文字防诈骗及安全提示
第一部分:防诈骗 一、什么是电信诈骗?概括的说,就是犯罪分子借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术实施的非接 触式的诈骗犯罪 。 二、电信诈骗的起源及组成 1、电信诈骗与台湾息息相关 ,最早起源于台湾 2 上世纪九十年代,技术加人才优势,推进台湾岛内高发。 3、2000 年以来,中国大陆、日本、韩国、泰国、菲律宾等亚州国家蔓延。近年来,呈加速和泛滥之 势 电信诈骗团伙人员构成 电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作,分工明确,互相交叉。 一般有五个层次的人员:一是境外幕后组织人员。二是技术支撑人员。三是专业转账人员。四是专职取款人员。五是关联作案人员。 1、什么是境外幕后组织人员。负责编制诈骗模板准备作案所需的器材设备、银行卡从内地物色、招募“话务员”,并将“话务员”带到诈骗场所培训和管理 2、什么是技术支撑人员。 一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。 负责通过互联网,远程为诈骗团伙安装、维护 VOIP(网络电话)和“透传软件” 保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络 3、什么是专业转账人员。通过网银将全部的赃款拆分 拆解为单笔 2 万元以下,方便在 ATM 机上取出 确保在最短的时间内转移全部赃款 4、什么是专职取款人员。 取款人员,也称“车手”,事先潜伏在各地待命 拆账完成后,接到指令迅速持银行卡到 ATM 机上取钱 最后赃款会流入地下钱庄 5、什么是关联作案人员。 不以团伙成员真实身份注册、与犯罪团伙毫无身份关联的大量银行卡(通过网络或地下黑市高价购买) 是诈骗成功的保障,也是每个电信诈骗团伙必备的犯罪工具上述组成产生以下结果 网络改号软件- 来电任意显 黑市或网络购买全国各地银行卡 网银快速转账至多张下级银行卡 车手在各地取款导致侦破工作困难 国内部分高危地区常用作案手段介绍广东电白籍:猜猜我是谁?作案手法:假冒亲友、同学名义打电话给被害人,以嫖娼、车祸为名实施诈骗。海南儋州籍:在 QQ 以及购物网站上链接弹出框,发布被害人中奖信息或低价销售商品信息、网上销售走 私车、飞机票等实施诈骗 . 湖北红安籍:假冒机关、企事业单位上级部门销售书籍、纪念品等实施诈骗。在互联网上发布低价销售手 机充值卡,实施诈骗。湖南娄底籍: 作案手法:招工诈骗、制作贩卖假证件、销售紧俏火车票、二手车销售、虚拟绑架以及 根据实际情况灵活更换作案手段。 广西南宁籍:作案手法:雇佣马仔外出,对沿线银行 ATM 机出钞口实施封堵,张贴假冒银行温馨告示, 诱导被害人拨打假冒银行客服电话实施诈骗。 福建安溪、南平籍:作案手法:中奖短信诈骗、邮寄刮奖卡诈骗,网上推荐股票诈骗,网上低价销售手机 等紧俏商品诈骗以及直接汇款类。目前,安溪籍人员成为台湾电信诈骗团伙主要成员,有的已自立门户, 台湾籍人员:作案手法:购车、购房退税、银行卡消费、刮刮卡中奖、电话欠费、虚假绑架等。活动区域: 福建福州、厦门,广东广州、深圳、珠海。台湾籍人员组织实施的虚假信息诈骗案件是虚假信息案件中组织 最严密、分工最明确的。 台湾又有34名电信诈骗犯在亚美尼亚被捕 继东南亚、非洲、欧洲等全球各地都有台湾人进行电信诈骗后,8月31日又传出有30多名台籍嫌犯在亚美尼 亚涉电信诈骗案,遭到当局限制出境。台媒纷纷无奈表示,台湾人真是“行骗全球”。此外,仅仅一天前,柬埔寨警方逮捕64名中国大陆和台湾嫌犯,指控他们参与网路诈骗集团。其中至少12 人来自台湾,其余来自大陆。据称柬埔寨政府计划将嫌犯都遣送大陆。