基金从业考试知识点-04章
22页1、第四章 证券投资基金的监管 第一节 基金监管概述 学习内容 知识点 基金监管的概念和特征 基金监管的概念 基金监管的特征 基金监管的体系、目标及各要素的关系 基金监管体系、监管目标 基金监管的要素及其相互关系 基金监管的基本原则 保障投资人利益原则;适度监管原则;高效监管原则;依法监管原则;审慎监管原则;公开、公平、公正监管原则 一、基金监管的概念及特征 (一)基金监管的概念 据监管主体范围的不同,可以有广义和狭义两种理解。本书采用狭义的基金监管概念,即基金监管专指政府基金监管; 金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。 金市场主体及其活动的监督和管理。 (二)基金监管的特征 1监管内容具有全面性 2监管对象具有广泛性 3监管时间具有连续性 4监管主体及其权限具有法定陛 5监管活动具有强制性 相 比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言,政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。 二、基金监管体系 制、内容和方式等。 指基金监管活动所要达到的目的和效果。 指基金监管活动主体及其职权的制度体系。 指基金监管具体对象的范
2、围,既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。 指基金监管所采用的方法和形式,也称基金监管的手段和措施。 ( 1)广义监管方式,包括对基金市场主体即 基金机构的市场准入、市场行为的监管以及处置措施,分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。狭义的监管方式,也称为监管措施,( 2)狭义监管方式通常不包括市场准入监管,而仅包括检查及其后续的处置措施。 三、基金监管目标 基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿,基金监管活动须依法进行,因此,我国基金监管的目标,也体现为基金法的立法宗旨,具体包括: (一)保护投资人及相关当事人的合法权益 基金监管的首要目标是保护投资人利益 (二)规范证券投资基金活动 规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标,也 是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。 (三)促进证券投资基金和资本市场的健康发展 四、基金监管的基本原则 基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。所谓基础性,是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础,背离这些基本原则,基金监管活动的目的和宗旨就不能得以实现。 所谓宏观性,是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼,
3、是具有根本性指导意义的基本准则,是对基金监管活动的目的和宗旨的高度抽象。 (一)保障投资人利益原则 保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现 (二)适度监管原则 (三)高效监管原则 所谓高效监管,是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标,而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。 (四)依法监管原则 政府基金监管不是任意的行政行为,而是一种法律活动,它必须以法律为依据。 (五)审慎监管原则 审慎监管,也称“结构性的早期干预和解决方案”,其精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施,以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。 (六)公开、公平、公正监管原则 平、公正监管原则,也 称“三公”原则,是证券市场活动以及证券监管的基本原则。 且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开,这也是政务公开原则的体现。 指基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。 求基金监管机构在公开、公平基础上,对监管对象公正对待,一视同仁。 第二节 基金监管机构和行业自律组织 学习内容 知识点 证监会对基金行业的监管职责及监
4、管措施 证监会对基金市场的监管职责 证监会对基金市场的监管措施 证监会工作人员的义务和责任 基金业协会对基金行业的自律监管 我国基金业协会的发展 基金业协会的性质和组成 基金业协会的职责 证券交易所对基金行业的自律监管 证券交易所的法律地位 证券交易所对基金份额上市的监管 证券交易所对基金投资行为的监管 一、政府基金监管机构:证监会 (一)证监会对基金市场的监管职责 券基金机构监管部承担基金监管职责。证监会派出机构即各地方证监局是证监会的内部组成部门,依照证监会的授权履行职责。 制定基金活动监督管理的规章、规则,并行使审批、核准或者注册权; 办理基金备案; 对管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理,查处违法行为并公告; 制定基金从业人员的资格标准和行为准则,并监督实施; 监督检查基金信息的披露情况; 指导和监督基金业协会的活动; 法律、行政法规规定的其他职责。 要负责基金行业的重大政策制定、监管规则、行政许可项目进行审核;全面负责对从业机构的监管;日常监管;对证监局的基金监管工作进行督促检查;对日常监管中发现的重大问题进行处置。 要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销
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