外汇与汇率(PPT21页)
外汇与汇率一、教学内容分析： 外汇与汇率是一个新的章节，在国际金融知识这门课程中是基础，也是重点，以后的外汇交易和外汇风险的管理等章节，都要求学生以此为基础，熟练运用有关的汇率。银行即期汇率和远期汇率的报价方式对学生来说有一定难度。二、教学对象分析 大多数学生入学基础差，学习的主动性较欠缺，习惯于动手操作，对理论学习缺乏兴趣。由于是电子商务专业的学生，对本课程缺乏必要的基础，分析理解能力较弱，在教学过程中需要边学习，边巩固。三、教学方法 针对学生特点，采用情景教学、小组竞赛等方法，鼓励学生参与，边学边练边巩固。四、教学目标 1、认知目标（1）记住外汇、汇率的概念，明确外汇的特点和内容。（2）认识汇率的标价方法，理解不同标价方法的特点。（3）了解汇率的不同类型，掌握银行即期汇率和远期汇率的报价方式。 2、能力目标 能在不同条件下迅速确认目标货币的买卖价格。五、教学重点和难点 重点：汇率的标价方法。 难点：银行即期汇率和远期汇率的报价方式。外汇与汇率 一、外 汇 二、汇率的概念和标价方式 三、汇率的种类 提问：你认为什么是外汇？外汇：以外币表示的用于国际结算的支付手段。（1）必须是以外币表示的资产或支付凭证。（2）必须具有可兑换性，能在国际上得到偿付，能为各国普遍接受。外汇的内容：根据外汇管理条例的规定，外汇包括：（1）外国货币（2）外币有价证券（3）外币支付凭证（4）其他外汇资金提问：1、外汇是以（ ）表示的用（ ）的支付手段。2、凡是外国货币都是外汇。（判断正误）答案 1、货币 、用于国际结算 2、错 1、外汇汇率是一个国家的货币折合成另一个国家货币的比率。2、汇率的标价方式：（1）直接标价法直接标价法是以一定单位（1、100、10000）的外国货币为标准，折算成若干数额的本国货币来表示的汇率。如：在我国，100美元=826.41人民币 100英镑=1516.33人民币若某一时点，在我国 1美元=8.3125人民币 1年后汇率变为 1美元=8.2713人民币美元汇率如何变化？人民币汇率任何变化？直接标价法的特点：无论汇率如何变化，作为货币标准的外国货币数额保持不变，只是折算成的本国货币的数额有所增减。（2）间接标价法间接标价法是以一定单位（1、100、10000）的本国货币为标准，折算成若干数额的外国货币来表示的汇率。如:某一时点纽约外汇市场，1美元=1.2282加元 1美元=7.7829港元间接标价法的特点：无论汇率如何变化，作为货币标准的本国货币数额保持不变，只是折算成的外国货币的数额有所增减。若某时点,伦敦外汇市场，1英镑=1.8312 美元 第二天 1英镑=1.8458 美元英镑汇率如何变化？美元汇率如何变化？ 基本汇率（1）按汇率的制定方法不同分 套算汇率 买入汇率 卖出汇率（2）从银行买卖外汇的角度分 中间汇率 现钞汇率 即期汇率（3）按外汇交割的期限划分 远期汇率基本汇率：本国货币与关键货币的实际价值对比而制定出的汇率。关键货币：在一国的国际交易当中使用最多，在其国际储备中所占的比例也最大的货币。套算汇率：根据基本汇率和国际外汇市场的行市套算出来的汇率。例如： 某一时点 1美元=8.3132人民币 1美元=1.4033德国马克买入汇率：银行向客户买入外汇时所使用的汇率，也称买入 价 。卖出汇率：银行向客户卖出外汇时所使用的汇率，也称卖出价。中间汇率：买入汇率与卖出汇率算术平均数。现钞汇率：银行买卖外币现钞所使用的汇率。如：2004年11月1日 人民币汇价 买入价 钞买价 卖出价港元 106.22 105.58 106.54美元 826.41 821.44 828.89日元 7.7705 7.7121 7.8095 为何钞买价低于汇买价？ 即期汇率：买卖即期外汇时所采用的汇率，也称现汇汇率。远期汇率：买卖远期外汇时所使用的汇率。也称期汇汇率。银行一般直接报出即期汇率，小数在前，大数在后。在直接标价法下 小数为银行外汇买入价，大数为银行外汇卖出价；在间接标价法下 小数为银行外汇卖出价，大数为银行外汇买入价。例如：某一时点，巴黎外汇市场和伦敦外汇市场的报价如下：巴黎 1美元=7.2785 7.2895法国法郎 （什么标价方法？） 是什么价？ 是什么价？伦敦 1英镑=1.4405 1.4420美元（什么标价方法？） 是什么价？ 是什么价？在外汇市场上，远期汇率通常是在即期汇率的基础上，用加减升贴水的方式来计算的。升水：远期汇价高于即期汇价的差额。 贴水：远期汇价低于即期汇价的差额。平价：远期汇价与即期汇价相等。在直接标价法条件下 若远期汇率是升水，则远期汇率=即期汇率+升水 若远期汇率是贴水，则远期汇率=即期汇率-贴水在间接标价法条件下 若远期汇率是升水，则远期汇率=即期汇率-升水 若远期汇率是贴水，则远期汇率=即期汇率+贴水某一时点,香港一家外汇银行的报价如下: 1美元=7.7800-7.8000港元六个月美元汇水（贴水） 25-20则六个月美元的汇率为 1美元=7.7775-7.7980港元 某一时点,巴黎一家外汇银行的报价如下： 1美元=5.2520-5.2620法国法郎 三个月美元汇水（升水） 20 - 25 三个月美元的远期汇率为: 1美元=5.5240-5.2645法国法郎 某一时点若伦敦市场 1英镑=1.5563-1.5573美元三个月美元升水 25-20请问：三个月远期汇率是多少？若三个月美元贴水 20-25 三个月远期汇率又是多少？（请两位同学上讲台演示。）小结：1、外汇的概念； 2、汇率的概念和标价方法； 3、汇率的类型； 4、银行汇率的报价方式。判断：1、王强因私出国，需要1000美元外汇，应使用外汇买入价从银行换汇。2、远期汇率就是远期外汇交易到期交割时外汇市场的实际汇率。
