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基金从业考试知识点-16章

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基金从业考试知识点-16章

第 16 章 基金的募集、交易与登记 第一节 基金的募集与认购 学习内容 知识点 基金募集的概念,基金申请、注册、发售、合同生效的流程 基金募集的概念 基金申请、注册、发售、核准生效的流程 各类基金产品(分级、创新等)审核的要求 基金产品审核和注册的变化 基金认购的概念,各类基金的认购方式和程序 基金认购的概念 各类基金的认购方式和程序 一、基金的募集程序 售基金份额、募集基金的行为。 册、发售、基金合同生效等四个步骤。 (一)基金募集申请 金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。 金托管协议草案、招募说明书草案等文件还未正式生效,称为草案。 五个工作日内更新材料。 (二)基金募集申请的注册 1.基金法要求证监会应当自受理基金募集申请之目起 6 个月内做出注册或者不予注册的决定。 ( 1)对常规基金产品,按照简易程序注册,注册审查时间原则上不超过 20 个工作日; ( 2)对其他产品(分级基金),按照普通程序注册,注册审查时间不超过 6 个月。 (三)基金份额的发售 个月内进行基金份额的发售。 集期限一般不得超过 3 个月。 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 ,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。 (四)基金的合同生效 ( 1)基金成立条件 基金募集期限届满,封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的 80%以上,并且基金份额持有人人数达到 200 人以上;开基需满足募集份额总额不少于 2 亿份,基金募集金额不少于 2 亿元人民币,基金份额持有人的人数不少于 200 人。 基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起 10 日内,向证监会提交备案申请和验资报告,办理基金备案手续。证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起 3 个工 作日内予以书面确认;自证监会书面确认之日起,基金备案手续办理完毕,基金合同生效。 发起式基金是指基金管理人在募集基金时,使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于 1000 万元人民币,且持有期限不少于 3 年。发起式基金的基金合同生效 3 年后,若基金资产净值低于 2 亿元的,基金合同自动终止。 ( 2)基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败,基金管理人应承担下列责任: 以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。 基金募集程序和募集失败责任分别如表 16 1 和表 16 2 所示。 二、基金的认购 (一)开基的认购 投资人认购开基需提前开立基金账户 ( 1)认购。投资人须填写认购申请表,全额缴款,可以多次认购,已正式受理的认购申请不得撤销。 ( 2)确认。受理并不代表该申请一定成功,仅代表销售机构确实接受了认购申请,一般可于 T+2 日查询认购申请的受理情况,认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。 取金额认购的方式 ( 1)我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准,最高一般不超过 债券型基金的认购费率通常在 1%以下,货币型基金一般认购费为 0。 ( 2)收费模式:前端收费模式和后端收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金。 计算公式为: 认购费率认购金额净认购金额 1净认购金额认购金额认购费用 - 注:对于适用固定金额认购费的认购,认购费用固定认购费金额) 基金份额面值 认购利息净认购金额认购份额 例:投资人投资 3 万元认购某开基,认购资金在募集期间产生的利息为 5 元,其对应的认购费率为 基金份额面值为 1 元,则其认购费用及认购份额为: (元)净认购金额 4 6 9% 0 0 0 0 认购费用 =) (份)认购份额 4 7 41 4 6 9 (二)封基的认购 日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。 认购封基份额的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户,以“份额”为单位提交认购申请。认购申请已经受理就不能撤单。 (三) 额的认购 额的认购 认购方式 现金认购 场内现金认购 场外现金认购 证券认购 认购开户 场内现金认购:具有沪、深证券账户 场外现金认购:具有开基账户或沪、深证券账户 证券认购:沪、深 A 股证券账户 额认购 目前,我国只有深交所开办 务 额认购的特点 认购方式 场外认购:登记在中国结算的开基注册登记系统 场内认购:登记在中国结算的证券登记结算系统 认购渠道 具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部 基金管理人及其代销机构的营业网点 开户 场内认购:深交所 A 股账户或证券投资基金账户 场外认购:中国结算深圳证交所开基账户 (四) 金份额的认购 金份额的认购程序与一般开基基本相同,主要包括开户、认购、确认三个步骤。 