用友手册资料：用友网银产品使用手册V5.0
用友网银产品使用手册 V5.0 第 1 页 共 112 页 用友网银产品使用手册 V5.0 UFIDA 用友软件 用友软件 用友网银产品使用手册 V5.0 第 3 页 共 112 页 目 录 目 录 1. 用友网银（银企直联）产品简介 . 51.1 网银（银企直联）概念 . 51.2 用友网银产品功能介绍 . 51.3 系统范围 . 62. 用友网银产品原理介绍 . 62.1 产品架构 . 62.2 通信原理 . 72.3 安全机制 . 83. 网银适配器（UFBANK）使用说明 . 103.1 UFBANK 适配器的安装和测试 . 103.1.1 请确保已安装了 IIS（以 win 2000 为例） . 103.1.2 确保 IIS 服务以自动方式启动 . 103.1.3 检查 IIS 是否正确运行 . 123.1.4 网银适配器在 IIS 上的配置 . 133.2 UFBANK 适配器参数的配置 . 28工商银行（普通版） . 28工商银行（专业版） . 32建设银行（建行重客） . 37建设银行（建行外联） . 41中国银行 . 42农业银行（专线） . 43农业银行（公网） . 45中信银行 . 45招商银行 . 48兴业银行 . 51深圳发展银行 . 52广东发展银行 . 53浦东发展银行 . 54民生银行 . 58交通银行 . 59华夏银行 . 61光大银行 . 64北京银行 . 65日本三菱 BTMU 银行 . 68日本银行 Office Com 组件 安全权限设置 . 683.3 UFBANK 适配器使用备注 . 724. NC 网银配置文件使用说明 . 734.1 XML 配置文件 NC-V3.5 说明 . 734.1.1 目录结构 . 734.1.2 功能说明 . 754.1.3 字段属性说明 . 764.2 XML 配置文件 NC-V5.0 说明 . 77 用友网银产品使用手册 V5.0 第 4 页 共 112 页 4.2.1 目录结构说明 . 774.2.2 结构说明 . 794.2.3 字段属性说明 . 794.2.4 特殊 XML 配置文件说明 . 815. NC 网银模块使用说明 . 835.1 网上银行配置 . 835.2 银行对账单管理 . 835.3 网上银行账号余额查询 . 845.4 网银付款指令状态 . 855.5 资金模块涉及网银的业务 . 85资金上收 . 85资金下拨 . 85资金调拨 . 86远程支付 . 866. U8 网银基础数据配置说明 . 876.1 确保系统已启用网上银行 . 876.3 设置付方账号网上银行 . 896.4 设置收方账号 . 906.5 选项 . 927. U8 网银模块使用说明 . 927.1 单据支付 . 927.2 银行账户余额查询 . 947.3 当日交易明细查询 . 967.4 历史交易明细查询 . 968. U9 网银基础数据配置说明 . 988.1 银行账号设置网上银行属性 . 988.2 设置网银配置 . 999. U9 网银模块使用说明 . 1009.1 网上付款 . 1009.2 银行账户余额查询 . 1019.3 交易明细查询 . 1029.4 交易状态查询 . 10310. 网银产品实施方法详细说明 . 10410.1 网银产品实施步骤 . 10410.2 网银产品实施注意事项 . 10611. 网银产品问题 FAQ . 107附录 A 银行代码 . 109附录 B 功能代码 . 110附录 C 数据类型 . 110附录 D 支持公式 . 110附录 E IIS 的安装和卸载方法 . 111 用友网银产品使用手册 V5.0 第 5 页 共 112 页 1. 用友网银（银企直联）产品简介用友网银（银企直联）产品简介 1.1 网银（银企直联）概念网银（银企直联）概念 网银（银企直联）是指将银行企业网上银行系统和企业的财务软件系统或 ERP 系统（以下统称财务系统） 相联接， 企业直接通过财务系统的界面就可享受到银行账户信息查询、 下载、转账支付三大类服务，并可由客户根据需要自行在其财务系统中定制更多个性化功能。 