人才梯队管理 金融管理与实务人才培养方案新

人才梯队管理 金融管理与实务人才培 养方案新 人才梯队管理 金融管理与实务人才培 养方案新 金融管理与实务金融管理与实务 专业人才培养方案专业人才培养方案 山东水利职业学院山东水利职业学院 一、培养目标一、培养目标 本专业培养德、智、体、美全面发展，掌握金融基础理论知识，具备较强的商业银行业 务处理能力、金融会计核算能力、金融业务营销能力、证券投资分析能力，熟练掌握银行业 务、证券业务、保险业务操作技能的高等技术应用型人才。学生毕业后，主要在商业银行、 证券公司、保险公司以及相关中介机构从事一线岗位的业务操作和管理工作。 二、专业定位二、专业定位 表 1 专业定位分析表表 1 专业定位分析表 服务面向银行业、证券业、保险业 就业部门商业银行、证券公司、保险公司等 就业岗位 商业银行柜员、信贷员及大堂经理；银行、保险公司及 证券公司客户经理；保险理赔、代理；各金融企业投资 理财分析咨询等 职业资格 证书 银行业从业资格证 证券业从业资格证 保险业从业资格证 会计从业资格证 初级经济师（金融专业） 三、学制与招生对象三、学制与招生对象 1. 学制：全日制三年 2. 招生对象：普通高中毕业生 四、业务规格四、业务规格 （一）工作范围 本专业培养的人才主要面向银行、证券、保险等金融机构，能够在商业银行、证券公司、 保险公司、信用社、邮政储蓄等金融机构从事储蓄、会计、信贷、大堂经理、客户经理、投 资理财等岗位的工作，并能适应一般企事业单位的会计、出纳等工作。 1、银行出纳与储蓄工作； 2、银行信贷工作； 3、银行客户经理； 4、证券交易前台服务工作； 5、证券分析与投资人员； 6、投资顾问； 7、保险代理人； 9、企事业单位的会计、出纳工作。 （二）知识结构 本专业培养的毕业生应具备的知识结构见图 1 （三）能力结构（三）能力结构 本专业毕业生应具备的综合能力见图 2。本专业毕业生应具备的综合能力见图 2。 （四）素质结构（四）素质结构 本专业毕业生必备的素质结构如图 3 所示：本专业毕业生必备的素质结构如图 3 所示： 五、工作任务与职业能力分析五、工作任务与职业能力分析 工作任务与职业能力分析见表 2工作任务与职业能力分析见表 2 表 2 工作任务与职业能力分析表 2 工作任务与职业能力分析 工作领域工作任务职业能力 银行综合柜员 接待柜台客户；处理货币 结算、现金等柜台业务工 作；办理外汇买卖；客户 1.能够分辨客户提出的结算要求适合何种结算 方式与渠道、协助客户申请填单的能力 2.正确使用结算网络，为客户办理资金收付的能 素 质 结 构 基 本 素 质 基 本 素 质 身心素质 1.掌握科学锻炼身体的技能，具有健康的体魄 2.拥有健全的心理，具有坚定的信念追求和积极乐观的人生态度， 能正确评价自己和客观评价他人，正确对待成功和挫折，能适应 社会环境并形成良好人际关系 1.掌握毛泽东思想、邓小平理论、 “三个代表”重要思想、科学发展 观的科学体系和精神实质；树立正确的世界观、人生观和价值观 2.树立正确的荣辱观，知荣辱、树新风；培养高尚的思想道德情 操和理想信念 3.树立科学的职业观，具有良好的职业道德和敬业精神 4.了解法律基础知识，增强社会主义法制观念和法律意识 5.了解关心国家大事，树立较强的爱国主义精神，掌握基本的军 事理论知识 思想道德 素质 科学人文 素质 1.掌握常用的文、史、哲知识，具备一定的审美素质，培养人文 与科学精神，塑造完善的人格 2.具备一定的阅读和翻译专业英语资料的素质以及英语听、说、 写的基本素质 1.具有强烈的敬业精神和良好的团队合作意识 2.具有良好的职业道德，以及社会交往和适应素质 3.具有学习和创新素质 4.掌握基本的金融知识和技能 5.掌握投资理财的基本知识 5.具备金融营销的耐心、真诚素质；理赔的快速、合理素质；客 户服务的耐心、真诚和全面素质 6.掌握计算机的基本知识，为从事各项工作打下基础 7.