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【金融基础知识】讲义:通货膨胀和通货紧缩

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    • 1、通货膨胀和通货紧缩 第0页通货膨胀和通货紧缩陈小莉通货膨胀和通货紧缩 第1页目录通货膨胀和通货紧缩.货膨胀概述.货膨胀的治理.货紧缩及其治理.第2页通货膨胀和通货紧缩第一节 通货膨胀概述考点 1、通货膨胀的涵义(一) 经济学界对于通货膨胀的解释并不完全一致,一般定义为:在信用货币制度下,流通中的货币数量超过经济实际需要而引起的货币贬值和物价水平全面而持续的上涨。通货膨胀的定义有两点是共同的: 一是有效需求大于有效供给;二是物价持续上涨。物价上涨作为通货膨胀的基本标志。通货膨胀是在一定时间内一般物价水平的持续上涨的现象。对于这个定义的理解应包括以下几方面的内容:第一,通货膨胀所指的物价上涨并非个别商品或劳务价格的上涨,而是指一般物价水平,即全部物品及劳务的加权平均价格的上涨。第二,在通货膨胀中,一般物价水平的上涨是一定时间内的持续的上涨。第三,通货膨胀所指的物价上涨必须超过一定的幅度。【例题单选题】通货膨胀的基本标志是(B )。)通货膨胀的度量人们一般将物价上涨指数看作是通货膨胀率。测量物价指数的主要指标有:1、消费物价指数(零售价格指数,它能反映直接影响一般民众生活状况的物价趋势,许多

      2、国家通常用它来代表通货膨胀率。但消费物价指数不包括公营部门的消费、生产资料及进出口商品、劳务的价格变化。2、批发物价指数(根据制成品和原料的批发价格编制的指数。这一指数对商业循环较为敏感,但由于它不包括各种劳务,所以其变化对一般公众生活的影响也不如消费物价指数那样直接。3、国内生产总值平减指数(按当年价格计算的国民生产总额对按固定价格计算的国民生产总额的比率。它既包括私营部门和公营部门的消费,也包括生产资料与进出口商品、劳务的价格,因此比较全面。但对一般家庭来说,投资品和出口商品的价格与他们并无直接关系。【单选】如果消费者物价指数连续数月超过 4%,中央银行认为通货膨胀风险加剧,其有可能采用(A )通货膨胀和通货紧缩 第3页A、在公开市场出售政府债券 B、迫使财政部购买更多的政府债券C、降低法定存款准备金 D、降低再贴现率【判断】消费者价格指数是人们日常生活密切相关的产品和服务按照当年价格计算的商品总价值和根据基年价格得到的商品总价值之间的商品比值。( )考点 2、通货膨胀的类型(一)爬行式、温和式、奔腾式与恶性通货膨胀【按通货膨胀的程度】,通货膨胀分为爬行式、温和式、奔腾式和恶性通货

      3、膨胀四种。爬行式通货膨胀是指价格总水平上涨的年率不超过 2%3%,并且在经济生活中没有形成通货膨胀的预期。温和式通货膨胀是价格总水平上涨比爬行式高,但又不是很快,具体百分比没有一个统一的说法。奔腾式通货膨胀是物价总水平上涨率在 2 位数以上,且发展速度很快。恶性通货膨胀或称超级通货膨胀是物价上升特别猛烈,且呈加速趋势。此时,货币已完全丧失了价值贮藏功能,部分地丧失了交易媒介功能。(二)公开型通货膨胀与隐蔽型通货膨胀按市场机制的作用,通货膨胀分为公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀。(三)预期性通货膨胀与非预期性通货膨胀【按预期】,通货膨胀分为预期性通货膨胀和非预期性通货膨胀。经济学家将通货膨胀分为预期性和非预期性两种,主要作用在于考察通货膨胀的效应。一般认为只有非预期性通货膨胀才有真实效应,而预期性通货膨胀没有实在性的效果,因为经济主体已采取相应对策抵消其影响了。(四)需求拉上型通货膨胀、成本推进型通货膨胀与结构型通货膨胀【按成因】,通货膨胀分为需求拉上型通货膨胀、成本推进型通货膨胀与结构型通货膨胀。通货膨胀和通货紧缩 第4页【例题单选题】隐蔽型通货膨胀的物价表现为(B )。题多选题】隐蔽型

      4、通货膨胀往往表现为(。例题多选题】恶性通货膨胀表现为物价上升猛烈,使货币部分甚至完全丧失了(。、通货膨胀的成因:理论分析虽然不同时期发生通货膨胀的原因是不同的。但从总量上讲,导致通货膨胀的压力主要是来自需求方面和供给方面。(一)需求拉上当经济中需求的扩张超出总供给的增长时,过度需求就会拉动价格总水平持续上涨,从而引起通货膨胀。(二)成本推进通货膨胀和通货紧缩 第5页进入20世纪70年代后,西方发达国家普遍经历了高失业和高通货膨胀并存的“滞胀”局面。该理论认为,通货膨胀的根源并非总需求过度,而是由于总供给方面生产成本上升所引起。经济学家们还进一步分析了促使产品成本上升的原因;(1)在现代经济中有组织的工会对工资成本具有操纵能力。 “工资成本推进型通货膨胀”。(2)垄断性大公司也具有对价格的操纵能力,是提高价格水平的重要力量。 “利润推进型通货膨胀”。(3)汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升。(三)供求混合作用尽管理论上可以区分需求拉上型通货膨胀与成本推进型通货膨胀,但在现实生活中。需求拉上的作用与成本推进的作用常常是混合在一起的。因此人们将这种总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称