产品特点：产品特点： 1账务信息银企同步。银企直联有机联接了企业财务系统和银行业务处理系统，整合了双方的系统资源， 解决了长期困扰企业的银企账务信息不一致问题， 为企业财务决策提供实时、准确、全面的账务信息支持。 2 实现个性化服务。 企业可根据自身财务管理的需要， 通过财务软件系统对银行提供的 “原子”交易进行自由组合和控制，灵活定制内部授权机制，从而拥有自己的专有银行。 3操作简易、提高效率。企业财务人员无须重复录入指令信息，所有指令一次录入，一经审核批准，立即完成对外支付并更新财务系统账务信息。 4安全放心。采用与网上银行相同的安全机制，从而可有效地防止黑客攻击、指令重复提交。 1.2 用友网银产品功能介绍用友网银产品功能介绍 用友网银产品涵盖了银企直联的查询、 下载、 转账三大类服务， 以及和银行客户机 （CLIENT）的配置和连接服务。产品主要分为：UFBANK 网银适配器和 NC/U8 端银行资金管理两大方面，NC 提供的业务包括：银行账号余额实时查询、银行账号对账单下载、银行账号转账服务、转账指令查询、个人报销代发工资等;U8 也提供了相应的服务，业务名称分别叫做银行账户余额查询， 当日交易明细查询， 历史交易明细查询， 单据支付。 没有转账指令查询业务，要通过查询余额和明细的方式查看单据支付是否成功。 UFBANK 网银适配器：网银适配器：是网银产品中和银行进行信息交互的核心，负责和银行系统进行连接和信息交互。网银适配器从 NC/U8 系统获得业务数据，自身进行数据检验、纠错，然后发送数据给银行客户端； 在银行系统数据处理完成后， 适配器负责从银行客户端接受处理结果，然后把结果反馈给 NC/U8 系统进行显示和处理。 企业端银行资金管理：企业端银行资金管理：主要是指 NC/U8 资金管理部分，NC 资金系统包括：银行账号余额实时查询、银行账号对账单下载、银行账号转账服务、转账指令查询，同时也包括资金对外支付、资金上收、资金下拨、资金调拨、个人报销、代发工资等这样的最后的单据会涉及到网银的业务；U8 资金系统包括作银行账户余额查询，当日交易明细查询，历史交易明细查询，单据支付，这些单据会涉及到网银的业务。 用友网银产品使用手册 V5.0 第 6 页 共 112 页 1.3 系统范围系统范围 网银系统现阶段支持 20 家银行，每家银行业务个数与种类不同，下表是系统范围描述。 2. 用友网银产品原理介绍用友网银产品原理介绍 2.1 产品架构产品架构 用友的网银产品包括网银适配器用友的网银产品包括网银适配器 UFBANK 和和 NC/U8 银行资金管理两大部分，从应用的角度上讲， 整个网银产品的应用还包括银行客户端 （银行资金管理两大部分，从应用的角度上讲， 整个网银产品的应用还包括银行客户端 （CLIENT） 部分。 其产品架构图如下所示：） 部分。 其产品架构图如下所示： 用友网银产品使用手册 V5.0 第 7 页 共 112 页 图图 1-1 网银系统架构图网银系统架构图 2.2 通信原理通信原理 整个网银产品的通信机制是：整个网银产品的通信机制是： NC/U8产品发送标准产品发送标准XML数据文件给数据文件给UFBANK网银适配器，网银适配器进行验证，通过后发送标准银行客户机能够解析的网银适配器，网银适配器进行验证，通过后发送标准银行客户机能够解析的 XML 数据包给银行客户机；银行系统进行处理后， 通过银行客户机发送标准数据包给银行客户机；银行系统进行处理后， 通过银行客户机发送标准 XML 文件给网银适配器， 网银适配器收到后，把相应的数据转发给文件给网银适配器， 网银适配器收到后，把相应的数据转发给 NC/U8 系统进行显示和处理。通信机制如下图所示：系统进行显示和处理。