银行系统高级管理人员培训方案

华东地区最具实力的教育培训平台 高级管理人员培训方案培训背景与解决方案我国正处于一个伟大的历史时期，经济持续发展，社会生活也在发生深刻的变革，国内国际经济一体化进程加快。在这个时代潮流中，银行也经历了前所未有的变革。胡锦涛书记在十七大报告中指出，科学发展观的第一要义是发展，核心是以人为本。人力资源是银行资产负债表上看不到的最重要的资产。员工培训只有兼顾银行现实需要与未来发展需求才能达到改善经营绩效、提高核心竞争力的目的。本次培训的讲师来自银行等金融行业的最前线，具有长期丰富的实践经验和业务管理经验，能把现代银行经营理念、实战技术、市场营销等有机结合起来。今年以来国家加大了宏观调控力度，国内外不确定、不可测的因素明显增多，对信贷工作的影响更加深刻，需要银行从业者具有宽阔的视野和敏锐的洞察力。本次培训的讲师上升到一个新高度，把管理知识放在经济环境变迁以及银行经营策略转型的层面上讲解，向银行的高级管理人员传授活知识。古人云：不谋万事者，不足谋一时；不顾全局者，不足谋一域。今年是改革开放的第30年，在这样具有纪念意义、更具有昭示未来光明前景的历史时期，惟有有远见、有胆识、有新知，才能成为机遇的宠儿，才能实现卓越。序号课程主题授课老师课时1现阶段中国与世界的宏观经济分析李老师162银行市场竞争与战略管理王老师163商业银行内部控制管理李老师164商业银行全面风险管理李老师165做一名优秀的银行家蔡老师166卓越的领导能力与专业演讲技巧何老师87高效团队建设与绩效管理何老师8注：此课程方案，针对不同层面的培训对象，培训前和培训中会根据具体情况做调整。一、现阶段中国与世界的宏观经济分析【适用对象】银行高级管理人员【授课形式】讲授、分组讨论【课程目标】l 了解宏观经济的基本理论l 了解美国次贷风波的起因与发展l 了解美国次贷风波对美国银行业的影响l 了解次贷风波引发的经济危机对中国经济的影响【课程大纲】第一讲 宏观经济学基础理论1、国民收入核算2、需求与供给3、消费与投资4、索洛增长模型5、传统凯恩斯理论6、真实经济周期理论7、通货膨胀和货币政策8、失业第二讲 次级抵押贷款及债券1、次级抵押贷款及债券的定义和特点2、美国次级抵押贷款及债券的快速发展3、次级抵押贷款及债券的结构和规模第三讲 次级抵押贷款债券的运作1、次级抵押贷款债券运作的基本框架2、次级抵押贷款债券市场运作结构3、次级抵押贷款债券运作中的风险第四讲 次贷风波在震荡中扩散1、风波从何而来2、点燃风波的导火索3、风波的增强和蔓延4、管理当局的应对措施第五讲 次贷风波中的美国银行业1、美国银行业警报频传2、风波如何波及银行业3、银行的自救行动4、次贷风波对美国银行业的影响第六讲 次贷风波启示1、金融创新与风险管理2、预警机制与危机管理3、国际化经营的机遇与挑战4、宏观调控与监管责任第七讲 次贷风波引发的经济危机对中国经济的影响1、经济危机对中国经济的总体影响2、经济危机对中国银行业的影响3、经济危机对中国进出口贸易的影响4、经济危机对中国对外投资的影响第八讲 银行如何应对金融危机1、身处"金融海啸"之中的我国银行业运行平稳2、传统业务来看与中间业务仍保持了高增长的态势3、应大力加强银行业金融机构的风险防控工作12二、银行市场竞争与战略管理【适用对象】银行高级管理人员【授课形式】讲授、角色扮演、分组讨论【课程目标】l 了解我国银行市场竞争格局l 了解海外专业化银行的生存之路l 了解中外银行市场竞争力比较优势l 了解我国商业银行营销模式与策略选择l 了解金融衍生品新特点与国内银行策略l 了解城商行的战略探索【课程大纲】第一讲 银行营销环境辨识与金融市场竞争格局1、市场营销与银行营销2、我国银行市场竞争格局第二讲 海外专业化银行的生存之路1、信用卡：美国运通和MBNA的轻资产战略2、抵押贷款：驾驭证券化的双刃剑3、中小企业融资：Capitalsource的交易分解策略第三讲 专业化基础上的新型全能银行1、新型全能银行的诞生2、花旗集团：套利专业化3、汇丰银行：套利全球化4、面对金融创新，全能银行的抗周期定律失效了第四讲 外资银行在华营销策略及其影响1、外资银行的进入模式与规模2、外资银行在中国的战略策略3、外资银行对中国金融市场的影响第五讲 中资银行：大而全战略下的危机1、中资银行：大而全战略下的过度竞争2、大而全战略的背后：政策推动3、大而全战略的后果：削足适履的危机4、中资银行：从战略看前景第六讲 中外银行市场竞争力比较优势1、中外银行品牌力评述2、中外银行产品创新比较3、中外银行的价格策略比较4、中外银行渠道建设比较5、中外银行促销活动比较6、中外银行业务流程比较7、中外银行客户关系管理比较第七讲 我国商业银行营销模式与策略选择1、营销模式与营销策略2、我国商业银行营销模式变革的必要性3、基于整合营销模式的银行营销策略选择4、业务流程科学化是商业银行营销的必要保障5、风险控制是商业银行营销的根本保障6、组织结构的调整与改进第八讲 金融产品创新与中间业务1、金融产品与中间业务2、我国商业银行金融产品创新的动因3、我国商业银行金融产品创新的现状与问题4、发展中间业务、提高创新能力的对策探讨第九讲 