掌握就业创业的基本方法和技巧 职 业 素 质 职 业 素 质 图 3 学生素质结构图图 3 学生素质结构图 交易分析；开立、撤销和 变更客户账户；管理和维 护客户账户及信息；编制 各类业务凭证、报表，确 保各项会计业务的正常开 展 力 3.甄别客户交易的合法合规性、按照央行和银监 机构的规定进行报告的能力 4.进行外汇买卖处理的能力 5.进行银行卡、柜员机的处理能力 6.根据客户提供的资料，开立、撤销和变更客户 账户， 并能对客户账户及信息进行管理和维护的 能力 7.点钞、反假币等银行从业基本技能 8.进行银行会计核算的能力； 金融营销 接触客户、向客户解释金 融产品、推荐合适金融产 品、销售金融产品、向客 户提供后续服务 1.运用金融营销的方法和技巧， 成功推销金融产 品的能力 2.能进行初步的市场调研、分析与预测 3.能根据客户需求，进行营销方案的策划 4.提供相应客户服务的能力 投资理财 证券投资分析 投资理财 客户咨询服务 1.运用投资知识，进行投资分析决策的能力 2.熟练运用投资分析软件的能力 3.具有投资的基本分析和技术分析能力 4.具有股票、债券等投资的实际操作能力 5.运用所学投资和财务知识，提供投资咨询和理 财服务的能力 保险核保 审核投保书、体检报告书、 病例；完成特别问卷、进 行生存调查；做出核保结 论；完成简单地初审与核 保工作 1.具备较好的风险分析能力 2.进行生存调查，得到所需信息，证实相关疑点 的能力 3.各核保（个险、团险、特殊人群）的要点和实 务业务操作能力 4.根据不同情况，确定保险承保的费率能力 5.操作保险软件进行核保的能力 保险理赔 审核理赔申请资料 做出理赔结论 1.具备保险理赔实务工作能力 2.给付或赔付计算能力 3.操作保险软件进行理赔的能力 会计、出纳 库存现金收付 银行结算 设置会计岗位、会计科目、 会计凭证、会计账簿 处理企业基本业务 编制会计报表 1、掌握充分预见货币资金收付过程可能出现的 矛盾和风险，具有化解矛盾和风险的能力 2、掌握银行转账结算的能力 3、各种经济业务原始单据的正确性、完整性、 合理性和合法性明辨能力 6、能按照企业会计准则确认、计量企业发生的 各种经济业务的能力 六、课程体系构建六、课程体系构建 （一）课程体系构建的总体思路 本专业由行业企业专家与校内资深专业教师组成课程开发团队，遵循职业教育课程开发 理念，以工学结合为切入点，以培养学生就业竞争能力和职业发展能力为目标，并参照相关 职业资格标准，开发出了符合职业能力发展要求的课程体系。课程体系的构建思路如图 4 所 示。 1根据专业人才培养目标及规格，通过校企合作，组成由企业技术人员、管理人员和资 深专业教师共同参与的课程开发团队； 2课程开发团队进行实地调研，确定学生的就业岗位群； 3剖析专业岗位工作任务，确定岗位的典型工作任务； 4对典型工作任务进行整合，确定完成典型工作任务所需的职业能力； 5根据典型工作任务所需的职业能力，构建以能力模块为单元的课程体系。 图 4 图 4 职业能力与课程的对应关系如图 5 所示： Click to add Title 1 资深专业教师和行业企业专家1 1 Click to add Title 2 学生就业岗位群2 2 Click to add Title 1 岗位的典型工作任务3 3 Click to add Title 2 所需职业能力4 4 调研调研 分析分析 归纳归纳 转换转换 Click to add Title 1 课程体系5 5 （二）构建人才培养模式“七个三” 本专业的人才培养坚持基于金融行业发展的实际，因地制宜地面向银行、证券、保险三 个部门的柜面业务和营销服务和基层管理三种岗位；在教学内容中融入相关资格证书的考试 内容，通过完成实践教学，培养学生的三种能力，最终达成学生成人、成才、成功的三大目 标。 1面向“三个部门”的“三种岗位” 本专业主要面向银行、证券、保险三个金融部门的柜台服务营销服务基层管理 三种岗位。