2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷14

2021基金从业科目一法律法规模拟试题及答案-试卷14考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、资产管理行业的功能和作用不包括（）.A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D.给全融市场提供流动性.加大交易成本答案：D解析：D选项应是降低交易成本。2、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（）。A、公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况B、基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题C、与基金相关的账务处理是否正确，会计准则使用是否正确规范D、基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为答案为C【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。3、关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是（）。A建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年B.数据的保存应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年C.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存记录D.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用【答案】C4、在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A产品B促销C渠道D价格【答案】D5、下列关于操纵市场的说法错误的是（）。A.操纵市场是指通过歪曲证券价格或者人为控制交易量等方式来意图误导市场参与者的行为B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为是判定一项行为是否为操纵市场行为的关键因素C.有误导市场参与者的意图是操纵市场的构成要素D.基金从业人员不得利用资金优势、信息优势和持股优势，以单独或者合谋串通等方式，影响证券交易价格或者交易量答案为B【解析】操纵市场的构成要素包括：实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为；有误导市场参与者的意图，这是判定是否构成操纵市场行为的关键因素。6、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则不包括（）。A、制衡原则B、基金管理人利益优先原则C、人员敬业原则D、长效激励约束原则答案为 B【解析】 本题考查治理结构。相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。（2）公司独立运作原则。（3）制衡原则。（4）公司的统一性和完整性原则。（5）股东诚信与合作原则。（6）公平对待原则。（7）业务与信息隔离原则。（8）经营运作公开、透明原则。（9）长效激励约束原则。（10）人员敬业原则。7、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互制约答案：D解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。8、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。I.基金合同期限为5年以上II.基金募集金额不低于5亿元人民币III.基金份额持有人不少于2000人IV.基金的募集符合证券投资基金法规定A、I、II、III B、I、II、III、IV C、I、IV D、II、III、IV 答案为 C【解析】 本题考查封闭式基金的上市与交易。申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合证券投资基金法的规定。（2）基金合同期限为5年以上。（3）基金募集金额不低于2亿元人民币。（4）基金份额持有人不少于1000人。（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。9、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.基金公司投资决策的依据答案：D解析：基金管理人合规培训的具体内容包括：国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；案例警示教育。这些内容涉及基金管理人风险管理指引、风险管理经验、基金公司及子公司内控评价、相关案例讲解等，也包括了解公司管理层的合规要求及经理层合规要求等。基金公司投资决策的依据属于合规检查的内容。10、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（）。.基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值.基金实行价格涨跌幅限制 ，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出.基金申报价格最小变动单位为0.001元A、 B、 C、 D、 答案为 C【解析】 本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：（1）基金上巿首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；（2）基金实行价格涨跌幅限制 ，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；（3）基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；（4）基金申报价格最小变动单位为0.001元。11、下列关于债券基金与债券的区别，表述错误的是（）。A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债券基金有确定的到期日C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测D、债券基金的利率风险取决于所持有的债券的平均到期日答案为 B【解析】 本题考查债券基金与债券的区别。与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。12、（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。A、投资者服务B、投资者教育C、投资者警告D、投资者风险提示答案为C【解析】本题考查投资者教育工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。13、开基份额的（）是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A登记B注册C过户D转托管【答案】A14、以下哪项要求不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件（）。A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任B.净资产和资本充足率符合有关规定C.设有专门的基金托管部门D.注册资本不低于3亿元人民币答案：D解析：注册资本不低于3亿元人民币是对基金管理公司的要求。15、关于基金分类的意义，以下说法不正确的是（）。A.使得基金业绩比较客观公正B.有助于实施更有效的分类监管C.有助于投资者做出选择D.基金资产评估是基金评级的基础答案：D解析：基金分类的意义的内容。16、私募投资基金合同中约定给投资者设置的投资冷静期应当不少于（）小时。A.8B.12C.24D.48答案为C【解析】基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。17、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作D.拟定、组织、实施及评估季、月、年度客户销售计划【答案】D18、下列选项中，不属于广义的基金监管主体的是（）。A、基金行业自律组织B、基金机构内部监督部门C、社会力量D、基金管理人员答案为D【解析】本题考查基金监管的概念。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。19、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则A、B、C、D、答案为C【解析】本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息。20、在市场竞争日趋激烈的情况下，（）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。A.自行开发建立电子商务平台B.培养专门的销售人员C.深度挖掘互联网销售的效能D.提升服务的专业化和层次化答案为D【解析】提升服务的专业化和层次化是各类基金销售机构在未来的发展重点。21、在基金信息管理平台应用系统的支持系统中，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在（）的介质上保存（）年。A.可移动10B.可移动15C.不可修改10D.不可修改15答案：D解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。22、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A避免B控制C降低或消除D转移答案为C，解析：内部控制的目标是在一定范围内降低或消除经营风险，提高基金管理人的经营效益。23、以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是（）。A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承