远离信息诈骗教材

远离信息诈骗 诈骗电话检测引擎说明 项目背景 1 全民进入移动时代，信息诈骗盛行 n电话诈骗、伪基站、钓鱼网站、恶意病毒等威胁广大群众的财产安全； n电话诈骗涉案金额是各种信息诈骗里的重头。 年度信息诈骗金额不断攀升单笔涉案金额不断刷新 2 黑色产业链走精细分工模式，形成规模经济 n黑产的开发、传播、运营、洗钱每个步骤都有精细的分工模式； n坏人模式多变，传统的事后黑名单的打击方式比较滞后； n运营商不作为往往成为大众吐槽的焦点。 病毒开发 恶意网站制作 黑卡、改号线路 电话拨打 伪基站 短信群发 取出受骗资金 转移受骗资金 技术简介 8 反诈骗流程革命 从“事前、事后”到“事中” 报案：受理量大，不了了之； 冻结：有一定作用，但追回有限 破案：难度大，资金难追回； 基于事前教育 发现：准实时检测进行中的诈骗通话； 提醒：短信+语音提醒，叫醒受害人 阻断：受骗被中止，完全避免损失 基于事中提醒 基于事后弥补 普适教育：浅层提醒 内容滞后 9 针对运营商的检测方案：腾讯侧输出诈骗电话检测引擎，利用运营商的准实 时话单，及时识别恶意号码和受害用户 n运营商每隔十分钟采集话单，并对话 单进行脱敏处理 n腾讯侧负责依据脱敏后的话单来建模 识别恶意号码和受害用户 n运营商侧负责关停恶意号码，并且对 话单中的受害用户进行提醒 n注：话单包括(主叫号码、被叫号码、 通话开始时间、通话时长) n所有的话单数据在运营商的内网流转 ，没有隐私和安全风险 n分析只需要准实时的话单，不干涉核 心网通信流程，系统部署快，风险低 系统示意图 10 整体流程演示 方案成效 11 系统的衡量标准 传统反诈骗指标： n诈骗电话关停数； n实名制比例； 只对过程监管， 难以真正形成有效闭环， 骗子手段翻新，效果不明显 。 创新模式更看重结果创新模式更看重结果传统反诈骗更看重过程指标传统反诈骗更看重过程指标 我们反诈骗指标： n警方报案下降数量； 直接阻断诈骗， 对结果负责， 有效反诈骗。 13 实际效果 某运营商受害用户金额下降70% 某运营商 -浅层诈骗：日均短信提醒500次 -深度诈骗：日均电话提醒40次 -上线一年多，一共只收到4起误杀投诉 13 实际效果 冒充公检法类诈骗全覆盖 -还有被骗，因为电话一直占线 其它可识别诈骗模式 -冒充熟人，航空公司，信用卡中心，电商客服 可识别众多诈骗类型 13 检出案例 13 客服回访情况 随机某天的回访情况 a. a. 伪基站伪基站 b. b. 恶意网站恶意网站 c. c. 恶意恶意APKAPK d. d. 恶意短信恶意短信 e. e. 欺诈电话欺诈电话 f. f. 电话黄页电话黄页 g g. . 黑银行卡号黑银行卡号 11 可以提供的查询接口 其他的合作点其他的合作点 谢谢！