2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷19

2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷19考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、2016年7月，将到期的“13华通路桥CP001”短期融资券的发行企业发布声明，因公司实际控制人的个人问题导致企业兑付资金延误，无法按时偿还大约4.3亿元的本息资金。这个例子所反映的主要风险是（）。A.信用风险B.经济周期性波动风险C.合规风险D.利率风险答案为A【解析】信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。2、依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，（）应当向基金业协会备案。A.基金托管人B.基金管理人C.基金投资者D.基金监管者答案：B，解析：依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。3、根据基金的运作方式不同，可以将基金分为（）。A.公司型基金和契约性基金B.离岸基金和在岸基金C.开放式基金和封闭式基金D.债券型基金和股票型基金答案：C解析：根据基金的运作方式不同，可以将基金分为开放式基金和封闭式基金。4、报告期内基金估值程序事项说明属于()的披露。A:基金投资组合报告B:基金净值表现C:基金财务指标D:管理人报告答案为D，解析：管理人报告是基金管理人就报告期内管理职责履行情况等事项向投资者进行的汇报。具体内容包括：管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明，报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明，管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望，管理人内部监察稽核工作情况，报告期内基金估值程序等事项说明，报告期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。5、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。A.加强监管力度B.制定监管法规C.加强从业人员教育D.加强基金管理人的内部控制机制建设答案：D解析：加强基金管理人的内部控制机制建设是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。6、基金管理人应当在每个季度结束后（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和管理人网站上。A.15B.30C.60D.90答案：A，解析：基金管理人应当在每个季度结束后15个工作日内，编制完成基金季度报告。7、基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括（）。.开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识.审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训A、B、C、D、答案为 D【解析】 本题考查合规管理活动。基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。具体内容包括：（1）定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识。（2）审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息。（3）根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险。（4）梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训。（5）参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉。8、公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责包括（）。.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作.制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案.识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施A、B、C、D、答案为 A【解析】 本题考查风险管理。公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。9、资产管理行业的功能和作用不包括（）.A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.给全融市场提供流动性.加大交易成本答案：D解析：D选项应是降低交易成本。10、我国证券投资基金法于（）开始实施。A.2003年6月1日B.2003年7月1日C.2004年6月1日D.2004年7月1日答案：C解析：我国证券投资基金法于2004年6月1日开始实施。11、以下关于管理层的合规责任的表述，错误的是（）。A、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，必要时可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送B、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况C、经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送D、经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东答案为 A【解析】 本题考查管理层的合规责任。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。12、基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资B.投资上市交易的股票、债券C.承销证券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动答案：B解析：基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。13、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。A.接受全额赎回和全部延迟赎回B.拒绝全额赎回C.全部延迟赎回D.部分延迟赎回和接受全额赎回答案：D解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状況决定接受全额赎回和部分廷迟赎回。14、目前人们大多认为1868年英国成立的是（）是最早的基金。A海外及殖民地政府信托基金B苏格兰没过投资信托C马萨诸塞投资信托D英国投资信托答案为A，解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。15、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.20%40%B.50%70%C.40%60%D.70%90%答案：B解析：偏股型混合基金中股票的配罝比例通常为50%70%。16、基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。A.内部控制大纲B.基本管理制度C.经营理念D.部门规章答案为C【解析】经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。内部控制制度的组成部分包括：内部控制大纲，基本管理制度，部门规章、业务操作手册。17、债券基金主要的投资风险不包括()。A:操作风险B:提前赎回风险C:信用风险D:通货膨胀风险答案为A，解析：债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。18、下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是（）。A接受全额赎回B.部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额【答案】D19、（）是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.基金的募集B.基金的交易C.基金的登记D.基金的托管答案：A解析：基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集文件、发售基金份额、募集基金的行为。20、下列关于合规管理的说法错误的是（）。A.基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则B.审慎性原则是合规管理的基本原则之一C.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作D.合规管理部门必须制定岗位责任制，落实责任，规范工作人员的执业行为，提高其思想素质，培养其法制观念，巩固其专业知识答案为B【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，不包括审慎性原则。21、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A基金是否上市交易B基金募集是否为公募C基金规模是否变化D基金是否为独立的法人【答案】D22、（）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。A、检查B、调查取证C、限制交易D、行政处罚答案为B【解析】本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。23、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A5%B10%C15%D20%答案为B，解析：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。24、投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。A.投资者B.销售机构C.托管人D.管理人答案：B解析：T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。25、通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售封闭式基金份额的方式称为（）。A.网上发售B.网下发售C.回拨机制D.回购机制答案为B【解析】封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券