证券基础知识证券从业资格考试同步测试卷(含答案和解析)

证券基础知识证券从业资格考试同步测试卷（含答案和解析）一、单项选择题（共 60题，每题 1 分）。1、证券业协会性质上是一种（）。A、证券监督机构B、证券市场中介机构C自律性组织D证券发行人【参考答案】： C【解析】证券业协会并不直接参与证券的交易，而是自律性组织。2、（）年中央政府恢复发行国债。A、1981B、1982C、1983D、1984【参考答案】： A【解析】考点：熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别。见教材第三章第二节， P89。3、上海银行间同业拆放利率是 1：216 家报价行的报价为基础，提出一定比例的最高价和最低价后得到的（）。A、几何平均值B、算术平均值C中位值D标准差【参考答案】： B【解析】上海银行间同业拆放利率（ Shibor ）是中国货币市场的基 准利率。4、发起人也称（），是证券化基础资产的原始所有者。A、原始受益人B、最终受益人C特殊目的机构D最初受益人【参考答案】： A【解析】考点：掌握资产证券化的有关当事人。见教材第五章第四 节， P191。5、以下的（）是会员制证券交易所的最高权力机构。A、会员大会B、理事会C董事会D监察委员会【参考答案】： A【解析】我国证券法和证券交易所管理办法规定，会员大 会是会员制证券交易所的最高权力机构。6、我国金融债券的发行始于（）。A、北洋政府时期B、国民党政府时期C、1993 年，中国投资银行被批准发行D、1994年，我国政策性银行成立后参考答案】： A【解析】考点：熟悉我国金融债券的品种和发行概况。见教材第三 章第三节， P97。7、1999 年，美国国会通过金融服务现代化法案，废除 1933 年经济危机时代制定格拉斯一斯蒂格尔法案，这体现了国际证券市 场发展的（）趋势。A、证券市场一体化B、金融机构混业化C证券市场网络化D金融风险复杂化【参考答案】： B【解析】 1999年，美国国会通过的金融服务现代化法案取消 了银行、证券保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的 终结，所以体现了金融机构混业化。8、关于股票性质的描述，正确的是（）。A、股票是证权证券B、股票所代表的权利本来不存在C股票只是把已存在的权利表现为证券的形式D股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的【参考答案】： A【解析】股票是证权证券。证券可以分为设权证券和证权证券。设 权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生， 即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。证权证券是指证券是权 利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。股票 代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已 存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而 是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。9、法定公积金转为资本时，所留成的该项公积金不得少于转增前 公司注册资本的（）。A、20%B、25%C、30%D、40%【参考答案】： B10、对契约型基金认识正确的是（）。A、又称为单位信托B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机 构C基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东D依据基金公司章程营运基金【参考答案】： A【解析】公司型基金设立程序类似于股份有限公司，是独立法人。 契约型基金是依靠契约协议将三方当事人联系起来。11、证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与 人应该遵照的原则是（）。A、即时交付B、集中交付C货银对付D货银交付【参考答案】： C12、证券公司的注册资本应当是（）A、货币资本B、实缴资本C虚拟资本D金融资本【参考答案】： B13、关于公司发行新股的条件：公司要具备健全且运行良好的组织 结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近（）年内财务会计文件 无虚假记载，且在最近 3 年内无其他重大违法行为。A、1B、2C、3D、5【参考答案】： C14、股票应记载一定的事项，其内容应全面真实，这些事项应通过 法律的形式予以确认，这体现了股票的（）特征。A、股票是有价证券B、股票是要式证券C股票是证权证券D股票是综合权利证券【参考答案】： B15、（）不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容。A、基本信息B、奖励信息C警示信息D收入情况信息【参考答案】： D16、股票收益是指投资者从购人股票开始到出售股票为止的整个持 有期间的收入，下列不属于股票收益的是（）。A、利息收入B、资本损溢C资本增收益D股息收入【参考答案】： A【解析】股票收益包括：股息收入，资本利得和资本转股收益。17、上海证券交易所和深圳两家证券交易所的组织形式都是（）。A、做市商制B、公司制C科层制D会员制【参考答案】： D【解析】上海证券交易所和深圳两家证券交易所都是按会员制方式 组织的 （而不是公司制 ） ，都是非营利性的事业法人。18、引起股价变动的直接原因是（）。A、公司的盈利水平B、景气变动C供求关系的变化D市场利率19、股票市场的发行人为（）。A、证券业协会B、证券公司C股份有限公司D有限责任公司【参考答案】： C【解析】只有股份有限公司才能发行股票。因此，股票市场的发行 人为股份有限公司。20、单位犯前款罪的 , 对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员 和其他直接责任人员，处（）有期徒刑或者拘役。