2023年案防知识竞赛题目参考.doc

附件2：上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件A.自然人作案 B.内外勾结作案 C.集体作案 D.单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期A.2 B.3 C.4 D.15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。

A.一季度一评 B.半年一评 C.一年一评 D.两年一评8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）A.应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B.年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C.在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D.应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面9、根据监管规定，说法不正确的是:（C）A.银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任10、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账11、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款12、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（A）A.向其他商业银行投资B.房地产开发业务C.信托投资业务D.股票投资业务13、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。

A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.65分（含）以上14、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪15、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（D）A.了解你的业务B.了解你的客户业务单据C.了解你的客户业务D.了解你的客户16、《银行业金融机构安全评估办法》规定，对安全评估不达标或列为（D）的单位，银行业监督管理部门应当建议该银行业金融机构的上级部门给予单位责任人降级或撤职处分A.治安高风险单位B.治安关注单位C.治安重点防范单位D.治安隐患单位17、《银行业金融机构安全评估办法》规定，银行业金融机构的安全评估工作（C）进行一次A.每半年 B.每一年 C.每两年 D.每五年18、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A）A.排查—整改—提高—再排查 B.制度—执行—检查—修订制 C.制度—执行—反馈—检查—修订制度 D.制度—排查方案—整改—修订制度—执行19、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。

A.专案组 B.调查组 C.检查组 D.督查组20、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求A.制度先行于业务 B.内控优先 C.发展是根本，管理是保障 D.合规人人有责21、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（C）A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B. 涉案人员及情况C. 已经或可能造成的损失D. 公安司法机关的强制措施22、 《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准23、分支行案件防控的第一责任人是：（B）A.总行行长 B.分支行行长 C.分支行分管风险的副行长 D.分支行分管会计的副行长24、“三个办法，一个指引”指：（C）A.固定资产贷款管理暂行办法，流动资金贷款管理暂行办法，并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、授信尽职指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引。

D.贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引25、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（A）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享 B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作 C、滥用职权，对客户交易进行误导D．员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门26、根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）A.财务会计账簿 B.风险管理状况 C.董事和高级管理人员变更 D.财务会计报告27、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行A.监控下 B.双人会同下 C.会计主管视线范围内 D.内库柜员视线范围内28、（A）是内控的第一责任人A、网点一道防线 B、二道防线 C、三道防线 D、四道防线29、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（B）”A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报30、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。

A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款 31、下列说法正确的是：（D）A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D、开户前应审核企业开户证明文件原件32、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A、告知客户自己销毁B、当客户面剪角作废，装订入传票C、让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D、柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶33、2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化34、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（C）A.案件性质明确 B.涉案金额确定 C.案件时间锁定D.初步判断风险35、甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。

对于以上信息，下列说法正确的是：（A）A、甲乙双方构成共同犯罪B、乙构成出售、非法提供个人信息罪C、甲构成出售、非法提供个人信息罪D、甲、乙均不构成犯罪36、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移37、某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（C）A、由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪B、甲构成伪造证件罪C、甲构成伪造金融机构经营许可证罪D、甲构成职务侵占罪38、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查A.重要部门和岗位 B.决策层 C.所有的部门和岗位 D.需要风险控制的岗位39、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）A、操作风险 B、信用风险 C、市场风险 D、流动性风险 40、甲是A银。