银保通操作手册(中国人寿）
湖南省农村信用社（合作银行）“银保通”系统（中国人寿）操作手册湖南省农村信用社联合社二 0 一 0 年一月一十六日第一章 系统介绍1.1 系统简介“银保通”系统由湖南省联社在现行中间业务平台上和综合业务系统网络内，自主开发完成的，其与中国人寿保险公司湖南分公司实现网络联接、信息共享，实现实时投保服务功能。该系统目前主要实现的功能有出单核保、出单缴费、当日悔单、保险单的打印、保单重打、发送对账文件等，以后还将增加续期查询、续期收费、批量代扣等功能。1.2 业务处理原则交易数据以农村信用社（合作银行）为准。对账以农村信用社（合作银行）当日记帐成功的投保流水为准。交易数据自动化。第二章 交易描述2.1 交易码清单交易代码 交易名称 操作机构 操作人员3401 保险机构登记 主办社（行） 主管柜员3402 险种登记 主办社（行） 主管柜员3403 保险单/发票登记 代理网点 储蓄柜员、综合柜员3409 日结对帐服务 主办社（行） 储蓄柜员、综合柜员3410 保单重打 代理网点 储蓄柜员、综合柜员3412 银保通当日流水查询 代理网点 所有柜员3413 银保通历史流水查询 代理网点 所有柜员3414 单证统计清单 代理网点 储蓄柜员、综合柜员、主管3415 银保通业务报表打印 代(主办)理网点 储蓄柜员、综合柜员、主管3421 投保人资料维护 代理网点 储蓄柜员、综合柜员3422 被保人资料维护 代理网点 储蓄柜员、综合柜员3423 受益人资料维护 代理网点 储蓄柜员、综合柜员3431 核保 代理网点 储蓄柜员、综合柜员3432 出单 代理网点 储蓄柜员、综合柜员3435 悔单 代理网点 储蓄柜员、综合柜员2.2 操作过程注意事项1、银保通系统有保险单和投保单两种凭证，这两种凭证的编号皆是十六位数的编号，保险单的使用系统控制柜员必须从已登记入库的保险单最小号顺序使用，不可跳号使用；投保单的使用系统不控制按顺序使用，但保险单凭证和投保单凭证在系统中都是作为重要空白凭证管理的，作废凭证必须做好登记退还保险公司。 2、在业务受理中做核保（交易码 3431）交易时，若出现提示 “INSU+错误提示” ，说明该保单录入信息通不过保险公司的系统验证，则柜员可根据返回的错误信息修改相关字段值后可重新提交核保请求，如果填写保单的相关信息正确无误，仍然核保不成功，则可能是保险公司方的信息系统出现问题，具体问题要联系保险公司解决。3、营业终了，代理网点须用 3415（银保通业务报）交易打印“投保资料交接清单” ，与当日已做成功的业务笔数与金额，如有不对，必须当天查证清楚，不能隔天操作处理。4、凭证说明：保单和投保单由保险公司提供给县级联社，代理网点直接从县级联社领取。客户投保交费成功后，代理网点打印的存款凭条客户联作为客户留存的交费收据，客户可凭此客户联到保险公司换打正式交费发票。若投保单资料录入后不做出单，需手工用 3403 交易将此投保单做作废处理。5、保险出单流程：【3421】投保人资料维护【3422】被保人资料维护【3423】受益人资料维护（若没有受益人，即受益人为法定时，此步可省）【3431】核保【3432】出单2.3 交易操作2.3.1 3401保险机构登记1、操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码 3401（中间业务>银保通-中国人寿>保险机构登记）进入本操作界面。2、功能说明本交易是主办行增加、修改、删除代理保险机构信息。、操作柜员类型：网点业务主管（柜员类型：）、操作界面： 、操作说明：A、此交易只有主办行才有权操作，目前中国人寿保险公司的主办行是长沙天心区农村合作银行。B、保险公司代码目前中国人寿暂定为 1112。C、若操作方式选修改或删除时，必须是以前已录入了保险机构信息，否则会有“不存在该保险机构,不能进行此操作”的提示。D、地区代码一般输入保险公司代码即可，无分公司帐号的可将总公司帐号录入分公司帐号项，总公司帐号即是中国人寿保险公司在长沙天心区农村合作银行开立的汇总资金帐号。