2022年最新的保险资管排名·3篇.docx

保险(bǎoxiǎn)资管排名·3篇 手持20万亿险资、养老金的保险资产(zīchǎn)管理机构，最近发布了2022年年报向来神秘的保险资管机构，创造利润的能力到底如何 证券时报记者梳理了过去一年各家机构的管理费收入、盈利等指标，及时展现保险(bǎoxiǎn)资管公司的硬实力 目前，保险资管机构中，除情况特殊的大家资产、最新成立(chénglì)的中信保诚资产外，仅中英益利资产尚未发布2022年年报 已披露年报的24家综合性保险资管公司和4家定位养老金管理机构的养老险公司(国寿养老、长江养老、人保养(bǎoyǎng)老、新华养老)，2022年合计净利润111亿，同比增长42% 其中，平安资产、泰康资产是盈利最多的两大机构，盈利远高于其他同业;国寿资产排名第三;中再资产净利大幅增长，跃升盈利第四这28家保险资管机构中，有一家亏损，为永诚保险资产 营业收入方面，上述28家保险资管机构合计282亿元，同比增长34.7%;奉献主要营收的管理费收入普遍大增，如泰康资产的管理费收入增幅接近六成 这与此前业内的预期一致随着主动管理类业务、第三方业务增加，保险资管公司管理费收入和盈利大多出现增长。

平安泰康国寿盈利前三 中再紧随其后排名第四 2022年，保险投资为保险业奉献了8000亿利润，这些利润大多是由保险资管公司实现的保险资管靠管理险资，赚了多少利润 证券时报记者据年报统计的数据显示，2022年，这28家保险资管机构合计净利润111.13亿，其中27家为盈利，仅永诚保险资产一家亏损总体上，盈利额与管理规模正相关 2022年盈利最多的3家机构依次为平安资产、泰康资产、国寿资产，与2022年保持一致，这3家都是管理资产规模为万亿级的机构其中，平安资产净利润28.66亿，同比增长7.9%;泰康资产净利润19.30亿，同比增长61.5%;国寿资产盈利12.87亿，同比增长23.8% 盈利排名第四的是中再资产，2022年净利润为8.81亿，较2022年净利(-1.39亿)实现扭亏并大幅增加据记者了解，中再资产2022年利润大幅增加，主要由于境内投资收益及所合并子公司中再资产香港的利润大幅增加所致 2022年末，中再资产合并口径总资产142亿元，资产规模较大，2022年境内外投资收益均明显增长，带动中再资产净利润大幅提升而在2022年，美联储连续四次加息，境外资本市场整体下行，加之A股亦大幅下跌，公司账面投资收益受到一定负面影响，但整体投资收益为正。

2022年，美国货币政策转向减息，境外资本市场及A股市场均上涨，公司把握住市场时机取得良好投资业绩，较高的账面投资反映至利润表中，推动公司整体业绩较2022年大幅提升 紧随其后的是阳光资产、国寿养老，两家机构分别盈利6.38亿、6.36亿，排名第五、六位，这两家机构的盈利增幅都较高 最新成立的2家外资保险资管公司也披露了2022年年报其中，工银安盛资产净利润1150万，交银康联资产净利润1099万 永诚保险资产是2022年唯一亏损的保险资管机构，亏损额0.27亿该公司是为数不多的由财产险公司出资设立的一家保险资管公司，注册资本3亿元，于2022年8月获准开业，2022年亏损0.34亿，2022年那么盈利29万 从增速上看，有可比数据的26家机构中，17家盈利增长光大永明资产、新华养老、华安财保资产、合众资产的净利润增速较高，增幅都超过100%其中，合众资产盈利从2022年的0.85亿增长134%，到2022年盈利接近2亿，迈入盈利2亿的保险资管公司行列 管理费收入增速可观 市场化运作增添内力 28家保险资管公司中，仅有14家披露了管理费收入数据，其中的10家机构有可比数据，同比增幅普遍较高。

其中，泰康资产2022年管理费收入43.41亿，同比增长达58.8%，管理费规模和增速在10家机构中都最高国寿养老管理费收入21.86亿，同比增长43.8%;长江养老管理费收入11.89亿，增长45%;太平资产管理费收入9.72亿，同比增长27.4%;新华资产管理费收入8.55亿，同比增长41.2%;华泰资产管理费收入4.70亿，同比增长4.4%与其他同业相比，华泰资产的管理费收入增速较低 记者了解到，管理费收入主要影响因素包括管理资产规模、管理费率、管理资产期限等因此，管理费收入增长原因，与管理资产规模增长、管理费率等级等有关一般来说，市场化业务、发行产品的费率较高，对管理费收入的奉献较大 保险资管业人士表示，管理费率分为不同水平，具体与投资收益挂钩，管理费分为根底管理费、浮动管理费、绩效管理费，每一档有个阈值，到达一定的收益率会有超额收益的绩效管理费，也就是鼓励的奖金 从去年的情况看，管理费收入同比增加较多，要从两方面分析原因：一是2022年当年的管理费确实较好2022年管理规模增加，利于管理费增加;加上投资业绩较好，可能在收益触发阈值后，拿到了超额管理费。

