北京2014社会责任报告

股份有限公司 2014 年度社会责任报告 20152015 年年 4 4 月月 2727 日日2 报告说明报告说明 报告时间范围：报告时间范围： 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日， 部分内容超出上述范围。 报告组织范围：报告组织范围：报告覆盖北京银行股份有限公司总行、分支机构及投资机构。 报告发布周期：报告发布周期：年度报告。 报告编制原则：报告编制原则：报告依照中国银监会关于加强银行业金融机构社会责任的意见 、 商业银行公司治理指引 、中国银行业协会中国银行业金融机构企业社会责任指引 、上海证券交易所上海证券交易所上市公司环境信息披露指引和公司履行社会责任的报告编制指引等相关要求进行编写。 报告保证方式：报告保证方式：本公司董事会及全体董事保证本报告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 报告发布形式：报告发布形式：刊登本公司社会责任报告的网站：http:/www.sse.com.cn 及北京银行股份有限公司网站： http:/www.bankofbeijing.com.cn 报告备臵地点：报告备臵地点：本行董事会办公室。3 前言 基本信息基本信息 1.法定中文名称：北京银行股份有限公司 法定英文名称：Bank of Beijing Co.,Ltd.（缩写： BOB ） 2.法定代表人 ：闫冰竹 3.董事会秘书 ：杨书剑 4.注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 邮政编码：100033 值班电话： （86）10-66426500 传真： （86）10-66426519 客户服务电话：95526 投资者咨询电话： （86）10-66223826 国际互联网网址：http:/www.bankofbeijing.com.cn 5.股票上市交易所：上海证券交易所 股票简称：北京银行 股票代码：601169 4 公司治理架构公司治理架构 完善的公司治理架构有利于保障利益相关方的利益。本行根据公司法 、商业银行法等相关法律法规以及监管机构的规章制度，构建了三会一层现代公司治理架构，股东大会为最高权力机构、董事会为决策机构、监事会为监督机构、高级管理层为执行机构。 北京银行公司治理框架图 股东大会：股东大会： 2014 年本行召开了 2013 年度股东大会及第一次临时股东大会， 审议通过了董事会工作报告、监事会工作报告、年度财务报告、年度财务预算报告、发行优先股和二级资本债等多项议案，推动本行业务持续健康发展。 董事会：董事会： 2014 年本行召开董事会会议 7 次，审议通过了定期报告、机构发展规划、开展资产证券化业务、发行优先股和二级资本债等 70 多项重大议案，充分发挥了董事会战略决策和核心领导作用。 同时， 董事会下设专门委员会累计召开会议5 27 次，审议了四五规划执行情况、全面风险报告、各项关联交易、监管指标体系报告等重要议题，有效发挥了专门委员会的决策支持作用。 监事会：监事会： 2014 年本行召开监事会会议 6 次，审议通过了定期报告、董事会、高级管理层履职评价报告等重要议题，听取了风险、内控、财务等部门的工作报告及董事会形成的各项决议。同时，监事会下设专门委员会累计召开会议 8 次，审议或听取了年度财务报告、内控自我评估报告、内外部审计报告等重要议题。 高级管理层：高级管理层： 本行高级管理层由行长及其他高级管理人员组成，依据法律、法规、公司章程以及股东大会、董事会的授权行使职权，组织开展经营管理活动。 2014 年 11 月， 由 董事会 杂志主办的第十届中国上市公司董事会 金圆桌论坛暨金圆桌奖颁奖盛典在南京举行，我行凭借在公司治理方面的突出表现我行荣获优秀董事会及最具创新力董秘奖项。 