E、柜员录入所有信息后提交，如果没有错误，系统提示“交易成功” 。2.3.2 3402险种登记1、操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码 3402（中间业务>银保通-中国人寿>险种登记）进入本操作界面。2、功能说明本交易是主办行增加、修改、删除代理保险机构销售的保险品种。、操作柜员类型：网点业务主管（柜员类型：）3、操作界面：、操作说明：A 、险种信息要素由保险公司提供给主办行，再由主办行录入登记到银保通系统中。B 、交易界面内容必须严格按照保险品种要求填列。其中缴费年期类型选项中的趸缴是指一次性缴费。C、每份基本保费是 1000 元，每份保险价值也是 1000 元。D、其他需要输入的项请参照保险公司提供的代理险种信息表录入。2.3.3 3403保险单/发 票登记1、操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码 3403（中间业务>银保通-中国人寿>保险单/发票登记）进入本操作界面。2、功能说明本交易是代理网点将从联社领来的保险单、投保单登记到系统中或将已登记到系统中的保险单、投保单做手工作废处理。、操作柜员类型：储蓄柜员（柜员类型：11） 、综合柜员（柜员类型：0）4、操作界面：5、操作说明：A、在做保险单、投保单登记时，一定要认真核对清楚这两种凭证的印刷号，一但输入错识号码到系统中，将不能撤销。2.3.4 3421 投保人资料维护1、操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码 3421（中间业务>银保通-中国人寿>业务受理>投保人资料维护）进入本操作界面。2、功能说明本交易是代理网点做保险出单的第一步，主要是登记、修改、删除投保人信息资料。、操作柜员类型：储蓄柜员（柜员类型：11） 、综合柜员（柜员类型：0）4、操作界面：5、操作说明：A、操作方式有三个选项：增加、修改、删除。当选择增加时只有在输入的投保单号未使用的情况下光标才会跳到下一个输入项，否则会提示“操作方式为增加时，投保单必须未使用” 。B、证件类型有 1 身份证，2 军人证，3 护照，4 出生证，5 其它，共5 种类型选择，当选 1 身份证时，系统会自动效验身份证与出生日期是否一致。当输入的是 15 位的身份证时，系统会自动换算成 18 位的身份证号码。其他的证件系统不会做有效效验。C、投保单号可跳号使用。D、在输入项中除了手机号码、邮箱、过去三年平均收入这三项可以不输入时，其他项都必须要输入。在选择与被保人关系选项时，若选择了 5 本人时，在做 3422 被保人信息维护时，在输入投保单号后，系统会自动填写被保人信息，此时只需提交就可以了。E、柜员在确认信息输入无误后提交，系统在提示“交易成功”信息的同时，还会提示“请用 3422 交易录入被保人信息!” 。F、若要删除投保人信息时，必须是在该投保单已作废的情况下才能删除，否则系统不允许删除。注意事项：1、当日录入的投保人资料，若当日未做核保和出单处理，日后不须再次录入，可直接做后续交易（3422、3423、3431、3432 交易）2、投保人信息在未出单前可以修改，若在出单后发现错误则无法修改，只能在当日做 3425 悔单交易，交易成功后重新办理。2.3.5 3422被保人资料维护1、操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码 3422（中间业务>银保通-中国人寿>业务受理>被保人资料维护）进入本操作界面。2、功能说明本交易是代理网点做保险出单的第二步，主要是登记、修改、删除被保人信息资料。、操作柜员类型：储蓄柜员（柜员类型：11） 、综合柜员（柜员类型：0）4、操作界面：5、操作说明：A、在输入项中手机号码、邮箱、职业类别、被保人职业、过去三年平均收入这几项可以不输入外，其他项都必须输入。