柜台服务是入门和基础，需要具备基本的知识、较强的技能和最佳的态度，是锻 炼能力，熟悉业务的基础环节；营销服务需要较全面的综合素质和业务能力，目前几乎所有 的金融机构都缺少具备现代营销意识和金融营销能力的专业人才，因而这一岗位是不可忽视 的重点；随着金融行业的快速发展，网点数量快速增加，使更多的优秀人才有望走上基层管 理岗位，这是学生职业发展的中期目标。 2融入三种证书培养三种能力 在本专业课程设置上，需要充分考虑银行、保险、证券三个行业证书的要求，把银行从 业资格证书考试的公共基础、风险管理、个人理财等科目的内容，证券从业资格证书考试的 证券市场基础知识、证券发行与承销、证券交易、证券投资分析、证券投资基金等科目的内 容和保险代理人资格证书考试科目保险基础知识及相关法规的内容融入到人才培养方案所列 的专业课程之中。一方面能够使教学内容与行业标准保持一致，同时又为学生在校期间取得 职业资格证书，实现双证毕业提供了条件。 通过广泛调研，确定了对学生能力培养的要求：主要培养学生的职业通用能力、职业专 门能力和职业综合能力等三种能力，具体包括 170 项能力要求。职业通用能力是进入金融行 业的最基本的入门能力，是金融行业各岗位都需要具备的能力，主要包括基本的金融理论和 人文社科知识、与人沟通的能力、对会计信息的解读能力、计算机操作能力等。职业专门能 力是指具体的工作岗位所需要的业务工作能力，是保证学生就业时“上手快”的关键能力， 主要包括处理柜面业务能力、客户服务能力等。职业综合能力是对上述单项业务能力的综合 运用和提升，主要包括理财规划的能力、投资运作的能力等。 3通过三步实践教学实现与岗位对接 为保证实践教学的有效性，设置了三种不同的实践课程，分三步开展实践教学的方法， 使教学逐步接近岗位实际：课内实训集中实训顶岗实习 4建设三大配套提升教学支撑条件 课程和教学方法的改革需要三个方面的支撑条件：一是实训设施；二是师资队伍；三是 课程建设。 5最终达到三大目标 最终的目标是要学生成人、 成才、 成功。 成人是指要培养学生健全的人格和良好的修养， ； 成才是指能够适应工作岗位，完成工作任务的需要，成为社会的有用之材，专业能力得到社 会公认；成功是指具有超前的知识和技能，具有创新精神，为职业发展和将来的成功奠定基 础。 （三）教学模式 构建科学人才培养模式的同时，积极引入任务驱动、 “教、学、做”一体和案例分析等多 种教学模式。 1任务驱动教学模式。 在教学过程中突破传统教学模式的束缚，采用以行动为导向的任务驱动教学模式，选择 实际岗位中的任务作为教学任务，按照能力培养目标的要求，突出学生的主体地位，进行教 学过程的系统化设计并组织实施。课程实施过程中，采用任务提出、知识学习、分析实施、 任务检查、交流评价五步教学法。 2 “教、学、做”一体教学模式。 以培养学生的职业能力为根本出发点，金融保险专业采用边学边做的理实一体、学做循 环的教学模式。在课内实验、校内仿真实训、校外实践锻炼和顶岗实习等环节按“教、学、 做”一体的教学模式进行组织教学，让学生在接近生产环境的条件下按“资讯、计划、决策、 实施、检查、评价”六步法进行学习，提高学习能力，学会交流沟通和团队协作，提高学生 的实践能力、创造能力、就业和创业能力。 3案例分析教学模式。案例分析是通过对一个具体的教学情境的描述，引导学生对案例 进行观察、调查、分析、讨论、实践、思考和归纳。案例教学法能启发学生思考问题，不拘 泥于对复杂的问题给出一个简单答案，而是注重培养学生分析问题的能力。 金融学概论 、 保险概论 、 国际金融等理论性较强的课程通过采用案例分析教学模式，很大程度改变 了单纯传授理论的枯燥，调动了学生的积极性，提高了学生分析问题和实践决断的能力。 （四）课程设置及主要内容 根据培养目标，本专业共开设必修课 28 门（公共基础学习领域必修课为 9 门，专业学习 领域必修课 19 门） ，选修课 19 门（