2021基金从业资格考试科目一题库及答案5

2021基金从业资格考试科目一题库及答案5考号 姓名 分数 一、 单选题(每题1分,共100分)1、下列说法中，错误的是（）。A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性答案为A【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。2、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A股票基金B债券基金C混合基金D平衡型基金答案为D，解析：根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等3、为确保基金销售（）的贯彻实施，基金管理人在选择基金代销机构时，应当对基金代销机构进行审慎调查。A.合法性B.公正性C.公平性D.适用性答案：D解析：基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。4、目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于（）。A、普及金融市场知识B、宣传证券市场知识C、普及证券市场知识和宣传证券市场法规D、普及金融市场知识和宣传金融市场知识答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。5、根据基金销售办法，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求答案：C解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。6、某公募基金管理公司的从业人员甲发现基金经理乙的父亲丙在进行证券投资，但基金经理并未向公司申报登记。甲立即向公司报告了此事。甲的行为体现了基金职业道德的（）方面的要求。A.守法合规B.诚实守信C.忠诚尽责D.客户至上答案为A【解析】公募基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。基金经理乙的父亲丙进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，违法了守法合规职业道德规范要求。7、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）A.基金份额平均净值B.基金资产净值C.基金份额净值D.基金份额累计净值答案：A解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。8、（）年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。A.2005B.2006C.2007D.2008答案：C解析：2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。9、在基金整个运作过程中,起核心作用的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.监管机构答案：A解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用。10、下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是（）。A、对基金投资人进行风险承受能力调查，可以采用问卷等方式进行B、基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查C、基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不进行调查D、基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开答案为 C【解析】 本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。11、指数型股票基金的主要投资对象为（A.指数所包含的成份股票）。B.所有上市流通的股票C.已发行但未上市的股票D.指数成份股及一定比例的债券答案：A，解析：指数型基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数。12、下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是（）。A接受全额赎回B.部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额【答案】D13、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。A.65B.78C.96D.101答案：C解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。14、以下属于基金管理公司资产管理业务的是（）。A.集合资产管理计划、定向资产管理计划B.单一资金信托、集合资金信托C.公募基金和各类非公募资产管理计划D.私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等答案为C【解析】基金管理公司及子公司业务包括公募基金和各类非公募资产管理计划；私募机构业务包括私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等；信托公司业务包括单一资金信托、集合资金信托；证券资产管理公司业务包括集合资产管理计划、定向资产管理计划。15、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。A基金托管人B基金管理公司C会计师事务所D证券投资基金答案为A，解析：基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。16、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物答案为D【解析】金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。17、以下关于股票基金说法正确的是（）。A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数畺或申购、赎回数量的多少而受到影响C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险答案：B解析：股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金的价格每一交易日只有1个价格；股票基金份额净值由其持有的证券价格复合而成，因此不可以对基金份额净值高低的合理性进行评判，从风险来源看，股票基金増加了基金经理投资的委托代理两险。18、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则包括（）。.基金份额持有人利益优先原则.公司独立运作原则.制衡原则.公司的统一性和完整性原则A、B、C、D、答案为 D【解析】 本题考查治理结构。相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守以下十大原则：（1）基金份额持有人利益优先原则。（2）公司独立运作原则。（3）制衡原则。（4）公司的统一性和完整性原则。（5）股东诚信与合作原则。（6）公平对待原则。（7）业务与信息隔离原则。（8）经营运作公开、透明原则。（9）长效激励约束原则。（10）人员敬业原则。19、某投资者通过场外（某银行）投资10 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，则该投资者的净申购金额为（）元。A、98552.22 B、98522.17 C、96787.22 D、96119. 22 答案为 B【解析】 本题考查开放式基金申购费用及申购份额的计算。净申购金额=申购费用/（1+申购费率）=100000/（1 + 1.5%）=98522.17（元）。20、（）按照证券投资上市规则，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。A.证券交易所B.中国证监会C.中国证监会各地方监管局D.基金托管人【答案】A21、下列不属于基金售后服务的是（）。A协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务B提醒客户及时核对交易确认C向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D定期提供产品净值信息答案为A，解析：售后服务主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；定期提供产品净值信息；基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。22、能够进行实时套利交易的基金是（）。A保本基金BLOFC伞形基金DETF答案为D，解析：ETF是能够进行实时套利交易的基金。23、根据基金管理公司风险管理指引（试行），销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A.对宣传推介材料进行合规性审核B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C.建立有效的投资流程和投资授权制度D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生答案为C【解析】C属于投资合规性风险的管理措施。24、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状良好，运作规范稳定B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C.制定了完善的资金清算流程D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度答案：B解析：B选项应该是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。25、下列说法错误的是（）。A投资人交纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立B基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效C基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效D基金募集失败，基金管理人不需要承担因募集行为而产生的债务和费用，由投资人自己承担答案为D，解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。26、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。A.目标B.体制C.内容D.方式答案为C【解析】基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动；基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果；基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度体系；基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。27、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A3B5C10D15答案为B，解析：基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。基金销售机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。28、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A、10B、15C、20D、50答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估