B、若在 3421 交易中“与被保险人关系”选项中选择了“5_本人”时，此时在输入投保单号后，系统将自动填写被保人资料，操作柜员此时可直接提交交易。若不提交，系统不会保存被保人信息到数据库中。C、柜员提交交易后，系统在提示“交易成功”的同时还会提示“请录入受益人信息，若无受益人信息请提交核保!”D、若要删除被保人信息时，必须是在该投保单已作废的情况下才能删除，否则系统不允许删除。注意事项：1、当日录入的被保人资料，若当日未做核保和出单处理，日后不须再次录入，可直接做后续交易（3423、3431、3432 交易）2、被保人信息在未出单前可以修改，若在出单后发现错误则无法修改，只能在当日做 3425 悔单交易，交易成功后重新办理。2.3.6 3423受益人资料维护1、操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码 3422（中间业务>银保通-中国人寿>业务受理>受益人资料维护）进入本操作界面。2、功能说明本交易是代理网点做保险出单的第三步，主要是登记、修改、删除受益人信息资料。、操作柜员类型：储蓄柜员（柜员类型：11） 、综合柜员（柜员类型：0）4、操作界面：5、操作说明：A、当投保人指定了受益人时，则进行受益人资料的录入；若投保人未指定受益人时，直接进入“3431 核保”。B、若受益人为两人以上时，多个受益人可能被分组来确定受益顺序，一个受益顺序（即一个受益分组）下可以只有一个受益人、也可以有多个受益人；一个受益顺序（即一个受益分组）内的所有受益人受益份额相加之和必须为 100；C、顺序是与受益顺序（即受益分组）无关，是所有受益人按顺序从 1开始的编号。D、若投保人未指定受益人时，则受益人资料可以不用录入，系统默认为法定受益人。F、若要删除被保人信息时，必须是在该投保单已作废的情况下才能删除，否则系统不允许删除。G、若客户投的是小额贷款借款人意外伤害保险时，受益人信息第一受益人必须录入为贷款发放机构名称。注意事项：1、当日录入的受益人资料，若当日未做核保和出单处理，日后不须再次录入，可直接做后续交易（3431、3432 交易）2.3.7 3431 核保1、操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码 3431（中间业务>银保通-中国人寿>业务受理>核保）进入本操作界面。2、功能说明：本交易是代理网点做保险出单的第四步，进行投保险种要约信息录入，并将投保信息发送到保险公司系统中进行保险核定。、操作柜员类型：储蓄柜员（柜员类型：11） 、综合柜员（柜员类型：0）4、操作界面：5、操作说明：A 、柜员输入投保单号后回车，系统会自动显示已录入的投保人、被保人、受益人（若有）的姓名、证件类型、证件号码信息。B、需要选择录入的要素柜员必须根据客户填写的投保单资料对照录入，其中投保份数和缴费金额是 1 份￥1000.00 元C、当录入要素选择错误时，系统会有相应的提示，请按照提示进行修改即可。D、若柜员在投保品种处选择“8_小额贷款意外伤害保险”时，缴费方式、缴费年期类型、缴费年期、保障年期类型、保障年期、投保份数、缴费金额都不用柜员输入，光标直接跳到第二信息录入屏的保险金领取方式处，柜员需在第二屏录入贷款合同等信息。F、当缴费金额超过 5 万元时，要求主管授权。注意事项：1、提交交易后，若未出现“交易成功”提示。而是出现其他提示信息，如“投保人年龄未 18 岁”等，说明此保单在保险公司系统未通过保险核定，柜员可根据提示修改相应信息后，再次提交，此到出现“交易成功” 。2、若当日做核保成功后，但当日未做出单交易的，则此投保单只能在次日用 3403 交易手工做作废处理。3、小额贷款意外伤害保险的具体缴费金额会显示在 3432 出单交易中。2.3.8 3432出单1、操作入口：在业务前台交易操作界面中直接输入交易码 3431（中间业务>银保通-中国人寿>业务受理>