二是2022年基数较低2022年股票收益比拟差，拉低了管理费收入，而2022年股票比拟好，可能拿到超额收益，一增一减，造成了管理费收入的大幅增加 管理险资是保险资管公司的“老本行〞，不少资管公司羡慕保险机构不用出去路演找资金，但其实保险资金的管理费率非常低管理费收入增长好的保险资管，往往是近年在市场化道路上走得比拟成功的公司 养老金管理业务也是保险资管兵家必争之地从几家养老险公司的情况看，2022年，养老保障管理产品业务奉献了较多的管理费收入，这一业务的管理费收入增幅也较高 资管新规带来缴税压力 期待保险资管完善年报 在2022年盈利下滑的9家保险资管机构中，有的机构“利润总额〞是增长的，其净利润出现下滑，有所得税增长较快的原因 比方，长城财富资产的利润总额，从2022年的364万增至2022年的664万，但2022年净利润从上年的266万减少至204万中间的差额——所得税，那么从98万大幅增至460万 一位保险资管人士表示，所得税增长较快的一个背景是，按照资管新规要求，债权方案要由管理人缴纳增值税而以前的缴税方式下，管理人不对管理的产品缴税，而是由投资人方面交所得税。

按照资管新规，增值税的征收将资管产品分为“保本型投资〞和“非保本型投资〞两类，保本型的要缴税保险资管公司发行和管理的债权投资方案被认为是保本型的，要按照3%的征收率缴纳增值税 值得提及的是，保险资管机构披露年报，也让外界有时机深入了解保险资管公司的经营情况但遗憾的是，大局部公司仅仅挂出几个简单表格，没有披露资产负债表、损益表和现金流量表的具体科目，只有华泰资产等少数公司披露得比拟详尽 对于资管机构而言，管理资产规模是外界极其关注的一个重要指标，不过这一数据无法在年报中看到目前保险资管公司中，只有头部的少数几家通过官网等渠道自主发布管理资产规模，不得不说，保险资管公司的信息披露还有很大的改良空间未来，期待保险资管能主动发布包括这一数据在内的更多信息，以更加积极开放的姿态亮相大资管市场 保险资管排名·2 不考虑交叉持有因素，我国金融机构资管规模已攀升至125.67万亿元，其中银行理财资金余额约29.54万亿元，公募基金资产规模12.79万亿元，基金公司及子公司的专户规模合计11.61万亿元，券商资管合计17.96万亿元，保险资金运用余额到达14.92万亿元，信托公司受托管理余额26.25万亿元，私募基金规模12.6万亿元。

随着国家经济的开展、人民收入的提高及家庭财富的快速积累，我国资产管理市场也在过去近20年时间迅猛扩张，包括银行理财、公募基金、券商资管、保险、信托及私募等财富管理机构向投资者提供大量产品，整体市场规模突破百万亿元 据数据显示，不考虑交叉持有因素，我国金融机构资管规模已攀升至125.67万亿元，其中银行理财资金余额约29.54万亿元，公募基金资产规模12.79万亿元，基金公司及子公司的专户规模合计11.61万亿元，券商资管合计17.96万亿元，保险资金运用余额到达14.92万亿元，信托公司受托管理余额26.25万亿元，私募基金规模12.6万亿元 东方财富Choice数据 各类机构中，资管规模到达1000亿元以上公司数量最多的为信托公司，共57家;证券公司合计51家，基金专户和公募基金公司分别有33家和32家 此外，境内资管规模超过万亿元的机构共20家，商业银行独占11家，信托公司4家，保险公司3家，基金公司和券商各1家 银行理财 分机构来看，规模庞大、最亲民的无疑是银行理财业务，传统商业银行拥有大量客户群体，通过推出各种精心设计的理财产品，能够满足客户的投资需求并提高揽储能力，商业银行逐渐成为我国资产管理业务的主力军。

根据银监会的数据统计，2022年底银行理财规模仅有5000亿元;随后在2022年底突破万亿元大关;2022年底突破10万亿元，到2022年国内银行理财规模已超过20万亿元，截至2022年底，总体体量已接近30万亿元，但增速逐渐下降 从上市银行的情况来看，共11家商业银行资管规模超过1万亿元，其中工商银行、交通银行、招商银行和建设银行位列前4，分别管理资产到达3万亿元，2.7万亿元，2.2万亿元和2.1万亿元 东方财富Choice数据，截止2022年 公募基金 我国公募基金已开展20年，在A股牛熊交替过程中逐渐成熟、规模壮大，产品主要涵盖股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等主流产品类型截至2022上半年，公募基金管理人数量已到达127家，合计资产规模约12.79万亿元 公募基金投资门槛较低，拥有的个人投资者数量近2亿，其中85%是持有基金资产规模5万元以下的投资者，在以余额宝为代表的货币基金率先实现金融理财与金融支付的融合后，互联网基金成为公募新形式及普惠金融的代表 数据显示，共有32家基金公司的最新资产管理规模超过1000亿元，其中天弘基金以1.74万亿元居首，易方达基金、工银瑞信基金、建信基金、博时基金和南方基金位列第2-第6位，规模也在5000亿元之上。

东方财富Choice数据，截止2022上半年 而为了更好地效劳特定客户及满足机构的委托投资需求，基金专户理财应运而生，截止2022年一季度，基金公司专户管理资产规模4.79万亿元，基金子公司专户规模6.82万亿元，两者合计11.61万亿元 其中，基金专户有13家公司规模超过1000亿元，创金合信基金、建信基金和中银基金排名前3位基金子公司专户规模位列前茅的有招商财富资管、浦银安盛资管和建信资本资管，规模均在4000亿元以上 东方财富Choice数据，截止2022年一季度 证券公司 券商资管从2022年起步，在政策的扶持下实现跨越式开展，2022年创新大会以来总体规模由当年的1.2万亿元升至今年一季度末的16.12万亿元 国内证券公司资管业务以资管子公司为主体，业务收入奉献行业整体可到达10%左右，结构上定向资管占比居多数地位，客户也以效劳机构客户为主 据显示数据显示，截止2022年末共94家证券公司经营资管业务，中信证券以16997亿元排名第一;华泰证券和国泰君安紧随其后，分别受托管理资金约9427亿元和9028亿元，共有51家证券公司资管规模超过1000。