柬埔寨内政部移民调查局局长海赛拉(Ouk Haiseila)表示,这些嫌犯在首都金边的1栋出租房屋被捕,他们被控透过网路以电话诈骗中国大陆的受害人。 电信诈骗为何屡屡有人中招仅 2011 年北京、上海、广东、福建这四个省市因电信诈骗犯罪老百姓被骗走的钱就有 6 个多亿。 2012 年 1 至 3 月份北京群众损失 6800 余万元,广东群众损失 8000 多万元。骗子的触角已经延伸到全国 各地,原来沿海多一点,现在中西部地区也屡屡发案。人民群众深受其害,反应非常强烈,从某种程度上讲 电信诈骗已经成为了社会治安的突出问题,成为了社会的公害。有的老百姓被骗了以后可以说是倾家荡产, 瞬息之间家里几十万、一、两百万的毕生储蓄都被骗走。随着经济的发展,电信诈骗的案件逐年呈上升态势。 每年全国各地都会发生大量的电信诈骗案件,使受害群众蒙受大量的财产损失,其实骗子的手段往往并 不高明,但是为什么有那么的人民群众上当受骗呢?总结一下,最重要的一点就是缺乏防范知识和防范 意识不强。由于对电信诈骗的手段的不了解,导致人民群众的受到犯罪分子的电信诈骗时,往往是蒙在 鼓里,看不清庐山真面目。 三、常见电信诈骗手段 女孩被骗光 9900 元大学学费伤心过度昏厥离世的新闻广受关注。涉世未深的临沂女孩徐 玉玉接到了骗子打来的诈骗电话,而骗子使用的正是假发助学金的骗局。开学季是校园一年中 最热闹的时段,也是大一新生被骗被盗的高发期。 女孩被骗走学费离世 罗庄女孩徐玉玉今年高考以 568 分考入了南京邮电大学,8 月 19 日她接到一个诈骗电话,对方声称有 一笔 2600 元的助学金要发放给她。由于涉世未深,女孩被骗走 9900 元学费。在和家人到派出所报案 回来的路上,女孩呼吸心脏骤停,后经医院两天全力抢救,最终还是离开人世。记者了解到,此类专门 为学生家长“量身定制”的诈骗手段并不罕见,其真假难辨的短信内容具有高迷惑性。“新的学期马上 开始,这是你孩子的开学通知书和课程请您查阅”。近日,这样一条骗子冒充“学校”发送的含钓鱼 链接的“开学通知书和课程”的诈骗短信,正在悄悄攻击学生家长用户的手机。 开学想兼职却被骗钱 青岛一高校的大一新生王明告诉记者,他本想在开学前兼职赚些生活费,没想到被骗了 500 块 钱。王明告诉记者,当时他收到同学的微信留言,说是有一个赚零花钱的渠道,只要帮网店刷 刷单,每笔能赚 5 到 10 块钱。王明想也没想便答应了下来。紧接着,这个同学给王明发了一 个网店链接,他点进去发现是个卖虚拟充值卡的店。对方让王明绑定银行卡,告诉他做交易的 时候先垫付一下,只要交易完成了,对方会把垫付的费用和刷单的报酬一并打到王明的银行卡 里。王明按照对方的说法,做了两笔交易,总共是 500 块钱。但是交易成功之后,他并没有收 到对方返还的垫付款和报酬。面对王明的质疑,对方只说,钱打到银行卡上有延迟,请他不要着急,然后又给他发了几笔交易任务。王明这时才警觉起来,觉得对方不靠谱。他立刻电话联 系了当时给他发微信的同学,然而同学对这件事毫不知情,原来,这名同学的微信号被盗了。 (一)下面先介绍几种针对学生的诈骗: 1. 借助学金行骗 骗子自称“某某教育局”工作人员,称有一项针对贫困学生的助学金,并告诉一个“省教育厅办公室”的电 话XXX。骗子谎称这笔钱已经转入银行,让家长去银行通过ATM机进行转账,在转账过程中,辅以缴纳相关 费用为由骗取钱财。 警方提醒:当接到自称教育、财政等部门工作人员的电话,要发放“国家助学金”、 “返还义务教育费”、“助学扶助款”时,要主动与当地教育部门或学校联系,以证实真伪。同时不要随意 透露家人姓名、电话、职业等相关信息,坚持做到不透露、不相信、不理睬,更要警惕骗子实施的诈骗。 2.谎称孩子住院诈骗 骗子们以学校教导处老师等身份打电话给学生的家长,谎称其子女刚到学校出现身体不适等情况住院,需急 需汇医疗费,然后在家长慌乱的情况下,一步步引诱受害人到银行转账汇款,从而达到骗钱的目的。 