A、2 年以下B、3 年以下C、4 年以下D、5 年以下【参考答案】： D21、保险公司次级债的期限为（）。A、2 年以上B、3 年以上C、5年以上（含 5年）D、10年以上（含 10年）【参考答案】： C【解析】保险公司次级债是指保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上 （ 含 5 年） ，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之 后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。22、假设A公司股票的未来价格为20元，在转换比例为2的情况 下，共可转换公司债券的转换价值是（）元。A、10B、20C、 40D、 50【参考答案】： C23、总的来说，在企业组织形式的更替中，最后由（）演变成股份 公司。A、独资经营企业B、家庭型C合伙经营企业D个体工商户【参考答案】： C【解析】答案为G随着商品经济的发展，生产规模日渐扩大，传 统的独资经营方式和家族企业已经不能胜任对巨额资本的要求，于是产 生了合伙经营的组织；随后又由单纯的合伙组织逐步演变成股份公司。24、关于证券市场下列说法错误的是（）。A、证券市场是证券买卖交易的场所，也是资金供求的中心B、根据市场的功能划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交 易市场C证券交易市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所D证券市场的两个组成部分，既相互依存、又相互制约，是一个 不可分割的整体25、规定了票面利率，但债券持有人必须在债券到期时一次性获得 还本付息，存续期间没有利息支付的债券是（）。A、零息债券B、固定利率债券C息票累积债券D浮动利率债券【参考答案】： C【解析】答案为G息票累积债券与附息债券相似，这类债券也规 定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存 续期间没有利息支付。26、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变 动，这体现了金融衍生工具的（）特征。A、跨期性B、期限性C联动性D不确定性或高风险性【参考答案】： C27、2005年10月 27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十 八次会议修订，新证券法于（）起生效。A、2006年 12月 1日B、2006年 1月 1日C、2006年 5月 1日D、2006年 10月 1日参考答案】： B28、截至 2006 年底，已有（）家合格境外机构投资者获得中国证 监会批准进入我国证券市场。A、34B、44C、54D、64【参考答案】： B29、股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（）。A、记名股票B、无记名股票C普通股票D优先股票【参考答案】： A【解析】本题考核记名股票相关知识。股份有限公司向发起人、法 人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或 者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。30、证券业协会和证券交易所属于（）。A、政府机构B、府在证券业的分支机构C自律性组织D证券业最高监管机构【参考答案】： C31、中国证监会于（）正式颁布实施公司债券发行试点办法。A、 2004年 3 月B、 2005年 5 月C、 2006年 10 月D、 2007年 8 月【参考答案】： D【解析】 2007年 8月，中国证监会正式颁布实施公司债券发行 试点办法。公司债券发行试点办法的出台，标志着我国公司债券 发行工作的正式启动。32、某股份公司因 2000年度出现亏损，董事会提议 2000 年度暂缓 发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公 司发行的优先股属于（）。A、可转换优先股B、参与优先股C股息率可调整优先股D累积优先股【参考答案】： D33、将金融衍生工具分为交易所交易的衍生工具和 OTC交易的衍生 工具，是根据（）分类的。A、产品形态B、交易场所C基础工具种类D金融衍生工具自身交易的方法及特点【参考答案】： B【解析】金融衍生工具可以按照基础工具的种类、风险一收益特性 以及自身交易方法的不同而有不同的分类。根据产品形态，金融衍生 工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；按照交易场所分类，金 融衍生工具可以分为交易所交易的衍生工具和 OTC交易的衍生工具； 按照基础工具种类分类，金融衍生工具可以分为股权类产品的衍生工具、 货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；按 照金融衍生工具自身交易的方法及特点分类，金融衍生工具可以分为金 融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。34、从 1999 年起，我国银行间债券市场以政策性银行为发行主体， 开始发行（）债券。A、固定利率B、息票累积C浮动利率D零息【参考答案】： C35、证券公司董事会、监事会、单独或合并持有公司（）以上股权 的股东，可以向股东会提出议案。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】： A【解析】证券公司董事会、监事会、单独或合并持有公司 5%以上 股权的股东，可以向股东会提出议案；单独或合并持有证券公司 5%以 上股权的股东，可以向股东会提名董事 （ 包括独立董事 ）、监事候选人。36、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了（）的运作特点。A、契约型基金与公司型基金B、封闭式基金与开放式基金C股票基金与货币基金D成长型基金、收入型基金【参考答案】： B37、（）是指地方政府为缓解资