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优聚金融商业计划书

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卖家[上传人]：Co****e

文档编号：23659569

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1、优聚金融商业计划书,中国第一家海外金融产品信息和行情数据聚合平台,深圳市中添汇智科技有限公司2015年8月,我们的投资亮点,巨大的目标市场，中国内地私人持有的海外金融资产超过1.3万亿美元广阔的未来增长空间，预测3年内大陆居民持有的海外金融财富将超过4万亿美元。中国开放的国策，鼓励境内居民购汇并开展境外资本投资的政策性的风口即将到来。优聚金融是第一家专注于海外投资理财的互联网金融平台，具有先发优势（first mover advantage)。产品直击用户“痛点”，将线下移到线上，为用户提供更便捷、更快速、更透明的金融投资产品资讯。目标客户是中国日益增长的富裕阶层，具有超强的变现能力。颠覆性的智能化互联网平台，为中国境内居民的海外金融资产配置提供最优解决方案，直接体现在具有更多的投资选择、更高的投资收益、更低的费用。创始团队具有多领域的金融专长、深厚的资本运营经验、广泛的人脉、强有力的执行能力、谙熟的中港文化。,我们面对的传统线下市场,据BCG2014全球财富报告统计，截至2013年，中国内地私人持有的离岸金融财富1.30万亿美元，香港为第一目的地，占比接近三成。,人在境内，钱在境外，

2、中间的链接依赖极有限的方式：一、人的低频次出境亲身办理；二、借助国内和国外的理财经理电话和面谈；三、部分网络信息可查询痛点：贝恩2015年中国私人财富报告调查显示，中国高净值人士对线下传统境外理财的首要三个痛点是，对投资标的和产品本身的风险仍存有顾虑、对投资管理机构的能力和资质仍存有顾虑、以及如何寻找合适的投资机会,我们的商业模式,优聚金融是中国唯一一家专注于海外金融产品信息和行情数据的移动端聚合平台。用户通过优聚金融移动端平台线上一站式查询、迅速搜索到海外主要金融市场（初期主要为香港）的投资产品信息和行情，并有针对性就其风险、收益、投资条款等做出智能化对比，从而得到最优化的海外资产配置方案。,我们的创始人,徐天添先生联合创始人、首席执行官(Chief Executive Officer) 徐天添先生在香港从事资本运作、资产管理、股权投资、战略咨询十余年，具有丰富的资本市场经验和人脉。徐先生曾任职香港龙侨金融投资集团投资部总经理，负责集团旗下多家上市公司的资本运作和集团自有资金的直接投资业务。龙侨集团是香港资本市场另类投资领域的领导者之一，徐先生先后负责了集团对多家上市公司的收购、重

3、组、运营，已完成投资的企业价值超过30亿美元，另外，徐先生管理集团自有资金对外直接投资和股权基金运作，管理资金规模超过5亿美元，多个被投资企业分别在美国纽交所、英国AIM市场IPO。加入龙侨集团之前，徐先生曾就职于美国战略咨询公司恩莱特司各特公司，为跨国企业和政府机构提供战略咨询服务，服务的客户包括瑞安房地产、美国金沙、香港利丰、日本三井、上海市政府、香港智荆中心、等。徐先生获得了华南理工大学金融学士学位、香港科技大学经济学硕士学位。邱杰文先生联合创始人、首席运营官Chief Operating Officer 邱先生在香港的资产管理机构、私募股权基金工作十多年，在法律合规、财富管理产品的开发、营销等方面具有深厚经验。邱先生曾担任海通证券香港子公司海通国际集团（665.HK）之资产管理风险及合规委员会主席，全面负责集团超过港币160亿AUM的资产管理业务的合规管理事宜，并深入、广泛地参与了多个具有里程碑式的项目，包括协助集团成为中资券商中首家获得QFII资格，首批在香港推出RQFII公募基金及首个非基金系公司在港推出RQFII交易所买卖基金(上市代号：2811.HK）等。除此之外，邱

4、先生在服务于农银国际期间，参与集团保荐和承销的多个港交所主板上市项目，总募集资金超过港元130亿元。邱先生亦曾在富邦银行、大新银行等任职司库、财富管理等职位。邱先生获得了中山大学金融、数学双学位，香港科技大学经济学硕士学位。,我们的盈利模式,广告收入在保持不影响或极小影响用户体验、及我们产品推送和比价独立性的基础上，考虑为银行、保险公司、基金公司发布广告。根据香港贸发局研究，银行及投资行业是香港最大的广告客户类别，2013年在流动平台的广告开支7500万港元，相比2012年增长235%。香港财经类APP下载量，只有AAStock超过100万，东方日报股票超过50万，经济通超过10万。我们的目标用户不仅包括香港本地用户，主要还面对大陆富裕用户，基础数量更庞大。佣金收入对主动发送购买理财产品意向的线上用户，提供转介服务，并向理财产品提供方收取协议费用。以保险为例，2014年中国内地访客在香港购买新保单保费244亿港元，以30%佣金比例计，总佣金73亿港元。参考香港上市保险中介机构康宏金融（1019.HK)，2013年收入10亿港元，净利润9770万港元。参考香港上市的本地中小券商耀才证券（1428.HK），以类互联网思维的零佣金、低佣金冲击香港传统券商，2014年收入4.1亿港元，净利润1.66亿港元。产品收入独立开发金融理财产品，赚取息差收入，但费用比例远低于传统金融机构。以香港物业按揭放债人市场为例，2014年新增按揭70亿港元，平均利息逾22%。参考香港上市财务公司环球信贷（1669.HK）2013年利息收入1.2亿港元，净利润4450万港元。,我们的财务预测,注：2015年9月初产品正式上线,我们的产品原型图（一）,我们的产品原型图（二）,谢谢！联系人徐天添大陆手机 +86-15012517296 香港手机 +852-61098530 电邮 ,

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