网络诈骗的六大变种与常见典型案例分析

网络诈骗的六大变种与常见典型案例分析长期以来，网络诈骗形式不断更新迭代，新一代“变种”往往更具欺骗性与危害性。在本 章中，报告根据网民举报与大量网络诈骗案例，总结提炼出一些常见网络诈骗类型的“变种”， 以期引起广大网民注意。 目录一、投资诈骗追风口：“炒外汇、黄金”变“区块链骗局”2二、贷款诈骗出续集：“零担保贷款”变“注销网贷账号”3三、交友诈骗换场景：从“微信加好友”到“短视频私聊、游戏组队”4四、中奖诈骗玩普惠：从“天降大奖”到“粉丝福利”4六、冒充公检法诈骗加戏码：从“远程忽悠”到“远程操控”7典型网络诈骗案例8一、ETC 诈骗“刷屏”：骗子追逐政策风口 李鬼短信里藏钓鱼链接8二、金融诈骗现“高仿潮”：山寨 APP“一条龙”行骗网贷行业深受黑产困扰9三、双 11 诈骗“应景”：互助盖楼购物成风 骗子趁乱盖起“海市蜃楼”11四、车辆年检现连环套：假短信配上假公号 在线年检现“诈骗闭环”12五、骗子变戏精：庆余年全集资源便宜卖 转账之后被拉黑14六、交友诈骗专找知识盲区：网恋美国兵要定居中国 骗子编造名目行骗15七、网络诈骗产业化：60 人骗了 1 个亿 炒期货诈骗现上下游产业链17 一、投资诈骗追风口：“炒外汇、黄金”变“区块链骗局” 传统的诈骗方式： 过去，金融诈骗都打着炒外汇、黄金等名义诱导受害人，骗子会伪装成理财师、老师， 在 QQ 群、微信群及各类平台接近有理财需求的潜在人群，博取信任，并逐步吸引受害人下 载虚假的金融 APP 或登陆理财平台网站，实际上平台上受骗子控制。前期，骗子会以小投 大回报让受害人初尝甜头，等受害人入戏渐深后就会套取其更多钱财。 最新的诈骗方式： 2019 年，尤其是随着国家层面对区块链行业的持续加码，爱蹭热点的网络诈骗分子也 追逐这一“风口”，打着“区块链”、“数字货币”、“挖矿”的名义行骗。 一些不法分子打着区块链旗号推广宣传虚拟货币、资金盘，将区块链技术等同于虚拟货币，甚至出现“防范代币发行融资风险政策已过时”等言论，有的用“链”“挖矿”“IMO” “STO”等花样翻新的名目，披着区块链的“马甲”开展非法金融活动。 近期猎网也接到很多举报，有用户称“万通启元”APP 诈骗后跑路。我们注意到这一 APP 在今年 6 月曾被媒体曝光，以虚拟货币融资为名，高收益诱惑投资者，等大量投资者上当后， 便人去楼空。 此外，还有用户投诉 CantoEx 平台，称有骗子以老师之名带单炒“区块链数字货币”。 暗箱操作导致其亏损严重。也有用户举报 GCCX 交易所，该平台也曾被媒体曝光，指其虚 假宣传，以区块链、挖矿等名义行骗。 分析： 这一套路与传统的炒黄金、炒外汇类似，只不过嫁接上了数字货币、区块链的名头，新 瓶装旧酒，更易蛊惑人心。在这些金融诈骗中，诈骗分子都用高收益、高回报诱导受害人， 广大网民不可盲目被高收益误导，应谨慎选择金融平台。 二、贷款诈骗出续集：“零担保贷款”变“注销网贷账号” 传统的诈骗方式： 骗子直接以低零抵押、零担保、低利息、低门槛、30 分钟快速到账等口号，忽悠一些 不具备到正规金融企业贷款却想借钱的人，随后再以各种理由索要包装费、保证金等，而受 害人拿到自己的借款也是扣除了包括手续费、首周利息后的钱。 最新的诈骗方式： 骗子冒充网贷平台客服以网贷账号不注销会影响征信记录为由联系受害人，要求受害人注销账号，并以注销账号需先贷款，有了流水才能注销为由，要求受害人贷款，并将贷得款 项直接转入骗子账户。 专家分析： 当大众都熟悉了一种诈骗模式后，骗子会“机智”地修改老剧本，以延长一种诈骗的生 命周期。从“零担保贷款”到“注销网贷账号”，骗子紧跟金融行业的发展动向，并在网贷普 及的现状下，见缝插针，以“影响征信”误导网民，确实有很强的蛊惑性。 