通信机制如下图所示： 图图 1-2 网银系统通信原理图网银系统通信原理图 例子：例子： ? 从从 NC/U8 发送给发送给 UFBANK 的数据（格式如下） ：的数据（格式如下） ： ? 从适配器发送给银行客户端的数据包（格式如下） ：从适配器发送给银行客户端的数据包（格式如下） ： 200606281352103P000607218997#0WLPT018909266W0100CN05503800020004557 ? 银行客户端返回给适配器的数据包（格式如下） ：银行客户端返回给适配器的数据包（格式如下） ： 200606281352103 P000607218997#0 6W0100 NC/U8 UFBANK 银行客户端NC/U8 UFBANK 银行客户端 XML XML XML XML 用友网银产品使用手册 V5.0 第 8 页 共 112 页 000000 CN 05503800020004557 4942781.85 4942781.85 正常正常 ? 适配器返回给适配器返回给 NC/U8 的数据（格式如下） ：的数据（格式如下） ： 备注：备注： （1）以上）以上 XML 数据只是标识通信原理的数据，不可用到正式环境；数据只是标识通信原理的数据，不可用到正式环境； （2）对于招商银行、农业银行、交通银行，其银行系统返回给适配器的数据是文件的形式，而不是）对于招商银行、农业银行、交通银行，其银行系统返回给适配器的数据是文件的形式，而不是 XML 数据包；数据包； 2.3 安全机制安全机制 网银系统的安全控制分为四层： （网银系统的安全控制分为四层： （1）NC/U8 系统的安全控制； （系统的安全控制； （2）NC/U8 到到 UFBANK 适配器的加密控制； （适配器的加密控制； （3）UFBANK 适配器到银行前置机的加密控制； （适配器到银行前置机的加密控制； （4）银行业务系统自身的安全控制。其安全机制的示意图如下：）银行业务系统自身的安全控制。其安全机制的示意图如下： 用友网银产品使用手册 V5.0 第 9 页 共 112 页 （1）NC 系统的安全控制：指在系统的安全控制：指在 NC 系统中提供的安全策略和措施，包括：系统中提供的安全策略和措施，包括：CA 认证、动态密码、数据签名认证、动态密码、数据签名 （2）NC/U8 到到 UFBANK 适配器的加密控制：指从适配器的加密控制：指从 NC/U8 系统发送到系统发送到 UFBANK 适配器的数据经过加密传输，适配器收到数据后先进行解密，然后对数据进行处理；适配器的数据经过加密传输，适配器收到数据后先进行解密，然后对数据进行处理； （3）UFBANK 适配器到银行前置机的加密控制：指从适配器到银行前置机的加密控制：指从 UFBANK 适配器发送到银行前置机的数据经过加密传输，银行前置机收到数据后先进行解密，然后对数据进行后续处理；适配器发送到银行前置机的数据经过加密传输，银行前置机收到数据后先进行解密，然后对数据进行后续处理； （4）银行业务系统自身的安全控制：指由银行的网银系统提供的自身物理层面和系统层面的安全控制，此层的安全控制完全由银行来进行；）银行业务系统自身的安全控制：指由银行的网银系统提供的自身物理层面和系统层面的安全控制，此层的安全控制完全由银行来进行； （1） （2）（3）（4） （1） （2）（3）（4） 用友网银产品使用手册 V5.0 第 10 页 共 112 页 3. 网银适配器（网银适配器（UFBANK）使用说明）使用说明 3.1 UFBANK 适配器的安装和测试适配器的安装和测试 支持的操作系统支持的操作系统 目前支持的操作系统有中文 Win XP，中文 Win2k Server，中文 Win2k Profesional，中文 Win 2003 Server。 以上操作系统，如果有系统的重大补丁，如 Win XP 的 sp2，Win2k 的 sp4，win2003 的 sp2请在安装 UFBank 前打上这些补丁。