6 2012014 4 年工作亮点年工作亮点 定位定位小微小微：我行始终坚持服务小微企业的市场定位，塑造了科技金融、文化金融、绿色金融、民生金融品牌。2014 年底小微企业贷款余额 1953 亿，较年初增长 352 亿元。 服务地方：服务地方：截至 2014 年底，北京银行营销网络遍布 15 个大中城市（一级分行 11 家） ，325 家分支机构，并设立 3 家村镇银行，成为推动地方经济发展的重要力量。 三农金融三农金融：创新推出 富民直通车金融服务体系，打通农村金融服务最后一公里，目前已完成北京郊区 215 个村的村村通工程，设立了15 个富民直通车金融服务站。 民生关怀：民生关怀：我行致力于推动金融惠民， 支持保障房建设，推动新型城镇化建设，2014 年末，保障性安居工程贷款余额 168.48 亿元，同比增长 20.64%； 开展助学贷款业务，累计资助 3.31 万学生顺利完成学业，对市属市管高校贷款发放量位居全市第一； 为首都医保人员发放 1575 万张社保卡，为北京市非医保患者及外地来京患者开发京医通项目，累计发卡 253 万张，切实为患者提供金融便利； 积极组织员工开展各式各样志愿活动，2014 年全行累计开展志愿服务活动 1500 余次，志愿者参与人次 7800 余次。 促进就业：促进就业： 累计向社会提供 1.9 万个就业岗位， 荣获 中国最佳雇主 称号；为北京市五类困难人群办理小额担保贷款业务，业务量占全市 95%以上，累计帮助 5000 余名就业困难人员成功实现就业。 公益慈善：公益慈善：我行矢志不渝地推动公益事业发展。2014 年，北京银行在赈灾扶贫、文化教育、体育卫生等领域，对外捐款共计 2697 万元，同比增长 81.47%。 7 一、一、 规范责任治理规范责任治理 1 1、责任理念、责任理念 使命：使命：为客户创造价值，为股东创造收益，为员工创造未来，为社会创造财富 核心价值观：核心价值观：诚信、稳健、创新、共赢 愿景：愿景：建设服务领先的国际一流银行 发展目标：发展目标：未来 5-10 年，我行以中国特色银行、中国标杆银行、中国受人尊敬银行三个阶梯性的目标为方向， 努力建设成为服务中小企业和市民百姓的特色银行，成为中小银行体系中提供一站式金融服务的标杆银行，成为靠优秀企业文化成就百年基业、 赢得社会信赖和尊重的银行， 不断迈向企业发展的更高境界。 2 2、责任模型、责任模型 北京银行将政府、监管机构、股东、客户、员工、社区及环境等视为利益相关方，积极加强与利益相关方的沟通，以规范责任治理为基础，勇于承担经济责任、社会责任与环境责任，实现企业与社会的和谐共赢。2014 年，北京银行每股社会贡献值1达到 6.53 元。 1每股社会贡献值=（年度净利润+纳税额+员工薪酬+利息支出+公益捐赠额）/股本数。 政府 监管机构 股东 客户 环境 公众 员工 北京银行 引 领 环 境 友 好 推 进 社 会 和 谐 承 担 经 济 责 任 规 范 责 任 治 理 8 北京银行社会责任模型 3 3、责任管理、责任管理 合规经营合规经营 2014 年，本行积极贯彻国家宏观经济政策、严格落实监管政策要求、全面提升人员合规意识，多措并举强化合规风险管理，推动各项业务稳健发展。一是加大法律法规监测，全年共发布新法规监测和合规提示 40 期，加强合规管理的风险预警；二是完善合规审核机制，对全行所有体系文件、新产品、法律文本、招投标会议等进行合规性审核；三是组织参与各类专项检查，促进合规文化和风险防范意识的传导； 四是开展丰富多彩的合规文化宣传， 通过合规知识在线测试、合规风险状况调查、编写合规手册、合规知识宣讲等活动，有效提升全员的合规意识。 内部控制内部控制 2014 年，依据本行企业内部控制规范体系、银监会商业银行内部控制指引及本行内部控制评价程序和方案，组织开展内部控制评价工作。