金融衍生品新特点与国内银行策略1、国际金融衍生市场发展的新特点2、我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析3、国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略第十讲 金融衍生品新特点与国内银行策略1、国际金融衍生市场发展的新特点2、我国发展金融衍生市场的需求、现状及前景分析3、国内商业银行开展金融衍生交易的具体策略第十一讲 城商行，适度多元化突围1、城市商业银行，快速成长背后的隐忧2、商业银行，业务的规模化门槛3、美国地区银行的阶梯扩张路径4、国内银行的借鉴5、城商行的战略探索三、商业银行内部控制管理【适用对象】银行各部门经理【授课形式】讲授、分组讨论【课程目标】l 了解COSO报告框架l 了解我国商业银行内部控制体系的基本架构l 掌握内部控制体系的五大要素l 掌握内部控制体系的整体层面控制l 掌握内部控制体系的业务层面控制l 掌握信息技术和管理信息系统控制【课程提纲】第一讲：商业银行内部控制体系的基本框架1.COSO报告框架 - 内部控制-整体框架2.COSO框架的内容3.巴塞尔委员会提议的两个内控文件 - 银行组织的内部控制制度框架 与 内控体系的评价框架4.内部控制框架向企业全面风险管理（ERM）框架的过渡5.ERM框架和内部控制框架的比较第二讲：我国商业银行内部控制体系的基本架构1.我国商业银行内部控制体系的主要内容和基本框架2.全面风险管理概念与内涵3.我国商业银行内部控制体系的三大目标第三讲：商业银行内部控制体系的五大要素1.内部控制环境2.风险识别与评估3.内部控制措施4.信息交流与反馈5.监督评价与纠正第四讲：我国商业银行内部控制体系的整体层面控制1.内部控制环境2.风险识别与评估3.内部控制措施4.信息交流与反馈5.监督评价与纠正第五讲：我国商业银行内部控制体系的业务层面控制1.前台业务条线的内部控制2.中台风险管理的内部控制3.后台综合管理模块的内部控制第六讲：信息技术和管理信息系统控制1.控制架构与控制责任2.控制政策3.流程控制第七讲：我国商业银行内部控制体系运行的内部监控1.全面的、独立的风险监控体系2.逐步建立垂直独立的审计稽核监督系统3.违规、险情、事故处置和纠正及预防措施4.业务流程控制第八讲：我国商业银行内部控制体系的机制创新1.我国商业银行内部控制体系的理念创新2.内部控制体系的组织创新3.内部控制体系的管理信息创新4.内部控制体系的机制创新四、商业银行全面风险管理【适用对象】银行高级管理人员【授课形式】讲授、角色扮演、分组讨论【课程目标】l 了解商业银行实施全面风险管理的意义、原则和战略目标l 了解商业银行信用风险管理l 了解商业银行市场风险管理l 了解商业银行操作风险管理【课程大纲】第一讲 商业银行实施全面风险管理的意义、原则和战略目标1、商业银行实施全面风险管理的意义2、商业银行实施全面风险管理的原则3、商业银行全面风险管理的战略目标第二讲 商业银行信用风险管理1、商业银行信用风险的评级管理2、商业银行信用风险的缓释管理3、商业银行信用风险的组合管理4、商业银行信用风险的预警管理5、商业银行信用风险的转移管理6、商业银行信用风险的准备金管理7、商业银行信用风险的资本管理第三讲 商业银行市场风险管理1、商业银行的利率风险管理2、商业银行的汇率风险管理3、商业银行的流动性风险管理第四讲 信贷竞争策略1、“种芝麻、抱西瓜”2、发散营销3、流程银行：只有把蛋打破才能做蛋卷4、解决方案式营销五、做一名优秀的银行家【适用对象】银行高级管理人员【授课形式】讲授、角色扮演、分组讨论【课程目标】l 掌握银行的合规管理l 了解银行的竞争力与创新l 了解银行的扁平化管理【课程大纲】第一讲 银行业的合规管理1、法律责任2、何谓“尽职”第二讲 共赢领导力1、诊断技术：下属的成熟度如何2、统领技术：弹性选择领导方法3、教练技术：造就精英下属4、激励技术：提升员工的工作意愿5、授权技术：该放手时就放手第三讲 银行家 = 推销员 +分析师1、个性与技能2、客户经理制的配套与激励3、项目贷款案例分析第四讲 银行竞争力与创新1、制度创新2、技术创新3、管理创新第五讲 银行扁平化管理1、管理扁平化的总体目标2、管理扁平化的基本思路3、扁平化经营管理的架构体系六、卓越的领导能力与专业演讲技巧【适用对象】银行高级管理人员【授课形式】讲授、角色扮演、分组讨论【课程目标】l 了解卓越领导者的特征l 掌握在沟通中提问和倾听的技巧l 理解高效演讲的基本要素l 明确自身在演讲中的主要优势和不足l 增强自信和激情，提高吸引抓住听众的注意力的能力l 掌握并运用有效的工具和技能来完成高效的演讲【课程大纲】第一讲卓越领导者的特征1、改善素质作风，塑造良好形象2、真诚互动，回应沟通3、以人为本，重在激励4、重才用能，推崇公正5、刷新观念，变通思路6、突破旧思维，拓展新思路7、抓住问题实质，转变方式方法8、避免决策失误，科学智慧抉择9、稳坐中军帐，增强驾驭力第二讲沟通提问与倾听的技巧1、同一时间只问一个问题2、确认与澄清3、反问与记录第三讲行为导向型的沟通技巧1、骨牌式询问技巧2、BEI(行为事例面谈技巧)3、演练第四讲