三、交友诈骗换场景：从“微信加好友”到“短视频私聊、游戏组队” 传统的诈骗方式： 骗子通过相亲网站或社交软件结识受害人，在加为好友后，前期对受害人嘘寒问暖以获 取好感，一旦两人发展成为恋人关系，骗子便会以各种理由骗取钱财，比如此前特别流行的 “卖茶女”、“美国大兵”、“维和部队”诈骗套路；还有一些骗子称知晓某赌博网站漏洞，可 以稳赚不赔，诱惑受害人参与网络赌博、购买彩票、进行网上投资等，骗取钱款。 最新的诈骗方式： 新型交友诈骗转战抖音、快手、王者荣耀等热门平台，通过短视频营造虚假形象，吸引 关注，并与受害者私信加微信，或者通过王者荣耀组队，再请求加微信语音“开黑”。当受 害者加了骗子微信后，骗子会在朋友圈或者一对一聊天中，邀请对方玩另一款伪装成棋牌游 戏的赌博类游戏，并以高收益、日赚 XXX 元吸引受害者。 分析： 骗子越来越“急功近利”，过去交友诈骗的“杀猪盘”会有漫长的培养感情阶段，但在游 戏、短视频交友诈骗中，骗子会更简单直接，“不聊感情只谈钱”，加微信后诱导赌博行骗。 四、中奖诈骗玩普惠：从“天降大奖”到“粉丝福利” 传统的诈骗方式： 传统的中奖诈骗都是骗子群发虚假中奖短信，短信内容与热门综艺、活动中奖为噱头， 称受害人成为某综艺节目的幸运粉丝。要求受害人点击链接填写个人信息，并以支付获奖的 定金、税金等名目，诈骗钱财。 最新的诈骗方式： 骗子会利用一些具有一定粉丝量的社交平台账号，发布回馈粉丝活动，实际是简单直接 的红包返利活动，比如受害人发 500 元，对方返还 600 元，受害人净赚 100 元。一步步诱导 受害人参与大额返现，等受害人入戏渐深，对方就会以参与档位没有名额，需加钱提高档位， 或者以转错、手续费、激活费等名义要求受害人再转账，如果受害人不信或者要求返钱，骗子则直接拉黑受害人消失，受害人付出的钱财也打了水漂。 分析： 天上不会掉馅饼，随着反诈宣传力度的加大，很多人已对中奖诈骗的传统套路有了免疫 力，但却对粉丝返利没一点点防备。粉丝返利的套路比中奖诈骗更简单直接，但却很有效。 其原因在于，骗子利用了粉丝对博主的信任。不明真相的受害人觉得博主有一定的粉丝量和 影响力，再加上自己想贪小便宜的心理就参加了此类活动，最终被骗。五、诈骗变敲诈：从“充会员”到“视频敲诈” 传统的诈骗方式： 通过广告、社交媒体群吸引受害人充值，包括充值入群，或者诱导受害人登录钓鱼 网站，以充够多少金额才能具备“”权益为由，骗取受害人钱财。 最新的诈骗方式： 通过社交平台加好友后，骗子会伪装成“单身”、“感情经历坎坷”、“寂寞”女性，诱骗受 害人下载直播软件，称可以，一旦受害人真的与骗子，骗子就会录制受害人视 频，并通过挂马的直播软件敲诈，如不付钱就把视频发给通讯好友。 分析： 色字头上一把刀，诈骗生命力顽强，很多受害人难以抗拒的诱惑，愿意花钱“消 费”。传统的诈骗一般都是披着“假”的幌子行骗，而在最近高发的诈骗中， 骗子则“放长线钓大鱼”，以“真”套路受害人，并大肆敲诈。 六、冒充公检法诈骗加戏码：从“远程忽悠”到“远程操控” 传统的诈骗方式： 骗子伪装成公检法，通过电话、短信和社交软件联系受害人，称受害人涉嫌违法犯罪并 发送伪造的通缉令，要求受害人协助调查，一步步忽悠受害人将个人财产转移至“安全账户” 实施诈骗。 最新的诈骗方式： 骗子依然靠伪装成公检法人员，以涉嫌违法犯罪为由蒙蔽受害人，但 当骗子获得受害人 信任后，就会以检查受害人的银行卡、支付宝钱款流水记录为由要求其下载一款“调查软件”。 实际上软件是远程监控软件，可远程操控、访问手机设备的软件。受害人一旦下载软件，骗 子就可以轻松转走受害人银行卡里的钱款。 分析： 冒充公检法诈骗“经久不衰”，其蛊惑性不容忽视。这一冒充公检法诈骗新变种在整体 诈骗步骤上与传统套路类似，只是加了下载监控软件的戏码，可别小看这一举动，很多受害 人会在骗子让其转账到“安全账户”时幡然醒悟。