本行建立了持续有效的内控评价体系，制定了内部控制评价实施方案、程序和评价工具，明确了评价范围、工作任务、人员组织和进度安排等事项，开展持续全年的内部控制评价工作。由总行各部室、各分支机构按照各自职责范围对内部控制设计和运行情况进行自评价，审计部门通过专项审计、内控现场测试等方式对全行内控自评价工作进行独立复核，出具年度内部控制评价报告并进行公开披露。 反洗钱反洗钱 我行严格遵循反洗钱法律法规， 以开展洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理工作为契机，强化反洗钱内控建设。2014 年，我行依据外部监管政策变化，新增及修订反洗钱内控制度 15 项，确保制度的有效性；对原有反洗钱系统进行全面升级改造，完成了由单一交易报送系统向综合化管理平台的转变，显著提升9 管理效率；组织人员参加人行反洗钱岗位资格认证培训，通过率达 95%以上；进行反洗钱高管培训，强化高管人员的反洗钱合规管理意识。此外，我行积极践行反洗钱领域的社会责任，组织反洗钱宣传月等主题宣传活动，普及反洗钱知识，提高公众金融风险防范意识，取得良好的社会反响。 反腐败、反商业贿赂反腐败、反商业贿赂 2014 年，我行紧扣当前党风廉政建设和反腐败工作的新形势，不断创新工作举措，找准工作着力点。通过深入开展送廉政教育到分行、业务线活动，开展任前廉政谈话，落实党风廉政建设责任制，切实履行一岗双责 。持续加强宣传教育力度， 结合反腐败形势和同业典型案例定期编发纪检监察简报下发全行，组织参观反腐倡廉教育展览、开展知识测试、观看警示教育片，举办廉政提醒等活动，提升教育活动的针对性和有效性。持续完善监督机制，不断强化内外部审计、纪检部门监督、社会监督以及群众监督。严格执行全面、系统的问责制度，坚持有错必问、有过必责，确保我行依法合规稳定健康发展。 全面风险管理全面风险管理 我行积极推进全面风险管理体系建设，完善总分支三级风险管理架构设臵，强化分行管理部信贷六集中管控机制有效落地；深化风险三道防线管理职能发挥，规范风险全流程嵌入式管理。完善全业务、全流程、全口径风险管理，前移风险管理关口，强化风险管理对市场引导作用。强化经济资本约束，综合平衡资本、风险、收益、成本，科学分配信贷资源，有效控制风险敞口。积极推动新资本协议项目落地应用，持续提升全行风险量化水平和资本管理能力；完善信用风险管理系统功能， 持续提升信息科技支撑能力。 强化重点领域风险预警与排查，做好房地产、融资平台、产能过剩行业、表外业务以及影子银行等重点领域风险监测；创新思路，积极化解处臵不良资产，实现资产质量双控目标。 10 二、二、 承担经济责任承担经济责任 1.1. 助推经济发展助推经济发展 1 1）扶持新兴产业发展）扶持新兴产业发展 我行紧紧围绕新常态， 严格执行 有扶有控、 有保有压 的差别化信贷政策，优先支持小微企业和涉农产业，实现两个不低于的发展目标；积极支持国家重点基础设施、传统制造业改造升级、战略性新兴产业、节能环保、民生保障工程、新型城镇化建设、居民消费升级等领域；积极开展绿色信贷，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持；审慎控制融资平台、房地产、产能过剩行业、高污染及高排放行业的授信总量。2014 年，实现贷款总额 6638 亿元，有力地支持了实体经济发展。 在中国人民银行营业管理部召开的 2014 年度北京辖区信贷政策导向效果评估通报会上，我行荣获信贷政策执行效果综合评估一等奖，以及中小企业、高新技术企业、文化创意企业、涉农、房地产、节能减排项目 6 个单项评估一等奖，成为此次获奖数目最多的单位。 2 2）支持地方经济发展支持地方经济发展 我行积极稳健开展网点布局工作，为地方经济发展提供支持。截至 2014 年末，北京银行营销网络遍布 15 个大中城市（一级分行 11 家），分支机构达 325家，并设立 3 家