基金从业资格《证券投资基金综合知识》考试题与答案

基金从业资格证券投资基金综合知识考试题与答案一、单选题1.下列权利中，( )是基金持有人不能直接行使的。A.基金份额转让权 B.收益享有权C.基金信息知情权 D.投资决策权正确答案：D2.基金管理人与托管人之间是( )的关系。A.相互依赖 B.相互促进 C.相互竞争 D.相互制衡正确答案：D3.基金持有人与托管人之间的关系，下列说法正确的是( )。A.委托与受托的关系 B.管理与被管理的关系C.相互制衡的关系 D.监督与被监督的关系正确答案：A4.在基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会时，代表基金份额( )以上的基金份额持有人有权自行召集。A.20% B.5% C.10% D.50%正确答案：C5.下列各项中，( )不是基金份额持有人必须承担的义务。A.承担基金亏损或终止的全部责任B.缴纳基金认购款项及规定的费用C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.遵守基金契约正确答案：A6.下列说法不正确的是( )。A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人B.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益考虑的D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任正确答案：D7.下列关于基金管理人的认识错误的是( )。A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得在处理业务时考虑自己的利益B.设立基金管理公司必须经国务院批准C.基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金D.基金管理人是负责基金发起与经营管理的专业性机构正确答案：B8.基金管理人由依法设立的( )担任。A.商业银行 B.证券公司 C.信托投资公司 D.基金管理公司正确答案：D9.基金管理人作为受托人，必须履行( )。A.“诚信义务” B.“保密义务” C.“信息披露义务”D.“诚实义务”正确答案：A10.基金管理公司的注册资本不得低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。A.1000万 B.5000万 C.1亿 D.5亿正确答案：C11.基金管理公司最核心的一项业务是( )。A.受托资产管理业务 B.社会保障基金投资管理业务C.证券投资基金业务 D.企业年金管理业务正确答案：C12.依据我国证券投资基金法，基金管理人的职责之一是( )。A.出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况B.负责办理基金名下的资金往来C.安全保管基金的全部资产D.及时向基金份额持有人分配收益正确答案：D13.基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的_( )。A.全部资产不得低于3000万元人民币 B.初始资产不得低于3000万元人民币C.全部资产不得低于5000万元人民币 D.初始资产不得低于5000万元人民币正确答案：D14.证券投资基金托管人是( )权益的代表。A.基金监管人 B.基金管理人 C.基金份额持有人D.基金发起人正确答案：C15.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。A.实力雄厚的证券公司 B.信托投资公司C.商业银行 D.基金公司正确答案：C16.下列有关证券投资基金的说法，错误的有( )。A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任B.我国对基金管理公司实行市场准人管理C.基金管理人是基金的组织者和管理者D.基金持有人是基金运营的核心正确答案：D17.基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。A.相互联系 B.相互促进 C.相互竞争 D.相互制衡正确答案：D18.市现率的计算公式为（）。A、每股价格/每股收益B、每股市价/每股净资产C、股票价格/每股现金流量D、股票市价/销售收入正确答案：C19.（）表示股票价格和每股收益的比率，揭示了盈余和估价之间的关系。A、市净率B、市盈率C、市现率D、市销率正确答案：B20. 下列与基金份额净值的计算无关的是( )。A.基金总资产B.基金总负债C.基金总份额D.基金持有人数正确答案：D21. 房地产权益基金的退出策略是( )。A.打包上市B.在公开市场上出售资产C.管理层回购D.二次出售正确答案：A22. ( )流动性较好，买卖价差小。A.大盘蓝筹股B.小盘股C.新兴市场股票D.绩优蓝筹股正确答案：A23. 关于债券利率风险描述正确的是( )。A.当市场利率上升时，债券价格不变B.债券价格与市场利率变动方向一致C.债券价格与市场利率变动呈反向变动D.当市场利率上升时，债券价格上升正确答案：C二、多选题1.基金份额持有人大会可以对( )等重大事项作出决议并报中国证监会批准。A.更换基金管理人 B.出具业绩报告C.更换基金托管人 D.基金扩募正确答案：ACD2.根据证券投资基金管理公司管理办法规定，基金管理公司主要股东通常由( )等组成。A.商业银行 B.信托投资公司 C.证券公司 D.工商企业正确答案：BC3.我国证券投资基金法规定，基金托管人需要具备的主要条件是( )。A.具备安全保管基金财产的条件 B.有安全高效的清算、交割系统C.净资产和资本充足率符合有关规定 D.设有专门的基金托管部门正确答案：ABCD4.一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括( )。A.基金份额持有人和管理人之间的关系B.基金管理人和托管人之间的关系C.基金份额持有人和托管人之间关系D.基金份额持有人、管理人、托管人与证券业协会之间的关系正确答案：ABC5.我国证券投资基金法规定，基金份额持有人享受下列( )的权利。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额正确答案：ABC6.基金管理公司通常由( )发起设立，具有独立法人地位。A.中国证监会 B.证券公司 C.信托投资公司 D.商业银行正确答案：BC7.基金管理人应当履行下列( )的职责。A.向投资者承诺一定的收益率 B.办理基金备案手续C.编制中期和年度基金报告 D.召集基金份额持有人大会正确答案：BCD8.根据证券投资基金法的规定，基金管理人不得有( )等行为。A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B.公平地对待其管理的不同基金财产C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D.按照规定确定基金收益分配方案，向基金份额持有人分配收益正确答案：AC9.基金管理人职责终止的条件包括( )。A.被基金份额持有人大会解任B.被依法取消基金管理资格C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.不公平地对待其管理的不同基金财产正确答案：ABC10.设立基金管理公司，应当具备的条件有( )。A.主要股东注册资本不低于5000万元人民币B.主要股东最近5年没有违法记录C.取得基金从业资格的人员达到法定人数D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度正确答案：CD11.关于证券投资基金业务，下列说法正确的有( )。A.包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务B.除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金C.基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理D.基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务正确答案：AD12.关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的有( )。A.净资产不低于2亿元人民币B.在最近3个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币的资产C.管理证券投资基金5年以上D.最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改正确答案：BC13.关于基金管理公司提供投资咨询服务，下列说法错误的有( )。A.基金管理公司提供投资咨询服务需报经中国证监会审批B.基金管理公司可以直接向境内保险公司提供投资咨询服务C.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，不得有侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益D.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务时，应先与投资咨询客户约定分享投资收益正确答案：AD14.我国证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的职责包括( )。A.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立C.按照规定召集基金份额持有人大会D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资正确答案：ABC15.当出现( )情形时，基金托管人职责终止。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被基金管理人解任正确答案：ABC16.关于基金持有人与基金管理人的关系，下列说法正确的有( )。A.基金持有人是基金的实际所有者，而基金管理人则是接受基金持有人的委托进行投资决策和日常管理，二者之间是委托人和受托人的关系B.基金持有人与基金管理人的关系实质上是所有者与经营者之间的关系C.基金持有人是基金资产的所有者，基金管理人是基金资产的经营者D.基金持有人可以是法人或其他社会团体，基金管理人则是专业经营者，是依法成立的法人正确答案：ABCD17.我国现行法规规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有( )等情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%C.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定D.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产正确答案：ABCD18.对证券投资进行限制的主要目的有( )。A.降低风险 B.避免基金操纵市场C.发挥基金引导市场的积极作用 D.增加基金资产的收益水平正确答案：ABC19.按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列( )投资或者活动。A.承销证券B.从事承担有限责任的投资C.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动D.买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券正确