一旦有了监控软件，骗子诈骗成功几率大大 提升，过去单纯的远程忽悠，也变成了更有效的远程控制。典型网络诈骗案例 一、ETC 诈骗“刷屏”：骗子追逐政策风口 李鬼短信里藏钓鱼链接 最近各个银行都在推广 ETC 业务，有用户办理 ETC 后，却收到了一条短信：“尊敬的 车主您好，您的 ETC 审核流程还未完成，请点击以下链接尽快完成，办理即送 200 元。” 看到最后一句“办理即送 200 元”，用户起了疑心，询问银行后才知是诈骗短信。 除了上述案例外，也有用户向猎网举报，称收到以“ETC 系统更新，需及时认证二次信 息”要求用户登录某网站办理的短信。实际上该网址为钓鱼网站。 还有新闻曝光，今年 8 月，李小姐通过微信办理了 ETC 业务，后来想取消，但客服电 话因排队人数太多无法接通。着急的李小姐在网上搜索到了一个自称是 ETC 客服的电话号 码，电话那头亲切熟练的客服语气，使李小姐对对方的话语深信不疑，便按对方要求提供了 自己的姓名、身份证号码，随后通过微信收付款转账功能，向对方提供的银行卡账号转账 2823 元。 紧接着，对方声称需添加其 QQ 进一步操作，并要求李小姐拿出一张余额 6000 元以上 的银行卡，再按照之前操作转账。此时李小姐才明白自己被骗，报了警。 案例分析： 今年 3 月全国期间，政府工作报告中提出“两年内基本取消高速公路省界收费 站，实现不停车快捷收费”，拉开了 ETC 推广的大幕，各地银行纷纷加大落实力度。骗子 瞧准了这一潮流，借机编织了“ETC 诈骗”。通过伪装的电话号码发送“二次认证”、“审核未 完成”等信息，以诱导受害人上钩。据猎网监测，今年下半年冒充 ETC 的钓鱼网站的日均 拦截量高达 7-8 万次。猎网提醒，一定要到正规渠道办理业务，有疑问可拨打银行官方电话进行咨询。二、金融诈骗现“高仿潮”：山寨 APP“一条龙”行骗网贷行业深受黑产困扰 目前,一种以山寨知名金融 APP 方式的金融诈骗开始抬头。诈骗分子通过制作山寨网贷 网站、app 进行钓鱼,并在系统后台植入木马、病毒。当被害人遇到这些山寨网贷平台,不仅 没法借到钱,甚至还会被窃取个人信息。 根据国家互联网金融风险分析技术平台发布的监测数据显示,截至 2019 年 6 月 30 日,共 发现互联网金融仿冒网页 4.8 万个,受害用户 12 万人次,互联网金融仿冒 APP 2801 个,累计下 载量 3343.7 万次。 由于这类山寨 APP 的名称、图标甚至用户体验都与正版 APP 的相似度极高,让大多数用户都难以分辨。根据调查,目前应用市场当中主流的各大网贷 APP,基本上都存在着仿冒的现 象,有的平台甚至还存在多个。 在这类诈骗中，不法分子借用部分网贷机构的名义,采取各种手段诱骗侵吞借款人保证金,然后逃逸跑路,致使一些借款人遭受不同程度的财务损失。较为常见的现象有:开发不同名目的仿冒App,伪造“证据链条”,制造借贷成功假象;在微信小程序中添加外部链接,伪装成快 速借款入口;伪造工牌、盗用正规金融公司办公场所视频，冒充平台客户经理、业务人员、客服,编造返现、折扣优惠的噱头。直到借款人发现借款迟迟未能到账,向实名平台投诉时, 才发现误入不法分子的“仿冒骗局”。 案例分析： 区别于传统的电信诈骗,这类骗局直接利用山寨网贷App实施犯罪活动,更加令受害者防 不胜防。不法分子的伪装周密，不仅使用高仿 APP，甚至还伪造知名金融公司工牌，盗用办公场所视频，发送虚假定位。 在下载金融 APP 的过程中,一定要慎重,在正规渠道下载 APP 的同时,也要仔细查看确认图标是否清晰,软件内部图文是否清晰,能否正常启动、使用,功能是否正常,如果不能正常启动 使用,那么多半是仿冒 APP。 虽然高仿 APP 层出不穷防不胜防,但是用