金份额认购的特点 基金管理人 必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 可以根据产品特点确定 金份额面值的大小 计价货币 人民币、美元或其他外汇货币 (五)分级基金份额的认购 募集方式 合并募集 投资者以母基金代码进行认购 场外募集基础份额不进行拆分,场内募集基础份额自动分拆成子份额 分开募集(仅限于债券型分级基金) 分别以子代码进行认购 通过比例配售实现子份额的配比 认购方式 场外认购:登记在中国结算的开基注册登记系统 场内认购:登记在中国结算的证券登记结算系统 认购渠道 具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部 基金管理人及其代销机构的营业网点 第二节 基金的交易、申购和赎回 学习内容 知识点 封基的上市与交易 封基的上市、交易 开基的申赎、转换及特殊业务处理 开基的申赎、转换和非交易过户的原则 开基的申赎、转换和非交易过户的费用、份额和金额计算巨额赎回处理 不同产品的交易方式与流程 金及分级基金的交易方式 金及分级基金的交易流程 一、封基(简称封基)的上市与交易 (一)上市交易条件 ( 1)基金的募集符合基金法规定; ( 2)基金合同期限为 5 年以上; ( 3)基金募集金额不低于 2 亿元人民币; ( 4)基金份额持有人不少于 l 000 人; ( 5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。 (二)交易账户的开立 证券账户或沪、深基金账户及资金账户。 债及其他债券的认购及交易。 开设证券账户的不能再重复开设基金账户。每位投资者只能开设和使用一个资金账户,并只能对应一个股票账户或基金账户。 (三 )交易规则 假日除外),每天 9: 300000。 格优先、时间优先”的原则。 ( 1)价格优先是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报,较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。 ( 2)时间优先是指买卖方向、价格相同的,先申报者优先于后申报者。 ( 3)先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。 报价格最小变动单位为 人民币,申报数量应当为 100 份或其整数倍 。基金单笔最大数量应当低于 100 万份,涨跌幅比例为 10%(上市首日除外),二级市场交易份额和股份的交割是在 T+0 日,资金交割是在 T+1 日完成。 (四)交易费用 深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费,上交所无此规定),起点 5 元,不足 5 元的按 5 元收取,由证券公司向投资者收取。 交易所上市的封基交易不收取印花税。 (五)折(溢)价率 )价率的计算公式为: %100- 基金份额净值 基金份额净值二级市场价格折(溢)价率 %1 0 01 基金份额净值 二级市场价格 溢价交易,对应的是溢价率; 折价交易,对应的是折价率。当折价率较高时常常被认为是购买封基的好时机,但实际上并不尽然。 二、开基的申购、赎回、转换及特殊业务处理 (一)封闭期及基金开放申购和赎回 基合同生效后,封闭期内不办理赎回,但该期限最长不超过 3 个月。 认购费一般低于申购费,在基金募集期内认购基金份额,一般会享受到一定的费率优惠。 认购是按 1 元进行认购,而申购通常是按未知价确认。 认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期;而申购份额通常在 T+2 日之内确认,确认后的下一工作日就可以赎回。 (二)开基的申购和赎回原则 券基金的申购和赎回原则 ( 1)未知价交易原则 ( 2)金额申购、份额赎回原则 ( 1)确定价原则 ( 2)金额申购、份额赎回原则 (三)开基申购和赎回的场所及时间 开基的申购和赎回与认购渠道一样,可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行。 ( 1)基金管理人应在申购和赎回开放日前 3 个工作日在指定的媒体上刊登公告。 ( 2)申购和赎回的工作日为交易所交易日,上交所、深交所的交易时间为 9: 300 和 13: 0000。 (四)申购和赎回的费用及销售服务费 对于持有期低于 3 年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费。基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。 ( 1)场外赎回可按份 额在场外的持有时间分段设置赎回费率; ( 2)场内赎回为固定赎回费率,不可按份额持有时间分段设置赎回费率 ( 3)赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的 25%,并应当归入基金财产。 ( 4)股票型和混合型基金赎回费规定: 不收取销售服务费的,对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 赎回费, 对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产; 对持续持有期少于 3

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