      5、之为供求混合推进型通货膨胀。实际上,单纯的需求拉上或成本推进不可能引起物价的持续上涨,只有在总需求和总供给的共同作用下,才会导致持续性的通货膨胀。(四)经济结构变化具体情况可以分为以下三种:一些经济学家认为,在总需求和总供给处于平衡状态时,由于经济结构、部门结构的因素发生变化,也可能引起物价水平的上涨。这种通货膨胀被称为结构型通货膨胀。具体情况可以分为以下三种:总需求不变的情况下,一部分需求转移到其他部门,而劳动力和生产要素却不能及时转移。这样,原先处于均衡状态的经济结构可能因需求的移动而出现失衡。那些需求增加的行业,价格和工资将上升;另一些需求减少的行业,由于价格和工资刚性的存在,却未必会发生价格和工资的下降,最终结果导致物价的总体上升。产业部门和服务部门)之间由于劳动生产率、价格弹性、收入弹性等方面存在差异,但货币工资增长率却趋于一致,加上价格和工资的向上刚性从而引起总体物价上涨。许多西方经济学家相信,工人对相对实际工资的关心要超过对绝对实际工资的关心。因此,货币工资的整体增长水平便与较先进部门一致,结果就是落后部门的生产成本上升,进而推动总体价格水平上升。还有一种情况是由“瓶颈”

      6、制约而引起的部门问差异。如在有些国家,由于缺乏有效的资源配置机制,资源在各部门之间的配置严重失衡,有些行业生产能力过剩,而另一些行业如农业、能源、交通等部门却严重滞后,形成经济发展的“瓶颈”。当这些“瓶颈”部门的价格因供不应求而上涨时,便引起其他部门,包括生产过剩部门的价格上涨。由北欧学派提出的。它以实行开放经济的小国为研究背景,在这些国家,经济部门可以分为开放的经济部门(E)通货膨胀和通货紧缩 第6页和不开放的经济部门(S),由于小国一般只能在国际市场上充当价格接受者的角色,世界通货膨胀就会通过一系列机制首先传递到它们的开放经济部门,进而带动不开放经济部门,最后导致价格总体水平上升。由国际因素引起的通货膨胀也叫北欧型通货膨胀考点 4、通货膨胀的成因:现实分析在现实经济运行中, 形成通货膨胀的直接原因是货币供给过度,导致货币贬值,物价上涨。(一)财政原因因财政原因迫使过度供给货币的情况一般有两种,即发生财政赤字,或推行赤字财政政策。(二)信贷原因因信贷原因迫使过度供给货币的情况主要是指银行信用提供的货币量超过了商品经济的发展对货币数量的客观需求,而导致的货币贬值、物价上涨现象,一般称之

      7、为“信用膨胀”。(三)其它原因投资规模过大、国民经济结构比例失调、国际收支长期顺差等。第二节 通货膨胀的治理考点 1、治理通货膨胀的必要性(一)通货膨胀对社会再生产的负面影响首先,通货膨胀不利于生产的正常发展。通货膨胀初期,会对生产有一定的刺激作用,但这种刺激作用是递减的,随之而来的就是对生产的破坏性影响。其次,通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序。第三,通货膨胀是一种强制性的国民收入再分配。第四,通货膨胀降低了人们的实际消费水平。通货膨胀和通货紧缩 第7页(二)通货膨胀对金融秩序的负面影响通货膨胀使货币贬值,当名义利率低于通货膨胀率,实际利率为负值时,贷出货币得不偿失,常常会引发居民挤提存款,而企业争相贷款,将贷款所得资金用于囤积商品,赚取暴利。(三)通货膨胀对社会稳定的负面影响【例题单选题】通货膨胀初期对生产有一定的刺激作用,但这种刺激作用是(A )。、治理通货膨胀的对策(一)紧缩的政策通货膨胀的一个基本原因在于总需求超过了总供给,因此,政府可以采取紧缩总需求的政策来治理通货膨胀。紧缩总需求的政策包括紧缩性财政政策和紧缩性货币政策。少赤字。一般包括以下措施:(1) 减少政府支出。两个方

      8、面:一是削减购买性支出;二是削减转移性支出。(2)增加税收。1)提高法定存款准备率。 (2)提高再贴现率。(3)公开市场卖出业务。 (4)直接提高利率。(二)积极的供给政策其主要措施有:)从严的收入政策确切地说,收入政策应被称为“工资价格政策”。收入政策主要针对成本推动型通货膨胀,通过对工资和物价上涨进行直接干预来降低通货膨胀。从发达国家的经验来看,收入政策主要采取了以下几种措施:价指导线政府根据长期劳动生产率的平均增长率来确定工资和物价的增长标准,并要求各部门将工资物价的增长控制在这一标准之内。通货膨胀和通货紧缩 后运用税收的方式来罚物价和工资超过恰当增长度的企业和个人。格管制及冻结(四)其它治理措施为治理通货膨胀,在一些国家还采取了收入指数化、币制改革等政策措施。不能消除通货膨胀本身。好处在于:第一,指数化政策可以缓解通货膨胀造成的收入再分配不公平的现象,从而消除许多不必要的扭曲。第二,指数化条款加重了作为净债务人的政府的还本付息负担,从而减少了政府从通货膨胀中获得的好处。由此可见,政府实行通货膨胀性政策的动机并不强烈。第三,当政府的紧缩性政策使得实际通货膨胀率低于签订劳动合同时的预期通货膨胀率时,指数化条款会使名义工资相应地下降,从而避免因实际工资上升而造成的失业增加。题单选题】提高法定

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