净资本附属净资本。9.在科创板创新交易机制中，下列关于科创板股票涨跌幅限制的说法，正确的是（ ）。 单选题 *A. 科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制B. 科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市首日不设涨跌幅限制C. 科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市首日不设涨跌幅限制D. 科创板股票的涨跌幅限制为10%，新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制答案解析：9、【答案】: A【解析】:考虑到科创企业具有投入大、迭代快等特点，在总结现有股票交易涨跌幅制度实施中的利弊得失基础上，科创板股票的涨跌幅限制被放宽至20%，且新股上市后的前5个交易日不设涨跌幅限制。10.证券公司内部董事人数占董事人数1/5以上时，独立董事人数不得少于董事人数的（ ）。 单选题 *A. 1/5B. 1/4C. 1/2D. 1/3答案解析：10、【答案】: B【解析】:证券公司有下列情形之一的，独立董事人数不得少于董事人数的1/4：董事长、经营管理的主要负责人由同一人担任；内部董事人数占董事人数1/5以上；中国证监会认定的其他情形。11.董事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，公司连续一百八十日以上单独或者合计持有公司（ ）以上股份的股东，有权书面请求监事会向人民法院提起诉讼。 单选题 *A. 十分之一B. 百分之三C. 百分之一D. 十分之三答案解析：11、【答案】: C【解析】:根据公司法第一百五十一条，董事、监事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，有限责任公司的股东、股份有限公司连续一百八十日以上单独或者合计持有公司百分之一以上股份的股东，可以书面请求监事会或者不设监事会的有限责任公司的监事向人民法院提起诉讼。12.按照期货公司监督管理办法设立的期货公司，可以依法从事（ ）经纪业务。从事金融期货经纪，境外期货经纪、期货投资咨询的，应当取得相应业务资格。 单选题 *A. 商品期货B. 股指期货C. 国债期货D. 期权业务答案解析：12、【答案】: A【解析】:根据期货公司监督管理办法第十五条规定：按照本办法设立的期货公司，可以依法从事商品期货经纪业务。从事金融期货经纪、境外期货经纪、期货投资咨询的，应当取得相应业务资格。从事资产管理业务的，应当依法登记备案。期货公司经批准或者备案可以从事中国证监会规定的其他业务。13.根据关于证券业从业人员登记管理有关事项的通知，从业人员受到刑事处罚、被证券市场禁入或受到协会“终止执业”纪律处分的，协会予以（ ）。 单选题 *A. 中止登记B. 注销登记C. 联合惩戒D. 变更登记答案解析：13、【答案】: B【解析】:从业人员受到协会“暂停执业”纪律处分的，协会予以中止登记。从业人员受到刑事处罚、被证券市场禁入或受到协会“终止执业”纪律处分的，协会予以注销登记。14.股东大会是股份公司的权力机构，由（ ）组成。 单选题 *A. 全体员工B. 公司高级管理人员C. 全体股东D. 持股5%以上的股东答案解析：14、【答案】: C【解析】:股份有限公司股东大会由全体股东组成，股东大会是公司的权力机构，依法行使职权。股东大会行使决定公司的经营方针和投资计划等职权。15.证券公司违反法律、行政法规及中国证监会其他规定的，下列不属于中国证监会及其派出机构可以对其采取的行政监管措施的是（ ）。 单选题 *A. 撤销行政许可B. 暂不受理与行政许可有关的文件C. 责令改正D. 出具警示函答案解析：15、【答案】: A【解析】:证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构违反法律、行政法规及中国证监会其他规定的，中国证监会及相关派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件等行政监管措施；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、责令参加培训、认定为不适当人选等行政监管措施。16.证券公司应在增加业务种类的申请获得批准后，向公司登记机关申请变更登记，并自变更登记之日起15个工作日内，向（）提交相关资料，申请换发经营证券业务许可证。 单选题 *A. 证券交易所B. 证券业协会C. 证监会D. 国务院答案解析：16、【答案】: C【解析】:根据证券公司业务范围审批暂行规定第十一条，证券公司应当在增加业务种类的申请获得批准后，依法向公司登记机关申请变更登记，并自变更登记之日起15个工作日内，向证监会提交营业执照副本复印件和拟负责申请增加业务的高级管理人员与从业人员的名单、简历、资格证书复印件等材料，申请换发经营证券业务许可证。17.根据证券公司分类监管规定，我国证券公司分为（ ）个级别。 单选题 *A. 5B. 3C. 6D. 11答案解析：17、【答案】: D【解析】:根据证券公司分类监管规定，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等5大类11个级别。其中，C级是正常经营状态的最低等级。18.下列关于证券公司合并、解散、停业、分立的说法，正确的是（ ）。 单选题 *A. 证券公司合并的，涉及客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资格的评估机构评估B. 证券公司停业的，无需处理未了结业务C. 证券公司分立的，重大资产转让无需评估D. 证券公司解散的，应当经中国证券业协会批准答案解析：18、【答案】: A【解析】:AC两项，证券公司合并、分立中涉及客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。B项，证券公司停业、解散或者破产的，证券公司应按照有关规定安置客户、处理未了结的业务。D项，证券公司停业、解散或者破产的，国务院证券监督管理机构应当对停业、解散、破产的申请进行审查，并在自受理之日起30个工作日作出批准或者不予批准的书面决定。19.财务顾问不再符合上市公司并购重组财务顾问业务管理办法规定条件的，应当在（ ）个工作日内向中国证监会报告并依法进行公告，由中国证监会责令改正。 单选题 *A. 20B. 5C. 10D. 15答案解析：19、【答案】: B【解析】:上市公司并购重组财务顾问业务管理办法第四十一条规定，财务顾问不再符合本办法规定条件的，应当在5个工作日内向