基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编一

基金从业资格考试基金法律法规真题汇编一1 单选题（江南博哥）下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（ ）。A.赎回金额=(赎回总额-赎回费用)×赎回费率B.赎回总额=赎回日基金份额净值÷赎回数量C.赎回费用=赎回总额÷赎回数量×赎回费率D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额正确答案：D 参考解析：D项表述正确。A项正确的表述：赎回金额=赎回总额-赎回费用。B项正确的表述：赎回总额=赎回日基金份额净值×赎回数量。C项正确的表述：赎回费用=赎回总额×赎回费率。2 单选题 基金募集机构及其从业人员推介私募基金时，说法错误的是（ ）。A.不得公开推介或者变相公开推介B.推介材料不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介D.不得推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩正确答案：C 参考解析：C项说法错误，应为“不允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介”。3 单选题 关于基金认购与基金申购的区别，下列说法不正确的是（ ）。A.认购费一般低于申购费B.在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠C.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认D.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+3日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回正确答案：D 参考解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。4 单选题 基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（ ）个月。A.6B.5C.3D.2正确答案：C 参考解析：基金的募集不得超过中国证监会核准的基金募集期限。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。5 单选题 以下关于证券公司从事的资产管理业务，说法正确的是（ ）。A.个人或者家庭金融资产合计不低于300万元人民币B.公司、企业等机构净资产不低于3000万元人民币C.集合资产管理计划的合格投资者累计不得超过200人D.合格投资者仅指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险正确答案：C 参考解析：证券公司资产管理业务的合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：（1）个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币；（2）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。6 单选题 申请注册基金销售业务资格，应具备的条件有（ ）。有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施制定了完善的资金清算流程有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系A.B.、C.、D.、正确答案：D 参考解析：申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。(2)财务状况良好，运作规范稳定。(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。(9)中国证监会规定的其他条件。7 单选题 投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（ ）。A.认购B.申购C.交易D.赎回正确答案：B 参考解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。8 单选题 货币市场基金应刊登偏离度信息主要有（ ）。. 在临时报告中披露偏离度信息. 在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息. 在投资组合报告中披露偏离度信息A.，B.，C.，D.，正确答案：D 参考解析：目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，主要包括以下三类：(1)在临时报告中披露偏离度信息。(2)在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。(3)在投资组合报告中披露偏离度信息。9 单选题 下列不属于基金按照投资对象进行的分类的是（ ）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.平衡型基金正确答案：D 参考解析：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。10 单选题 按照不同的交易标的物，金融市场包括（ ）。票据市场证券市场衍生工具市场黄金市场A.、B.、C.、D.、正确答案：D 参考解析：按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。11 单选题 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过（ ）时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告。A.025B.01C.015D.05正确答案：A 参考解析：在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过025时，基金管理人应当在2个交易日内向中国证监会报告，并依法履行信息披露义务，其中涉及银行间债券市场的，应当遵守中国人民银行有关规定，向相关部门备案。12 单选题 ETF申购、赎回清单公告内容不包括（ ）。A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据 C.现金替代D.基金份额总值正确答案：D 参考解析：ETF申购、赎回清单的内容。T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。13 单选题 下列关于基金销售机构人员管理和培训，说法正确的是（ ）。基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训A.B.、C.、D.、正确答案：D 参考解析：基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。第八，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。14 单选题 基金管理人的合规审核程序不包括（ ）。A.制定合规审核机制B.合规审核调查C.合规审核评价D.合规审核奖惩正确答案：D 参考解析：一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：制定合规审核机制合规审核调查合规审核评价15 单选题 根据基金的资金来源和用途可以将基金分为（ ）。A.在岸基金、离岸基金和国际基金B.主动型基金和被动(指数)型基金C.契约型基金和公司型基金D.封闭式基金和开放式基金正确答案：A 参考解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金，如我国的“内地香港互认基金”。国际基金是指资本来源于国内，并投资于国外市场的投资基金，如我国的QDII基金。16 单选题 我国公募基金的募集注册申请由（ ）负责审查。A.证券交易所B.中国证券业协会C.专家评审会D.中国证监会正确答案：D 参考解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。17 单选题 开放式基金在基金份额认购上的收费模式为（ ）。.前端收费模式.后端收费模式.中端收费模式.特定收费模式A.、B.、C.、D.、正确答案：A 参考解析：开放式基金在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。18 单选题 货币市场基金的赎回资金一般（ ）日即可从基金的银行存款账户划出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T正确答案：C 参考解析：货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。19 单选题 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这