2021基金从业资格考试科目一题库及答案1

2021基金从业资格考试科目一题库及答案1考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向（）分配收益。A.基金托管者B.基金管理者C.基金投资者D.基金监管者答案：C，解析：依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。2、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理可以直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C基金经理可以直接向交易员下达投资指令D基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易【答案】D3、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A、法律要求披露的信息 B、客户资料 C、内幕信息 D、商业秘密 答案为 A【解析】 本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。4、下列关于基推介材料说法正确的是（）。A.登记基金的过往业绩B.使用“净值归一”等误导投资人的表述C.夸大或片面宣传基金D.违规承担损失或承诺收益答案：A解析：考察基金推介材料中所禁止的问题。5、基金管理人内部控制的有效性主要包含包括（）。.基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接.基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离A、B、C、D、答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。6、以下原则中，不属于基金监管原则的是（）。A、保障投资人利益原则B、公开、公平和公正原则C、依法监管原则D、周期性原则答案为D【解析】本题考查基金监管的基本原则。基金监管的基本原则包括以下几个方面：（1）保障投资人利益原则；（2）适度监管原则；（3）高效监管原则；（4）依法监管原则；（5）审慎监管原则；（6）公开、公平、公正监管原则。7、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括（）。对基金管理人进行审慎调查的方式和方法对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法对基金产品和基金投资者进行匹配的方法A.B.C.D.答案为D【解析】基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制度。8、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。A.持有至到期投资B.贷款和应收款项C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产D.可供出售的金融资产答案：C解析：基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债。9、下列关于债券基金与债券的区别，表述错误的是（）。A、债券基金的收益不如债券的利息固定B、债券基金有确定的到期日C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测D、债券基金的利率风险取决于所持有的债券的平均到期日答案为 B【解析】 本题考查债券基金与债券的区别。与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。10、基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以（）为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。A、专业化、特色化、差异化B、专业化、全面化、同质化C、公平化、局部化、高质化D、公平化、服务化、效益化答案为 A【解析】 本题考查机构设置原则。基金管理公司在设立子公司时，要认清自身基础定位，结合自身资源禀赋，遵循监管要求，梳理完善母子公司组织架构，坚持以公募基金为主业，以专业化、特色化、差异化为原则，避免母子公司同业竞争、盲目发展。11、基金管理人职责终止的,基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。A.2B.3C.4D.6答案：D，解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。12、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：C解析：收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。13、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.主要依据基金合同运营基金C.基金是独立的法人机构D.投资者享有直接管理基金的权利答案：C解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。14、基金业协会的权力机构为（）。A.会员大会B.董事会C.监事会D.股东大会答案：A解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。15、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）。A、10个工作日B、20个工作日C、25个工作日D、30个工作日答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日。16、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A.货币市场进入门槛很低B.货币市场属于场外交易C.货币市场进入门槛很高D.货币市场属于场内交易答案：C解析：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。17、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人（）分段设置申购费率，后端按投资人（）分段设置申购费率。A.申购费用，申购日期B.申购金额，持有期限C.申购费用，持有期限D.申购金额，申购日期答案为B【解析】开放式基金在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率；后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。18、以下关于基金信息说法正确的是（）。A.可以登载自然人的推荐性文字B.可以对基金的证券投资业绩进行预测C.可以承诺收益或者承担损失D.禁止诋毁其他基金管理人答案：D解析：基金信息披露的一般规定内容。19、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品D、基金公司委托商业银行代销基金产品答案为 D【解析】 本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。20、下列关于股票基金与股票区別的表述，正确的是（）。A.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格答案：D解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响,股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的,因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。21、以下关于合规培训的说法错误的是（）。A.案例警示教育B.公司内部的员工守则的合规制度培训C公司内部各项业务的合规制度培训D国际上与基金行业有关的法律法规培训【答案】D22、证券投资基金业协会的会员等级分为（）。A.普通会员、公司会员、特别会员B.普通会员、联席会员、公司会员C.普通会员、联席会员、特别会员D.普通会员、公司会员、特殊会员答案：C解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员23、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那么（）是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。A易入原则B可测原则C识别原则D利润原则【答案】D24、金融市场的构成要素不包括（）。A市场参与者B金融工具C流通渠道D金融交易的组织方式答案为C，解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。25、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判D.每一交易日股票基金只有1个价格答案为C【解析】本题答案为C，C项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。26、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集B基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限C基金募集期限自基金份额发售之日起计算D超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案答案为A，解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。27