2020年反洗钱知识题库

2020年反洗钱知识题库一、单选题1银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ BA汇款人工作单位B汇款人住所C汇款行地址D汇款人身份证明文件2银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？ DA外汇申报单；B提取外币现钞备案表；C外汇业务审批表；D涉外收入申报单（对私）3对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？ B A.外汇申报单；B.提取外币现钞备案表；C.外汇业务审批表；D.涉外收入申报单（对私）4金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（ ） DA构成可疑交易的交易发生之日起计算B金融机构人员发现可疑交易之日起计算C金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算5（ ）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 AA中国人民银行及其分支机构B中国反洗钱监测分析中心C公安机关D中国银行业监督管理委员会6下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ ） CA证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑7下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ ） DA证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换8按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理，以下说法正确的是（ ） CA自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑9根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（ ） BA一年以上，3个工作日B一年以上，10个工作日C三年以上，3个工作日D三年以上，10个工作日10金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（ ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 BA3B7C8D1311金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（ ）。 CA仅指对公客户B仅指对私客户C包括对公客户和对私客户D以上都正确12金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 AA5B7C8D1013金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。 CA13B17C18D2014金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（ ）项。 CA11B17C18D2015金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（ ）交易。CA大额交易B现金交易C可疑交易D转账交易16金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理所称的“频繁”是指（ ）。AA交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B交易行为营业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D交易行为营业日每天发生，且持续7天以上17金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。DA3B5C7D1018A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（ B ）A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付19金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的 BA金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C年度结束后5个工作日内报告D年度结束后10个工作日内报告金融机构总部20金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时 DA年度结束后10个工作日内报告B金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C年度结束后5个工作日内报告D金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构21原则上，（ ）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。AA中国人民银行B中国人民银行上海总部C中国人民银行各大分行D中国人民银行各省会（首府）城市中心支行22金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表应填报 BA填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动D机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动23金融机构反洗钱内控建设情况表应填报 AA填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动24反洗钱非现场监管办法（试行）中填报单位是指 CA中国人民银行总行B金融机构总部C独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D独立承担法律责任的金融机构分支机构25金融机构客户身份识别情况统计表中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户 BA不包括B包括C金融机构自行决定D随意26金融机构客户身份识别情况统计表中“通过第三方识别”是指由（ ）识别的数量。 CA公安机关B工商管理部门C保险经纪公司D代理行27金融机构客户身份识别情况统计表填报依据为 DA金融机构反洗钱规定B金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法C反洗钱非现场监管办法（试行）D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法28金融机构客户身份识别情况统计表中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写 AA银行B保险C证券D期货29对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取( ) AA现场检查B行政调查C案件协查D信息分析30中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出( )，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施 CA反洗钱非现场监管约见谈话记录B反洗钱非现场监管走访通知书C反洗钱非现场监管意见书D反洗钱非现场监管信息补充报送通知书31中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（ ）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等 DA5日B10日C1日D2日32中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（ ）批准后可执行 CA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被约见人C单位负责人D部门负责人33中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（ ）人，否则，金融机构有权拒绝 DA5B10C1D234中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示( )证件，否则，金融机构有权拒绝 BA行员证B执法证C检查证D身份证35.反洗钱非现场约见谈话记录需要有( )签字确认 BA中国人民银行或其分支机构工作人员B被谈话人C单位负责人D部门负责人36对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取 AA现场检查B行政调查C案件协查 D信息分析37中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出（ ），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。CA反洗钱非现场监管约见谈话记录B反洗钱非现场监管走访通知书C反洗钱非现场监管意见书D反洗钱非现场监管信息补充报送通知书38中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（ ）送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。 DA. 5日B. 10 日 C. 1日 D. 2日39中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（ ）批准后可执行 CA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B被约见人C单位负责人D部门负责人40.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝 D