警方 提醒: 相对于传统的电信诈骗,这种诈骗手段由于信息资料较全,更容易令家长上当。接到类似电话时要 保持冷静,先联系学校或医院方面进行确认,不要轻易汇款,发现诈骗尽快报警。 3.冒充学校相关部门骗取个人信息 大学新生到异地入学,肯定要买一张当地手机卡。一些大学生在非正 规经销商处购买电话卡后,会接到一些诈骗电话或垃圾短信。有的接到的电话内容类似资助新同学学费、生 活费等为理由,骗取银行卡号密码。还有的打电话自称是教育部或校方以返还学费等为名,让学生提供卡号、 密码,从而进一步实施诈骗。 警方提醒: 对自己的隐私要严格保密,遇到此类事件要先向学校有关部门电 话求证,遇到欺诈行为要及时向公安机关报警。 4. 招聘兼职诈骗 部分同学想利用刚开学时,学业不太紧张的时候找份兼职工作,骗子针对这种情况,利用 手机、互联网等媒介,传播虚假广告进行招聘兼职,骗取学生一定数额的押金、保证金等。 警方提醒:大学生在寻找打工信息时,不要盲目,更不要轻信那些以骗钱为目的的黑中介。此外,在找工作以及打工 期间,大学新生都要提高安全意识,与雇主见面时最好请同学结伴前往, 以免上当受骗。 5: “接待人员”偷行李 新生开学,特别是外地学生及家长人生地不熟,骗子往往会打着“学校接待人员”的幌子,在车站、校门口 伺机行骗。先是热情地一起照看行李,然后“调虎离山”,一旦见新生走远马上带着行李溜之大吉。警方提 醒:当陌生人对你过分热情时一定要警惕,看管好自己的随身物品,不要轻易相信任何人。提前与校方联系, 确认校方接待。 6: “学长”缴费一去不返 骗子通常会冒充“学长”“学姐”,与学生家长主动交谈骗取信任,随后以代缴学费等为借口进行诈骗。警 方提醒:新生入学缴费务必由学生或家长自主完成,不要将财物交由陌生人管理。 7: “辅导员”打电话骗钱 骗子往往会利用刚开学比较混乱、学生和家长对情况不熟悉的时候给家长打电话,称是孩子的辅导员,孩子 在校发生了事情急需用钱,从而骗取钱财。警方提醒:新生在报到后要及时将在校的情况及辅导员的联系方 式告知家长,以免家长因过度担心而误入骗子圈套。 8:冒充室友进行盗窃 刚开学,学校宿舍楼人员进出频繁,宿舍门也经常“大敞四开”,此时极易发生丢失财物的情况。有不少骗 子会以老乡或室友为借口串宿舍,搭讪套近乎,伺机窃取财物。警方提醒:新生要将行李保管好,进出宿舍 随手关门。贵重物品无法随身携带的放入橱子并及时落锁。 9:上门推销产品行骗 新生开学,各路推销人员蜂拥而至。部分骗子打着推销人员的旗号,推销各种与学习、生活相关的伪劣产品, 大学生特别是新生由于缺乏生活常识极易上当受骗。警方提醒:不要轻信花言巧语,买东西最好到正规的商 场、超市。 10:电话骗取银行卡信息 给新生打电话,自称是教育部或校方,以返还学费、书杂费等为名,让学生提供银行卡卡号、密码。警方提 醒:遇到此类情况首先要先向学校或有关机构求证,不要轻易透露自己的财务信息。若发现是诈骗行为,及 时报警。 11: “热心中介”介绍兼职 骗子抓住新生对兼职充满憧憬的心理,以介绍工作为由,骗取介绍费,甚至以高薪为名诱惑新生加入传销组 织。警方提醒:学生想利用课余时间做兼职,应聘时一定要查看对方资质,应聘过程中遇到索要身份证、交 押金保证金者,立即转身走人。按照国家规定,用人单位不应收取任何费用,凡有收费都视作违法。 12:盗用证件办理银行卡 开学期间,同学们办理入学手续、购买生活物资等经常会用到个人证件,警方提醒,大学生一定要记住,自 己的身份证等证件千万要妥善保管,不能借给他人使用。不能委托他人代为复印,身份证复印件在应用中要 注明此件的用途。也要防止他人借用你的身份证以及复印件办理各种银行卡、电话卡等相关有价凭证,给你 造成重大经济损失。特别对于一些动不动就送小礼物的人员,谨记不要把自己的身份信息随便提供出去。 (二)诈骗手段不胜枚举,曾有媒体总结了 48 种