2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷18

2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷18考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（）。A、风险固定B、具有规模优势C、强化监管D、收益稳定答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。2、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推介时遵循的注意事项。3、下列（）不属于基金注册登记机构的主要职责。A.建立并管理投资者基金份额账户B负责基金份额托管，确认基金交易C发放红利D建立并保管基金投资者名册【答案】B4、以下关于监事会的说法错误的是（）。A提议召开董事会B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A5、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向（）。A.虚拟市场B.衍生产品C.实业领域D.有价证券答案为C【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。6、在基金公司的具体机构设置中，产品审批委员会所议事项不包括（）。A、讨论、制定公司产品战略B、审核具体产品方案，评估产品运作风险C、制定、修订公司的估值政策及程序D、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级答案为 C【解析】 本题考查具体机构设置。产品审批委员会所议事项包括：（1）讨论、制定公司产品战略；（2）审核具体产品方案，评估产品运作风险；（3）根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级。7、内部控制的基本要素不包括（）。A.信息沟通B.控制活动C.风险披露D.控制环境答案：C解析：内部控制的基本要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。8、按股票性质的不同分类，股票基金分为（）。A、价值型股票和成长型股票B、成长型股票和平衡型股票C、价值型股票和收入型股票D、平衡型股票和收入型股票答案为A【解析】本题考查股票基金的类型。根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。9、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.8B.9C.10D.3答案：C解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。10、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）.投资标的.投资日期.适用费率.交易金额A.、B.C.、D.、答案：A11、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。A.基金管理公司可自主决策的事项B需要事先向监管部门申请的事项C基金信息披露的禁止行为D法规许可的行为【答案】C12、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。AQD基金BETF基金CETF联接基金DLOF基金答案为A，解析：QD基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金13、目前，我国基金销售机构不包括（）。A、保险公司B、农村商业银行C、信托公司D、证券公司答案为C【解析】本题考查基金销售机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。14、股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。A20%-40%B40%-60%C50%-70%D60%-80%【答案】B15、基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。以下属于公司股东享有的权利的是（）。A、收益分配权B、长期投资的理念C、尊重公司的独立性D、按时出资答案为 A【解析】 本题考查相关方的权利和义务。基金公司股东按其在基金公司出资比例对公司享有权利，并承担相应的义务。公司股东享有的权利包括：（1）收益分配权。（2）表决和监督权。（3）知情权。16、基金销售机构内部控制的目标不包括（）。A.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益；确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全C.扩大基金销售市场份额，提高销售的收益率D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患；保证业务稳健运行答案：C解析：基金销售机构内部控制的目标是：保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则；防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全；利于査错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。17、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。A.中国证券登记结算公司C.基金持有人大会B.基金上市的证券交易所D.基金托管人答案：B18、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。A股票基金B债券基金C货币市场基金D系列基金答案为D，解析：本题考查系列基金的概念。19、根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。A、合法、合理、合规B、自愿、公正、平等C、公平、公正、公开D、自愿、公平、诚实信用答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。根据证券投资基金法规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。20、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东D.出资额不低于基金公司注册资本25%的第一大股东【答案】D21、QDlI基金不可投资于（）。A、银行存款B、不动产C、公司债券D、远期合约答案：B解析：本题考查QDlI基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDIl不得购买不动产和购买房地产抵押按揭。教材P96。22、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案为 B【解析】 本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。23、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。A.平衡型基金B.增长型基金C.收入型基金D.防御型基金答案：A解析：平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的基金。24、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。A:基金股东大会B:基金托管人协会C:基金份额持有人大会D:基金公司经营业绩答案为C，解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。根据证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集；会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。25、下列属于价值型股票的是（）。A趋势增长型股票B持续增长性股票C周期型股票D蓝筹股答案为D，解析：价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等，从而有蓝筹股基金、收益型基金等。26、我国资产管理行业需要关注的问题包括（）。资金池操作存在流动性风险隐患产品多层嵌套导致风险传递影子银行面临监管不足刚性兑付使风险仍停留在金融体系部分非金融机构无序开展资产管理业务A.B.C.D.答案为D【解析】我国资产管理行业需要关注的问题：资金池操作存在流动性风险隐患；产品多层嵌套导致风险传递；影子银行面临监管不足；刚性兑付使风险仍停留在金融体系；部分非金融机构无序开展资产管理业务。27、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。AT+3，T+7BT+2，T+3CT+1，T+2DT,T+1答案为C，解析：投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。28、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金答案：D解析：股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在